Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 3 300 000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Łużna

Gmina Łużna

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 3 300 000,00 PLN (słownie złotych: trzy miliony trzysta tysięcy 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Łużna.
2. Uruchamianie kredytu nastąpi do końca 2011 roku w transzach na rachunek podstawowy Gminy. Wysokość i termin przekazania środków będzie każdorazowo uzgadniany z Wykonawcą i przedkładane w postaci wniosku w terminie nie dłuższym niż 3 dni przed uruchomieniem transzy. Wystąpienie może zostać przesłane przez Zamawiającego faxem.
3. Karencja w spłacie kapitału do 30.1.2013 r.
4. Spłata rat kredytu następowała będzie w okresach miesięcznych począwszy od miesiąca stycznia 2013 r. i w poszczególnych latach nie przekroczy następujących wysokości:
a. - w 2013 r. – 200 000 PLN,
b. - w 2014 r. – 200 000 PLN,
c. - w 2015 r. – 200 000 PLN,
d. - w 2016 r. – 400 000 PLN,
e. - w 2017 r. – 400 000 PLN,
f. - w 2018 r. – 400 000 PLN,
g. - w 2019 r. – 400 000 PLN,
h. - w 2020 r. – 400 000 PLN,
i. - w 2021 r. – 400 000 PLN,
j. - w 2022 r. – 300 000 PLN.
Harmonogram spłat rat miesięcznych kredytu przedstawia się następująco:
Nr raty Termin płatności raty Kwota w PLN.
1 31.1.2013 - 17 000,00;
2 28.2.2013 - 17 000,00;
3 31.3.2013 - 17 000,00;
4 30.4.2013 - 17 000,00;
5 31.5.2013 - 16 500,00;
6 30.6.2013 - 16 500,00;
7 31.7.2013 - 16 500,00;
8 31.8.2013 - 16 500,00;
9 30.9.2013 - 16 500,00;
10 31.10.2013 - 16 500,00;
11 30.11.2013 - 16 500,00;
12 31.12.2013 - 16 500,00;
13 31.1.2014 - 17 000,00;
14 28.2.2014 - 17 000,00;
15 31.3.2014 - 17 000,00;
16 30.4.2014 - 17 000,00;
17 31.5.2014 - 16 500,00;
18 30.6.2014 - 16 500,00;
19 31.7.2014 - 16 500,00;
20 31.8.2014 - 16 500,00;
21 30.9.2014 - 16 500,00;
22 31.10.2014 - 16 500,00;
23 30.11.2014 - 16 500,00;
24 31.12.2014 - 16 500,00;
25 31.1.2015 - 17 000,00;
26 28.2.2015 - 17 000,00;
27 31.3.2015 - 17 000,00;
28 30.4.2015 - 17 000,00;
29 31.5.2015 - 16 500,00;
30 30.6.2015 - 16 500,00;
31 31.7.2015 - 16 500,00;
32 31.8.2015 - 16 500,00;
33 30.9.2015 - 16 500,00;
34 31.10.2015 - 16 500,00;
35 30.11.2015 - 16 500,00;
36 31.12.2015 - 16 500,00;
37 31.1.2016 - 33 500,00;
38 29.2.2016 - 33 500,00;
39 31.3.2016 - 33 500,00;
40 30.4.2016 - 33 500,00;
41 31.5.2016 - 33 500,00;
42 30.6.2016 - 33 500,00;
43 31.7.2016 - 33 500,00;
44 31.8.2016 - 33 500,00;
45 30.9.2016 - 33 500,00;
46 31.10.2016 - 33 500,00;
47 30.11.2016 - 32 500,00;
48 31.12.2016 - 32 500,00;
49 31.1.2017 - 33 500,00;
50 28.2.2017 - 33 500,00;
51 31.3.2017 - 33 500,00;
52 30.4.2017 - 33 500,00;
53 31.5.2017 - 33 500,00;
54 30.6.2017 - 33 500,00;
55 31.7.2017 - 33 500,00;
56 31.8.2017 - 33 500,00;
57 30.9.2017 - 33 500,00;
58 31.10.2017 - 33 500,00;
59 30.11.2017 - 32 500,00;
60 31.12.2017 - 32 500,00;
61 31.1.2018 - 33 500,00;
62 28.2.2018 - 33 500,00;
63 31.3.2018 - 33 500,00;
64 30.4.2018 - 33 500,00;
65 31.5.2018 - 33 500,00;
66 30.6.2018 - 33 500,00;
67 31.7.2018 - 33 500,00;
68 31.8.2018 - 33 500,00;
69 30.9.2018 - 33 500,00;
70 31.10.2018 - 33 500,00;
71 30.11.2018 - 32 500,00;
72 31.12.2018 - 32 500,00;
73 31.1.2019 - 33 500,00;
74 28.2.2019 - 33 500,00;
75 31.3.2019 - 33 500,00;
76 30.4.2019 - 33 500,00;
77 31.5.2019 - 33 500,00;
78 30.6.2019 - 33 500,00;
79 31.7.2019 - 33 500,00;
80 31.8.2019 - 33 500,00;
81 30.9.2019 - 33 500,00;
82 31.10.2019 - 33 500,00;
83 30.11.2019 - 32 500,00;
84 31.12.2019 - 32 500,00;
85 31.1.2020 - 33 500,00;
86 29.2.2020 - 33 500,00;
87 31.3.2020 - 33 500,00;
88 30.4.2020 - 33 500,00;
89 31.5.2020 - 33 500,00;
90 30.6.2020 - 33 500,00;
91 31.7.2020 - 33 500,00;
92 31.8.2020 - 33 500,00;
93 30.9.2020 - 33 500,00;
94 31.10.2020 - 33 500,00;
95 30.11.2020 - 32 500,00;
96 31.12.2020 - 32 500,00;
97 31.1.2021 33 500,00;
98 28.2.2021 -.33 500,00;
99 31.3.2021 - 33 500,00;
100 30.4.2021 - 33 500,00;
101 31.5.2021 -.33 500,00;
102 30.6.2021 - 33 500,00;
103 2021-07-31 33 500,00;
104 31.8.2021 - 33 500,00;
105 30.9.2021 - 33 500,00;
106 31.10.2021 - 33 500,00;
107 30.11.2021 - 32 500,00;
108 31.12.2021 - 32 500,00;
109 31.1.2022 - 25 000,00;
110 28.2.2022 - 25 000,00;
111 31.3.2022 - 25 000,00;
112 30.4.2022 - 25 000,00;
113 31.5.2022 - 25 000,00;
114 30.6.2022 - 25 000,00;
115 31.7.2022 - 25 000,00;
116 31.8.2022 - 25 000,00;
117 30.9.2022 - 25 000,00;
118 31.10.2022 - 25 000,00;
119 30.11.2022 - 25 000,00;
120 31.12.2022 - 25 000,00.
5. Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania oraz okresu karencji poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy z dnia 27.8.2009 r. o finansach publicznych. (Dz. U. Nr 157, poz. 1240 z późn. zm.). Zwiększenie okresu kredytowania zostanie dokonane pod warunkiem pozytywnej oceny zdolności kredytowej. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat.
6. W celu złożenia oferty Wykonawca zobowiązany jest obliczyć stopę oprocentowania kredytu jako sumę stawki WIBOR 1M w wysokości 4,61 % z dnia 18.8.2011 r. i stałej marży banku. Wyliczoną stopę oprocentowania należy przyjąć jako stałą w całym okresie kredytowania. Przyjęcie stawki WIBOR 1M z dnia 18.8.2011 r. ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty.
7. Koszty obsługi kredytu stanowi tylko zmienne oprocentowanie kredytu. Nie dopuszcza się innych kosztów kredytu. Stopa procentowa kalkulowana jest w oparciu o stawkę WIBOR 1M powiększoną lub obniżoną o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku. Aktualizacja stopy procentowej następuje pierwszego dnia roboczego każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego przy użyciu stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca kalendarzowego.
8. Odsetki naliczane będą miesięcznie, od faktycznie wykorzystanych środków. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 lub 366 dni w roku. Wykonawca poinformuje Zamawiającego o wysokości odsetek najpóźniej na 7 dni przed terminem płatności noty odsetkowej. Dopuszcza się możliwość przekazania pisma drogą elektroniczną lub faxem. Odsetki płatne będą po otrzymaniu noty odsetkowej do 10 dnia następnego miesiąca.
9. Za spłatę odsetek i rat kredytowych przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.
10. Pierwsza spłata odsetek nastąpi w miesiącu uruchomienia kredytu.
11. Pierwsza spłata raty kapitałowej nastąpi 31 stycznia 2013 r.
12. Zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
13. Zamawiający zastrzega sobie prawo nie pobrania kwoty kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami nie pobrania kwoty kredytu.
14. Zamawiający będzie miał prawo dokonać wcześniejszej (przed ustalonym terminem) spłaty kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu i bez konieczności informowania Wykonawcy o tym fakcie.
15. Zamawiający wymaga, aby wszystkie dokumenty dotyczące kredytu (w tym aneksy, opinie bankowe), o które będzie występował Zamawiający były wydawane bezpłatnie.
16. Wykonawca zobowiązany jest do złożenia oświadczenia zawartego w treści formularza oferty stanowiącego załącznik Nr 1 do SIWZ, że zobowiązuje się do uruchomienia kredytu, zgodnie z pkt 1 i 2 § IV oraz wyraża zgodę na:
a. Karencję w spłacie kredytu w stosunku do kapitału do dnia 30.1.2013 roku;
b. Pierwszą spłatę odsetek w miesiącu uruchomienia kredytu;
c. Zabezpieczenie kredytu wekslem własnym In blanco wraz z deklaracją wekslową;
d. Możliwość niewykorzystania części kredytu przez Zamawiającego bez ponoszenia kosztów;
e. Możliwość zmiany okresu kredytowania oraz okresu karencji poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu, zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, w formie aneksu do umowy bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2011-10-20. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2011-09-08.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Spółdzielczy w Gorlicach

Kto?

• • Gmina Łużna

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu