Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu inwestycyjnego do kwoty 4 000 000 PLN

Gmina Sękowa

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi długoterminowego kredytu do kwoty 4 000 000,00 PLN (słownie złotych: cztery miliony złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie zadań inwestycyjnych w 2011 r.
2. Uruchamianie kredytu nastąpi do końca 2011 roku w transzach na rachunek podstawowy Gminy. Wysokość i termin przekazania środków będzie każdorazowo uzgadniany z Wykonawcą i przedkładane w postaci wniosku w terminie nie krótszym niż 3 dni przed uruchomieniem transzy. Wystąpienie może zostać przesłane przez Zamawiającego faksem.
3. Spłata rat kredytu następowała będzie w okresach miesięcznych począwszy od miesiąca stycznia 2012 r. i w poszczególnych latach nie przekroczy następujących wysokości:
a. - w 2012 r. – 249 148 PLN,
b. - w 2013 r. – 625 000 PLN,
c. - w 2014 r. – 625 000 PLN,
d. - w 2015 r. – 625 000 PLN,
e. - w 2016 r. – 625 000 PLN,
f. - w 2017 r. – 625 852 PLN,
g. - w 2018 r. – 625 000 PLN,
Harmonogram spłat rat miesięcznych kredytu przedstawia się następująco:
Nr raty Termin płatności Kwota w PLN.
1 31.1.2012 20 766,00
2 29.2.2012 20 762,00
3 31.3.2012 20 762,00
4 30.4.2012 20 762,00
5 31.5.2012 20 762,00
6 30.6.2012 20 762,00
7 31.7.2012 20 762,00
8 31.8.2012 20 762,00
9 30.9.2012 20 762,00
10 31.10.2012 20 762,00
11 30.11.2012 20 762,00
12 31.12.2012 20 762,00
13 31.1.2013 75 000,00
14 28.2.2013 50 000,00
15 31.3.2013 50 000,00
16 30.4.2013 50 000,00
17 31.5.2013 50 000,00
18 30.6.2013 50 000,00
19 31.7.2013 50 000,00
20 31.8.2013 50 000,00
21 30.9.2013 50 000,00
22 31.10.2013 50 000,00
23 30.11.2013 50 000,00
24 31.12.2013 50 000,00
25 31.1.2014 75 000,00
26 28.2.2014 50 000,00
27 31.3.2014 50 000,00
28 30.4.2014 50 000,00
29 31.5.2014 50 000,00
30 30.6.2014 50 000,00
31 31.7.2014 50 000,00
32 31.8.2014 50 000,00
33 30.9.2014 50 000,00
34 31.10.2014 50 000,00
35 30.11.2014 50 000,00
36 31.12.2014 50 000,00
37 31.1.2015 75 000,00
38 28.2.2015 50 000,00
39 31.3.2015 50 000,00
40 30.4.2015 50 000,00
41 31.5.2015 50 000,00
42 30.6.2015 50 000,00
43 31.7.2015 50 000,00
44 31.8.2015 50 000,00
45 30.9.2015 50 000,00
46 31.10.2015 50 000,00
47 30.11.2015 50 000,00
48 31.12.2015 50 000,00
49 31.1.2016 75 000,00
50 29.2.2016 50 000,00
51 31.3.2016 50 000,00
52 30.4.2016 50 000,00
53 31.5.2016 50 000,00
54 30.6.2016 50 000,00
55 31.7.2016 50 000,00
56 31.8.2016 50 000,00
57 30.9.2016 50 000,00
58 31.10.2016 50 000,00
59 30.11.2016 50 000,00
60 31.12.2016 50 000,00
61 31.1.2017 75 852,00
62 28.2.2017 50 000,00
63 31.3.2017 50 000,00
64 30.4.2017 50 000,00
65 31.5.2017 50 000,00
66 30.6.2017 50 000,00
67 31.7.2017 50 000,00
68 31.8.2017 50 000,00
69 30.9.2017 50 000,00
70 31.10.2017 50 000,00
71 30.11.2017 50 000,00
72 31.12.2017 50 000,00
73 31.1.2018 75 000,00
74 28.2.2018 50 000,00
75 31.3.2018 50 000,00
76 30.4.2018 50 000,00
77 31.5.2018 50 000,00
78 30.6.2018 50 000,00
79 31.7.2018 50 000,00
80 31.8.2018 50 000,00
81 30.9.2018 50 000,00
82 31.10.2018 50 000,00
83 30.11.2018 50 000,00
84 31.12.2018 50 000,00
4. Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy z dnia 27.8.2009 r. o finansach publicznych. (Dz. U. Nr 157, poz. 1240 z późn. zm.). Zwiększenie okresu kredytowania zostanie dokonane pod warunkiem pozytywnej oceny zdolności kredytowej. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat.
5. W celu złożenia oferty Wykonawca zobowiązany jest obliczyć stopę oprocentowania kredytu jako sumę stawki WIBOR 1M w wysokości 4,64 % z dnia 7.10.2011 r. i stałej marży banku. Wyliczoną stopę oprocentowania należy przyjąć jako stałą w całym okresie kredytowania. Przyjęcie stawki WIBOR 1M z dnia 7.10.2011 r. ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty.
6. Koszty obsługi kredytu stanowi tylko zmienne oprocentowanie kredytu. Nie dopuszcza się innych kosztów kredytu. Stopa procentowa kalkulowana jest w oparciu o stawkę WIBOR 1M powiększoną lub obniżoną o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku. Aktualizacja stopy procentowej następuje pierwszego dnia roboczego każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego przy użyciu stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca kalendarzowego.
7. Odsetki naliczane będą miesięcznie, od faktycznie wykorzystanych środków. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 lub 366 dni w roku. Wykonawca poinformuje Zamawiającego o wysokości odsetek najpóźniej na 7 dni przed terminem płatności noty odsetkowej. Dopuszcza się możliwość przekazania pisma drogą elektroniczną lub faksem. Odsetki płatne będą po otrzymaniu noty odsetkowej do 10 dnia następnego miesiąca.
8. Za spłatę odsetek i rat kredytowych przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.
9. Pierwsza spłata odsetek nastąpi w miesiącu uruchomienia kredytu.
10. Pierwsza spłata raty kapitałowej nastąpi 31.1.2012 r.
11. Zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo nie pobrania kwoty kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami nie pobrania kwoty kredytu.
13. Zamawiający będzie miał prawo dokonać wcześniejszej (przed ustalonym terminem) spłaty kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu i bez konieczności informowania Wykonawcy o tym fakcie.
14. Zamawiający wymaga, aby wszystkie dokumenty dotyczące kredytu (w tym aneksy, opinie bankowe), o które będzie występował Zamawiający były wydawane bezpłatnie.
15. Wykonawca zobowiązany jest do złożenia oświadczenia zawartego w treści formularza oferty stanowiącego załącznik Nr 1 do SIWZ, że zobowiązuje się do uruchomienia kredytu, zgodnie z ust. 3.1 i ust .3.2 SIWZ oraz wyraża zgodę na:
a) Pierwszą spłatę odsetek w miesiącu uruchomienia kredytu.
b) Zabezpieczenie kredytu wekslem własnym In blanco wraz z deklaracją wekslową.
c) Możliwość niewykorzystania części kredytu przez Zamawiającego bez ponoszenia kosztów.
d) Możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu, zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, w formie aneksu do umowy bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
16. Celem zbadania zdolności kredytowej Gminy Sękowa oraz opracowania własnej informacji przez Wykonawcę, Zamawiający załącza do SIWZ następujące dokumenty:
a) Sprawozdanie Rb-NDS o nadwyżce i deficycie za 2008 r., 2009 r., 2010 r., II kwartał 2011 r.
b) Sprawozdanie Rb-27S z wykonania dochodów budżetowych (zbiorczo) za 2008 r., 2009 r., 2010 r., II kwartał 2011 r.
c) Sprawozdanie Rb-28S z wykonania wydatków budżetowych (zbiorczo) za 2008 r., 2009 r., 2010 r., II kwartał 2011 r.
d) Sprawozdanie Rb-N o należnościach za 2008 r., 2009 r., 2010 r., II kwartał 2011 r.
e) Sprawozdanie Rb-Z o zobowiązaniach za 2008 r., 2009 r., 2010 r., II kwartał 2011 r.
f) Zaświadczenie Naczelnika Urzędu Skarbowego w Gorlicach z dnia 11.10.2011 r. o niezaleganiu w podatkach przez Gminę Sękowa (NIP 738-10-13-686).
g) Zaświadczenie Zakładu Ubezpieczeń Społecznych Oddział w Nowym Sączu Inspektorat w Gorlicach z dnia 11.10.2011 r. o niezaleganiu w opłacaniu składek przez Urząd Gminy Sękowa (NIP 738-10-13-686).
h) Uchwała Nr VIII/86/2011 Rady Gminy Sękowa z dnia 8 września 2011 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na sfinansowanie wydatków inwestycyjnych 2011 r.
i) Informacja o zaciągniętych i zaciąganych kredytach i pożyczkach oraz obligacjach wraz z harmonogramem spłat wg stanu na dzień 1 stycznia 2011 r.
j) Decyzja o nadaniu Numeru Identyfikacji Podatkowej dla Gminy Sękowa.
k) Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym Regon dla Gminy Sękowa.
l) Uchwała Nr VI/42/2011 Rady Gminy Sękowa z dnia 31.5.2011 r. w sprawie zatwierdzenia sprawozdań finansowych oraz sprawozdania z wykonania budżetu Gminy Sękowa za 2010 rok.
m) Uchwała Nr VI/43/2011 Rady Gminy Sękowa z dnia 31.5.2011 r. w sprawie absolutorium z tytułu wykonania budżetu Gminy Sękowa za rok 2010.
n) Bilans z wykonania budżetu Gminy Sękowa za 2009 r.
o) Bilans z wykonania budżetu Gminy Sękowa za 2010 r.
p) Zaświadczenie o wyborze Wójta Gminy.
q) Uchwała Rady Gminy Sękowa w sprawie powołania Skarbnika Gminy.
r) Uchwała Budżetowa Gminy Sękowa na rok 2011 Nr IV/19/2011 Rady Gminy Sękowa wraz z ostatnią zmianą Uchwałą Nr VIII/83/2011 Rady Gminy Sękowa z dnia 8.9.2011 r.
s) Uchwała Nr IV/20/2011 Rady Gminy Sękowa z dnia 31.1.2011 r. w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej wraz z ostatnią zmianą Uchwałą Nr VIII/84/2011 Rady Gminy Sękowa z dnia 8.9.2011 r.
t) Uchwała z dnia 15.12.2010 r. Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie zaopiniowania projektu uchwały budżetowej Gminy Sękowa na 2011 rok.
u) Uchwała z dnia 15.12.2010 r. Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie opinii do projektu uchwały w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Sękowa.
v) Uchwała z dnia 2.3.2011 r. Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Sękowa.
w) Uchwała z dnia 2.3.2011 r. Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego w Uchwale Budżetowej Gminy Sękowa na 2011 rok.
x) Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu zaciąganego przez Gminę Sękowa – przedłożona zostanie przy podpisaniu umowy
y) Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie wydania opinii o przebiegu budżetu za I półrocze 2011 r.
Zamawiający informuje, że nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczonych przez Wykonawcę, bowiem Zamawiający dostarczył w SIWZ wszelkie dane, które umożliwiają sporządzenie przez Wykonawcę własnych analiz.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2011-11-30. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2011-10-20.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • BRE Bank Spółka Akcyjna Oddział Korporacyjny Nowy Sącz

Kto?

• • Gmina Sękowa

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu