Usługa bankowa polegająca na udzieleniu kredytu długoterminowego w wysokości 4 500 000 PLN na sfinansowanie wydatków inwestycyjnych

Uzdrowisko Rymanów S.A.

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa polegająca na udzieleniu kredytu długoterminowego w wysokości 4 500 000 PLN(słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych) na sfinansowanie wydatków inwestycyjnych tj. zadania pn. „Modernizacja i dosprzętowienie dotychczasowego Szpitala Uzdrowiskowego Polonia z przeznaczeniem na szpital wczesnej rehabilitacji kardiologicznej w strukturach Uzdrowiska Rymanów S.A. z terminem spłaty do dnia 31.5.2026 r.
Warunkiem zaciągnięcia kredytu ze strony Zamawiającego jest 15 letni okres kredytowania. Spłata kredytu (odsetki i kapitał) w ratach miesięcznych (dotyczy kapitału), z wyłączeniem miesięcy każdego pierwszego kwartału każdego roku kredytowania, przy czym spłatę rat kapitałowych ustala się w następujący sposób:
— 125 rat po 35 700 PLN (słownie: trzydzieści pięć tysięcy siedemset),
— ostatnia rata wyrównująca w kwocie 37 500 PLN (słownie: trzydzieści siedem tysięcy pięćset).
Spłata pierwszej raty w dniu 30.6.2012 roku, kolejne raty będą płatne na koniec każdego ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego, z wyłączeniem miesięcy jak wyżej.
Oprocentowanie kredytu jest zmienne w okresie kredytowania i stanowi sumę stopy WIBOR dla międzybankowych depozytów trzymiesięcznych oraz stałej przez cały okres kredytowania marży banku w stosunku rocznym.
Do ustalenia stopy oprocentowania w umowie stosowana będzie stawka stopy WIBOR dla międzybankowych depozytów trzymiesięcznych ustalana jako średnia arytmetyczna stawek z kwotowań w okresie od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego poprzedzającego miesiąc odsetkowy. Zmiana stawki oprocentowania kredytu począwszy od dnia 1.7.2011 r. następuje co miesiąc kalendarzowy w pierwszym dniu roboczym rozpoczynającego się miesiąca.
Do obliczenia odsetek przyjmuje się zasadę rzeczywistej ilości dni w danym miesiącu do 360 dni w roku.
Prowizja za udzielenie kredytu określona będzie przez Wykonawcę jako procent od kwoty kredytu tj. 4 500 000 PLN. W/w prowizja płatna będzie przez Zamawiającego w terminie uruchomienia każdej kolejnej transzy kredytu. Zamawiający zastrzega możliwość rezygnacji z uruchomienia ostatniej transzy kredytu. W powyższym przypadku Zamawiający nie poniesie kosztów prowizji nieuruchomionej transzy kredytu.
Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszego spłacenia kredytu. W w/w przypadku bank uwzględni w wysokości obliczonych odsetek faktyczny okres kredytowania. Wcześniejsze spłacenie kredytu nie będzie stanowić podstawy do obciążenia Zamawiającego jakimikolwiek opłatami z tego tytułu.
Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SIWZ.
Wypłata kwoty kredytu w pięciu transzach:
— 1 transza w wysokości 1 000 000 PLN, postawiona do dyspozycji Zamawiającego w dniu 1.6.2011 roku,
— 2 transza w wysokości 1 000 000 PLN, postawiona do dyspozycji Zamawiającego w dniu 1.7.2011 roku,
— 3 transza w wysokości 1 000 000 PLN, postawiona do dyspozycji Zamawiającego w dniu 1.8.2011 roku,
— 4 transza w wysokości 1 000 000 PLN, postawiona do dyspozycji Zamawiającego w dniu 1.10.2011 roku,
— 5 transza w wysokości 500 000 PLN, postawiona do dyspozycji Zamawiającego w dniu 1.1.2012 roku.
Zamawiający jako zabezpieczenie przedmiotowego kredytu proponuje weksel in blanco oraz zabezpieczenie na majątku trwałym – hipoteka ustanowiona na remontowanej nieruchomości po uzyskaniu zgody Ministra Skarbu Państwa na jej ustanowienie oraz przelew wierzytelności pieniężnych z umowy ubezpieczenia majątku Spółki. Koszt ustanowienia zabezpieczenia hipotecznego poniesie Zamawiający. Zamawiający wymaga, aby pierwsza i druga transza kredytu zostały postawione do dyspozycji Zamawiającego bez zabezpieczenia hipotecznego, a ich zabezpieczeniem do czasu ustanowienia hipoteki będzie weksel in blanco oraz cesja praw z polisy ubezpieczeniowej do wysokości kwoty kredytu. Jednocześnie Zamawiający deklaruje, że do dnia uruchomienia trzeciej transzy kredytu ustanowi zabezpieczenie na majątku trwałym o którym mowa powyżej.
Zamawiający zobowiązuje się do dokonania zaktualizowanej wyceny nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie przedmiotowego kredytu niezwłocznie po zakończeniu inwestycji, tj. nie później niż do dnia 30.6.2012 r.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2011-05-16. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2011-04-05.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Podkarpacki Bank Spółdzielczy z siedzibą w Sanoku

Kto?

• • Uzdrowisko Rymanów S.A.

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu