Kredyt długoterminowy w wysokości do kwoty 14 000 000,00 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Oświęcim

Wójt Gminy Oświęcim

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w wysokości do kwoty 14 000 000,00 PLN (słownie: czternaście milionów złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Oświęcim.
2. Uruchomienie kredytu nastąpi w transzach na rachunek podstawowy Gminy. Wysokość i termin przekazania środków będą każdorazowo uzgadniane z Wykonawcą i przedkładane w postaci wniosku na 3 dni przed uruchomieniem transzy.
3. Całkowite uruchomienie kredytu nastąpi do 31.12.2011 roku.
4. Spłata rat kredytu będzie następowała w okresach miesięcznych. Spłata kapitału w latach 2012-2021 wg przedstawionego harmonogramu:
1 rata 31.1.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
2 rata 29.2.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
3 rata 31.3.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
4 rata 30.4.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
5 rata 31.5.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
6 rata 30.6.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
7 rata 31.7.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
8 rata 31.8.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
9 rata 30.9.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
10 rata 31.10.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
11 rata 30.11.2012 w kwocie 33 000,00 PLN
12 rata 31.12.2012 w kwocie 37 000,00 PLN
13 rata 31.1.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
14 rata 28.2.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
15 rata 31.3.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
16 rata 30.4.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
17 rata 31.5.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
18 rata 30.6.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
19 rata 31.7.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
20 rata 31.8.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
21 rata 30.9.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
22 rata 31.10.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
23 rata 30.11.2013 w kwocie 33 000,00 PLN
24 rata 31.12.2013 w kwocie 37 000,00 PLN
25 rata 31.1.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
26 rata 28.2.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
27 rata 31.3.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
28 rata 30.4.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
29 rata 31.5.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
30 rata 30.6.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
31 rata 31.7.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
32 rata 31.8.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
33 rata 30.9.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
34 rata 31.10.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
35 rata 30.11.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
36 rata 31.12.2014 w kwocie 25 000,00 PLN
37 rata 31.1.2015 w kwocie 66 000,00 PLN
38 rata 28.2.2015 w kwocie 66 000,00 PLN
39 rata 31.3.2015 w kwocie 66 000,00 PLN
40 rata 30.4.2015 w kwocie 66 000,00 PLN
41 rata 31.5.2015 w kwocie 66 000,00 PLN
42 rata 30.6.2015 w kwocie 66 000,00 PLN
43 rata 31.7.2015 w kwocie 66.000,00 PLN
44 rata 31.8.2015 w kwocie 66.000,00 PLN
45 rata 30.9.2015 w kwocie 66.000,00 PLN
46 rata 31.10.2015 w kwocie 66 000,00 PLN
47 rata 30.11.2015 w kwocie 66 000,00 PLN
48 rata 31.12.2015 w kwocie 74 000,00 PLN
49 rata 31.1.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
50 rata 29.2.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
51 rata 31.3.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
52 rata 30.4.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
53 rata 31.5.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
54 rata 30.6.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
55 rata 31.7.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
56 rata 31.8.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
57 rata 30.9.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
58 rata 31.10.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
59 rata 30.11.2016 w kwocie 166 000,00 PLN
60 rata 31.12.2016 w kwocie 174 000,00 PLN
61 rata 31.1.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
62 rata 28.2.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
63 rata 31.3.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
64 rata 30.4.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
65 rata 31.5.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
66 rata 30.6.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
67 rata 31.7.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
68 rata 31.8.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
69 rata 30.9.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
70 rata 31.10.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
71 rata 30.11.2017 w kwocie 166 000,00 PLN
72 rata 31.12.2017 w kwocie 174 000,00 PLN
73 rata 31.1.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
74 rata 28.2.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
75 rata 31.3.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
76 rata 30.4.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
77 rata 31.5.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
78 rata 30.6.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
79 rata 31.7.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
80 rata 31.8.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
81 rata 30.9.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
82 rata 31.10.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
83 rata 30.11.2018 w kwocie 166 000,00 PLN
84 rata 31.12.2018 w kwocie 174 000,00 PLN
85 rata 31.1.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
86 rata 28.2.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
87 rata 31.3.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
88 rata 30.4.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
89 rata 31.5.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
90 rata 30.6.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
91 rata 31.7.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
92 rata 31.8.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
93 rata 30.9.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
94 rata 31.10.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
95 rata 30.11.2019 w kwocie 166 000,00 PLN
96 rata 31.12.2019 w kwocie 174 000,00 PLN
97 rata 31.1.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
98 rata 29.2.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
99 rata 31.3.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
100 rata 30.4.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
101 rata 31.5.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
102 rata 30.6.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
103 rata 31.7.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
104 rata 31.8.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
105 rata 30.9.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
106 rata 31.10.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
107 rata 30.11.2020 w kwocie 166 000,00 PLN
108 rata 31.12.2020 w kwocie 174 000,00 PLN
109 rata 31.1.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
110 rata 28.2.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
111 rata 31.3.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
112 rata 30.4.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
113 rata 31.5.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
114 rata 30.6.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
115 rata 31.7.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
116 rata 31.8.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
117 rata 30.9.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
118 rata 31.10.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
119 rata 30.11.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
120 rata 31.12.2021 w kwocie 175 000,00 PLN
Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat.
Dla potrzeb składania oferty Wykonawca zobowiązany jest obliczyć stopę oprocentowania kredytu jako sumę stawki WIBOR 1M w wysokości 4,61 % z dnia 24.8.2011 r. i stałej marży banku. Wyliczoną stopę oprocentowania należy przyjąć, jako stała w całym okresie kredytowania. Przyjecie stawki WIBOR 1M z dnia 24.08.2011r. ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty.
5. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne oparte o stawkę WIBOR 1M i dodatnią lub ujemną marżę banku.
6. Odsetki naliczane będą miesięcznie, od faktycznie wykorzystanych środków, do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 366 lub 365 dni w roku.
7. Odsetki będą płatne po otrzymaniu noty odsetkowej z Banku płatne do 10 następnego miesiąca.
8. Pierwsza spłata odsetek nastąpi w miesiącu uruchomienia kredytu.
9. Pierwsza spłata raty kapitałowej nastąpi 31.1.2012 roku.
10. Formą zabezpieczenia kredytu przez Kredytobiorcę jest weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
11. Koszty obsługi kredytu stanowi oprocentowanie kredytu - zmienne. Stopa procentowa kalkulowana jest w oparciu o stawkę WIBOR 1M powiększoną bądź obniżoną o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku. Aktualizacja stopy procentowej następuje pierwszego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego przy użyciu stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca kalendarzowego.
12. Zamawiający (kredytobiorca) zastrzega sobie możliwość nie pobrania kwoty kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku bank nie obciąży Zamawiającego (kredytobiorcy) kosztami nie pobranego kredytu.
13. Zakłada się możliwość wcześniejszych (przed ustalonym terminem) spłat rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i konieczności informowania Wykonawcy (banku) o tym fakcie.
14. W umowie kredytowej za koszty uznaje się wyłącznie koszt wymieniony w pkt 11 działu III.
15. Wykonawca zobowiązany jest do złożenia oświadczenia zawartego w treści formularza oferty stanowiącego załącznik nr 1 do SIWZ, że zobowiązuje się do uruchomienia kredytu zgodnie z pkt 1 i 2 działu III oraz wyraża zgodę na:
a. pierwszą spłatę odsetek w miesiącu uruchomienia kredytu,
b. zabezpieczenie kredytu wekslem In blanco wraz z deklaracją wekslową,
c. możliwość niewykorzystania części kredytu przez Zamawiającego bez ponoszenia kosztów,
d. możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, w formie aneksu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
16. Dokumenty Zamawiającego zestawiono w załączniku nr 6 do SIWZ

Termin
Termin składania ofert wynosił 2011-10-11. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2011-08-29.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • BRE Bankk SA, Oddział Korporacyjny Bielsko-Biała

Kto?

• • Wójt Gminy Oświęcim

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu