Udzielenie i obsługa złotowego kredytu długoterminowego w wysokości 8 000 000 PLN

Wielkość lub zakres

Kredyt w wysokości 8 000 000 PLN (słownie: osiem milionów złotych) przeznaczony będzie na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Kobylnica na 2011 rok w kwocie 5 487 500 PLN na sfinansowanie wydatków inwestycyjnych i zakupów inwestycyjnych nie mających pokrycia w dochodach budżetu (w tym 3 900 000 PLN na realizację projektów z udziałem środków budżetu Unii Europejskiej) oraz spłatę zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i wyemitowanych papierów wartościowych w kwocie 2 512 500 PLN. Spłata rat kredytu i odsetek będzie następowała w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym miesiąca kalendarzowego zgodnie z harmonogramem spłat czyli w latach 2012-2016 spłaty wynosić będą po 1 334 000 PLN rocznie a w roku 2017 1 330 000 PLN.Ustala się okres karencji w spłacie kapitału i odsetek do dnia 31.1.2012 r. Spłata pierwszej raty nastąpi 31.1.2012 r. Odsetki za cały okres karencji będą spłacone w całości jednorazowo 31.1.2012 r.Spłata rat kredytu i odsetek następować będzie w ratach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca kalendarzowego, po uwzględnieniu karencji. Jeżeli data spłaty odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie - strony ustalają, że sobota nie jest dniem roboczym. Odsetki naliczane będą miesięcznie, od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 lub 366 dni w roku.Ostateczny termin wykorzystania kredytu – 20.12.2011 r koszty obsługi kredytu stanowią:1) Oprocentowanie kredytu - zmienne. Stopa procentowa kalkulowana jest w oparciu o stawkę WIBOR 1M powiększoną o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku. Aktualizacja stopy procentowej następuje pierwszego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego przy użyciu stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca kalendarzowego.2) Prowizja kredytowa – liczona jest jako % od kwoty uruchomionego kredytu, płatna w terminie 7 dni od daty przekazania transzy kredytu na rachunek Zamawiającego.1 602 529,00