Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu

Gmina Miasto Mrągowo

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 8 000 000 PLN (słownie złotych: osiem milionów), przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu.
Spłata kredytu nastąpi w okresie 9 lat.
2. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w okresie od dnia następnego po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 31.12.2011 r. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.
3. Przewidywany harmonogram wykorzystania kredytu:
— październik 2011 r. - 4 000 000,00 PLN,
— listopad 2011 r. - 2 000 000,00 PLN,
— grudzień 2011 r. - 2 000 000,00 PLN.
Razem: 8 000 000,00 PLN.
4. Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania całości zaciągniętego kredytu – bez prowizji i opłat.
5. Uruchomienie kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek Gminy Miasta Mrągowo, na wniosek Zamawiającego.
6. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego miesiąc, dla którego oprocentowanie będzie ustalane i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy.
7. O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do dnia 12 – go każdego miesiąca, w formie pisemnej, bez obciążania z tego tytułu kosztami.
8. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok obrachunkowy liczy 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
9. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do dnia 25 – go każdego następnego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej do dnia 12-go każdego następnego miesiąca – bez obciążania z tego tytułu Zamawiającego kosztami. W okresie spłaty kredytu odsetki płatne będą od aktualnego zadłużenia.
10. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym, po dniu ustawowo wolnym od pracy.
11. Zmiana stóp procentowych przez Wykonawcę nie może skutkować zwiększeniem kosztów obsługi kredytu dla Zamawiającego – nie dotyczy zmian wysokości stawki WIBOR 1M.
12. Spłata rat kapitałowych następować będzie w miesiącu wrześniu w latach 2012 – 2020, zgodnie z poniższym harmonogramem.
Harmonogram spłaty rat kapitałowych.
L.p. Termin spłaty; Kwota spłaty w zł
1. Wrzesień 2012 r.; 888 900;
2. Wrzesień 2013 r.; 888 900;
3. Wrzesień 2014 r.; 888 900;
4. Wrzesień 2015 r.; 888 900;
5. Wrzesień 2016 r.; 888 900;
6. Wrzesień 2017 r.; 888 900;
7. Wrzesień 2018 r.; 888 900;
8. Wrzesień 2019 r.; 888 900;
9. Wrzesień 2020 r.; 888 800.
Ogółem: 8 000 000.
13. Za spłatę kredytu lub jego rat, przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności raty kredytowej przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy – spłata raty następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po tym dniu.
14. Wykonawca przyjmie przedterminową spłatę części lub całości kredytu, po uprzednim zawiadomieniu przez Zamawiającego o zamiarze takiej spłaty w terminie 14 dni kalendarzowych przed jej realizacją, bez kosztów obciążających Zamawiającego.
15. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu, Zamawiający dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytów”, bez kosztów obciążających Zamawiającego.
16. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny „in blanco” wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową.
17. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat.
18. Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji do wysokości wynikającej z wewnętrznych regulacji wykonawcy.
19. Zamawiający wyrazi zgodę na otwarcie rachunku technicznego do obsługi kredytu, jeżeli będzie on otwarty i prowadzony bez żadnych prowizji i opłat.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2011-09-19. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2011-08-09.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Polska Kasa Opieki S.A.

Kto?

• • Gmina Miasto Mrągowo

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

Gdzie?

• • Warmińsko-mazurskie › Olsztyński