Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego na finansowanie planowanego deficytu

Wielkość lub zakres

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 3 000 000 PLN (trzy miliony złotych), przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu.Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 9 lat.2. Wyżej wymieniona kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji Zamawiającego w okresie od następnego dnia po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 31.7.2012 r. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.3. Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonywania zmniejszania kwoty kredytu – bez prowizji i opłat.4. Wykorzystanie kredytu następować będzie w formie bezgotówkowej, w drodze realizacji przez Wykonawcę zleceń Zamawiającego w ciężar rachunku kredytowego.5. Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu dzienne wyciągi bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w tym naliczone i spłacone odsetki) w terminie 1-go dnia po dniu dokonania operacji, bez prowizji i opłat.6. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBOR 3M z kwartału poprzedzającego kwartał, dla którego oprocentowanie będzie ustalane i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego kwartału. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy.7. O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym kwartale Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do 12 – go dnia pierwszego miesiąca każdego kwartału w formie pisemnej, bez obciążania kosztami.8. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok obrachunkowy liczy 365 dni a w przypadku roku przestępnego 366 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.9. Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych w 25 – tym dniu ostatniego miesiąca kwartału, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 12-tym dniu ostatniego miesiąca kwartału – bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie spłaty kredytu odsetki płatne będą od zadłużenia malejącego.10. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.11. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego.12. Spłata rat kapitałowych następować będzie w ostatnim dniu miesiąca wymienionego w poniższym harmonogramie.Harmonogram spłaty rat kapitałowych:L.p. Termin spłaty Kwota spłaty w zł1. Marzec 2015 r. - 125 000Czerwiec 2015 r. - 125 000.Wrzesień 2015 r. - 125 000.Grudzień 2015 r. - 125 000.2. Marzec 2016 r. - 125 000Czerwiec 2016 r. - 125 000.Wrzesień 2016 r. - 125 000.Grudzień 2016 r. - 125 000.3. Marzec 2017 r. - 125 000Czerwiec 2017 r. - 125 000.Wrzesień 2017 r. - 125 000.Grudzień 2017 r. - 125 000.4. Marzec 2018 r. - 125 000Czerwiec 2018 r. - 125 000.Wrzesień 2018 r. - 125 000.Grudzień 2018 r. - 125 000.5. Marzec 2019 r. - 125 000Czerwiec 2019 r. - 125 000.Wrzesień 2019 r. - 125 000.Grudzień 2019 r. - 125 000.6. Marzec 2020 r.- 125 000Czerwiec 2020 r. - 125 000.Wrzesień 2020 r. - 125 000.Grudzień 2020 r. - 125 000.Ogółem: 3 000 000.13. Za spłatę kredytu lub jego rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy – spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy; wyjątek stanowić będzie spłata rat w miesiącu grudniu – nastąpią one w ostatnim dniu roboczym miesiąca.14. Wykonawca przyjmie przedterminową spłatę części lub całości kredytu, po uprzednim zawiadomieniu przez Zamawiającego o zamiarze takiej spłaty w terminie 14 dni kalendarzowych przed jej realizacją, bez kosztów obciążających Zamawiającego.15. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu Wykonawca dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytów”, bez kosztów obciążających Zamawiającego.16. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową.17. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat.Zamawiający przewiduje udzielenie zamówień uzupełniających.1 401 667,00