Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w latach 2012 – 2022 w kwocie 4 670 000,00 PLN z przeznaczeniem na spłatę przez Gminę Wojnicz wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek

Gmina Wojnicz

Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w latach 2012 – 2022 w kwocie 4 670 000,00 PLN (słownie: cztery miliony sześćset siedemdziesiąt tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na spłatę przez Gminę Wojnicz wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.
Ustalenia szczegółowe dotyczące przedmiotu zamówienia:
1. Udzielenie kredytu w kwocie: 4 670 000,00 złotych w dwóch transzach.
2. Terminy i kwoty uruchomienia kredytu:
1) I transza w dniu 30.8.2012 roku w wysokości: 2 670 000,00 złotych,
2) II transza w dniu 28.12.2012 roku w wysokości: 2 000 000,00 złotych.
3. Oprocentowanie kredytu: będzie zmienne i zostanie ustalone na podstawie: stawki bazowej (średnia stawka WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego) skorygowaną o marże banku.
Zmiana oprocentowania będzie dokonywana w okresach miesięcznych w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca kalendarzowego wg średniej wartości stawki WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego.
Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w punktach procentowych i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania (obowiązywania umowy).
4. Kredyt długoterminowy zostanie udzielony przy niżej podanych warunkach:
1) okres kredytowania: 125 miesiący (od dnia 30 sierpnia 2012 roku do dnia 30 grudnia 2022 roku),
2) karencja w spłacie kredytu: do dnia 30 stycznia 2015 roku.
3) spłata całości udzielonego kredytu: nastąpi od dnia 30 stycznia 2015 roku w ratach miesięcznych, płatnych w ostatni dzień roboczy każdego miesiąca. Ostatnia rata kapitałowa płatna do dnia 30 grudnia 2022 r.
4) do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku.
5) terminy spłaty odsetek: odsetki od kredytu naliczane będą na bieżąco od kwoty faktycznego zadłużenia (raty malejące) płatne, co miesiąc w ostatni dzień roboczy każdego miesiąca:
1) w okresie karencji począwszy od dnia 28.9.2012 roku,
2) od dnia 30.1.2015 roku wraz z ratą kapitałową kredytu, na podstawie przesłanej przez Bank faksem lub pocztą elektroniczną informacji o wysokości naliczonych odsetek.
3) ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.
6) harmonogram spłat kapitału (rat kredytu):
a) w 2015 roku kwota: 100 000,00 PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 8.333,00 PLN +1 rata w kwocie: 8 337,00 PLN),
b) w 2016 roku kwota: 100 000,00 PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 8.333,00 PLN +1 rata w kwocie: 8 337,00 PLN),
c) w 2017 roku kwota: 600 000,00 PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (12 rat po 50 000,00 PLN),
d) w 2018 roku kwota: 600 000,00 PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (12 rat po 50 000,00 PLN),
e) w 2019 roku kwota: 820 000,00 PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 68 333,00 PLN +1 rata w kwocie: 68 337,00 PLN),
f) w 2020 roku kwota 820 000,00 PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 68 333,00 PLN +1 rata w kwocie: 68 337,00 PLN),
g) w 2021 roku kwota 820 000,00 PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 68 333,00 PLN +1 rata w kwocie: 68 337,00 PLN),
h) w 2022 roku kwota: 810 000,00 PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (12 rat po 67 500,00 PLN),
7) za spłatę rat kapitałowych oraz odsetkowych przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy,
8) Zamawiający nie przewiduje opłat i prowizji związanych z przyznaniem i uruchomieniem kredytu, oraz obsługą kredytu za wyjątkiem obsługi zadłużenia przeterminowanego,
9) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszych (przed ustalonym terminem) spłat kapitału (kredytu) bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat. Wcześniejsza spłata rat kapitałowych (rat kredytu) nie wymaga uprzedniego powiadomienia Wykonawcy. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Kredytobiorca złoży odmienną dyspozycje na piśmie,
10) w celu zabezpieczenia wierzytelności Banku z tytułu udzielonego kredytu i należnych odsetek, ustaloną formą zabezpieczenia spłaty kredytu będzie: weksel własny in blanco, z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji zgodnie z prawem bankowym,
11) źródłem spłaty zaciągniętego kredytu wraz z odsetkami będą: dochody własne budżetu Gminy Wojnicz w latach 2012 – 2022.
5. Ze względu na specyfikę przedmiotu zamówienia (udzielenie kredytu) – Zamawiający nie dopuszcza możliwości powierzenia przez Wykonawcę wykonania części lub całości niniejszego zamówienia podwykonawcom.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2012-08-07. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2012-06-27.

Kto?

• • Gmina Wojnicz

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu