Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 7 272 806 PLN

Powiat Myszkowski reprezentowany przez Zarząd Powiatu w Myszkowie

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, w kwocie 7 272 806 PLN (słownie: siedem milionów dwieście siedemdziesiąt dwa tysiące osiemset sześć PLN) na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego w roku 2011 w kwocie 2 750 492 PLN, oraz na przedsięwzięcia ujęte w Wieloletniej Prognozie Finansowej Powiatu Myszkowskiego w kwocie 4 522 314 PLN.
1. Postawienie kredytu w transzach o łącznej wysokości 7 272 806 PLN do dyspozycji Zamawiającego na wydzielonym rachunku kredytowym w następnym dniu po dniu zawarcia umowy.
2. Uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie w terminie 3 dni od daty złożenia wniosku Zamawiającego o kolejną transzę, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Zamawiającego nie później niż 31.12.2011 roku.
3. Realizacja dyspozycji Kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek bankowy budżetu Powiatu Myszkowskiego w Banku Gospodarki Żywnościowej S. A. Oddział Operacyjny w Częstochowie Nr: 27203000451110000001749790
4. Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do kalendarza realnego 365 dni /366 dni w roku.
5. Pierwsza spłata odsetek nastąpi do dnia 30.4.2011 roku. Następne spłaty odsetek będą w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego.
6. Pierwsza rata spłaty kapitału nastąpi do dnia 31.1.2012 roku. Następne raty spłaty kapitału będą następowały w okresach miesięcznych.
7. Karencja w spłacie kredytu – od uruchomienia kredytu do dnia 31.1.2012 roku
8. Koszty obsługi kredytu stanowią:
1) oprocentowanie kredytu – zmienne; oparte na stopie procentowej na rynku depozytów międzybankowych. Oprocentowanie w całym okresie kredytowania stanowi sumę stawki WIBOR 1M z 20 –go dnia miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu wraz z odsetkami i stałej w trakcie trwania umowy marży banku.
2) prowizja – zamawiający nie dopuszcza pobierania prowizji
9. Marża Banku jest stała w całym okresie obowiązywania umowy.
10. Koszty uruchomienia kredytu zostaną spłacone ze środków własnych Zamawiającego.
11. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Wykonawca jest zobowiązany wyliczyć w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania.
12. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na 20-ty dzień miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu wraz z odsetkami, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego notowania stawki na rynku depozytów międzybankowych WIBOR 1M.
13. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów.
14. W okresie miesiąca odpowiadającemu okresowi przyjętej stawki bazowej oprocentowanie będzie stałe.
15. W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w punkcie 8.
16. Zamawiający określa następujące terminy spłaty kredytu:
150 000 do dnia 31.1.2012 r.
150 000 do dnia 29.2.2012 r.
150 000 do dnia 31.3.2012 r.
150 000 do dnia 30.4.2012 r.
150 000 do dnia 31.5.2012 r.
150 000 do dnia 30.6.2012 r.
150 000 do dnia 31.7.2012 r.
150 000 do dnia 31.8.2012 r.
150 000 do dnia 30.9.2012 r.
150 000 do dnia 31.10.2012 r.
150 000 do dnia 30.11.2012 r.
150 000 do dnia 31.12.2012 r.
170 000 do dnia 31.1.2013 r.
170 000 do dnia 28.2.2013 r.
170 000 do dnia 31.3.2013 r
170 000 do dnia 30.4.2013 r.
170 000 do dnia 31.5.2013 r.
170 000 do dnia 30.6.2013 r.
170 000 do dnia 31.7.2013 r.
170 000 do dnia 31.8.2013 r.
170 000 do dnia 30.9.2013 r.
170 000 do dnia 31.10.2013 r.
170 000 do dnia 30.11.2013 r.
170 000 do dnia 31.12.2013 r.
170 000 do dnia 31.1.2014 r.
170 000 do dnia 28.2.2014 r.
170 000 do dnia 31.3.2014 r.
170 000 do dnia 30.4.2014 r.
170 000 do dnia 31.5.2014 r.
170 000 do dnia 30.6.2014 r.
170 000 do dnia 31.7.2014 r.
170 000 do dnia 31.8.2014 r.
170 000 do dnia 30.9.2014 r.
170 000 do dnia 31.10.2014 r.
170 000 do dnia 30.11.2014 r.
170 000 do dnia 31.12.2014 r.
95 000 do dnia 31.1.2015 r.
95 000 do dnia 28.2.2015 r.
95 000 do dnia 31.3.2015 r.
95 000 do dnia 30.4.2015 r.
95 000 do dnia 31.5.2015 r.
95 000 do dnia 30.6.2015 r.
95 000 do dnia 31.7.2015 r.
95 000 do dnia 31.8.2015 r.
95 000 do dnia 30.9.2015 r.
95 000 do dnia 31.10.2015 r.
95 000 do dnia 30.11.2015 r.
95 000 do dnia 31.12.2015 r.
95 000 do dnia 31.1.2016 r.
95 000 do dnia 29.2.2016 r.
62 806 do dnia 31.3.2016 r.
17. Kredytobiorca (Zamawiający) zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat kredytu i do wcześniejszej spłaty kredytu niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu.
18. Kredytobiorca powiadomi bank o zamiarze wcześniejszej spłaty kredytu pisemnie z 14 dniowym wyprzedzeniem.
19. Odsetki nie podlegają kapitalizacji.
20. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN).
21. Bank (wykonawca) informuje Zamawiającego (kredytobiorcę) o wysokości oprocentowania i wysokości raty odsetkowej w każdym kolejnym okresie odsetkowym na piśmie na 7 dni przed terminem płatności.
22. Forma zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawioną przez Zarząd Powiatu w Myszkowie, przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu.
23. Kredyt wykorzystany będzie na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego w roku 2011 w kwocie 2 750 492 PLN, oraz na przedsięwzięcia ujęte w Wieloletniej Prognozie Finansowej Powiatu Myszkowskiego w kwocie 4 522 314 PLN.
24. Zamawiający korzysta z kredytów długoterminowych. Na dzień 31.12.2010 roku Powiat Myszkowski posiada zobowiązania z tytułu:
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w roku 2009 w kwocie 2 225 912 PLN, ostateczny termin spłaty wynikający z harmonogramu spłat przypada na 29.6.2012 rok,
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2010 roku w kwocie 8 795 000 PLN., ostateczny termin spłaty wynikający z harmonogramu spłat przypada na 31.12.2016 rok,
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w kwocie 1 455 816 PLN. – ostateczny termin spłaty wynikający z harmonogramu spłat przypada na 31.10.2013 rok,
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w kwocie 4 184 784,05 PLN – ostateczny termin spłaty wynikający z harmonogramu spłat przypada na 31.12.2012 rok.
25. Kwoty rocznych spłat rat kredytu w kwocie 7 272 806 PLN wynoszą w:
2012 roku 1 800 000,00
2013 roku 2 040 000,00
2014 roku 2 040 000,00
2015 roku 1 140 000,00
2016 roku 252 806,00
26. Zamawiający przewiduje złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego.
27. Zamawiający nie przewiduje ponoszenia innych kosztów związanych z obsługą kredytu.
28. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2011 roku.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2011-03-28. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2011-02-11.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień: