Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego dla Gminy Rzeczenica oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę do 3 404 201,00 PLN

Gmina Rzeczenica

3.1 Przedmiotem zamówienia jest usługa dotycząca udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę do 3 404 201,00 PLN.
3.2 Kwota kredytu: do 3 404 201,00 PLN (słownie: trzy miliony czterysta cztery tysiące dwieście jeden złotych 00/100).
3.3 Okres kredytowania: od zawarcia umowy do 31.12.2022 roku.
3.4 Uruchomienie kredytu nastąpi w transzach na podstawie pisemnego wniosku przedstawionego przez Zamawiającego, w terminie 3 dni od dnia wydania dyspozycji, z zastrzeżeniem, że pierwsza transza w wysokości nie mniejszej niż 1 404 201,00 PLN (jeden milion czterysta cztery tysiące dwieście jeden złotych 0/100) zostanie postawiona do dyspozycji niezwłocznie po podpisaniu umowy (do 3 dni roboczych od podpisania umowy).
3.5 Wypłata środków nastąpi w formie przelewu na wskazany rachunek bankowy.
3.6 Okres karencji w spłacie kapitału obejmować będzie czas od dnia wypłaty do 31.12.2015 r.
3.7 Prowizja 0 % za przedterminową spłatę kredytu.
3.8 Opłata przygotowawcza stanowi koszt banku.
3.9 W przypadku niezrealizowania planowanych na 2012 rok wydatków Zamawiający zastrzega możliwość zmniejszenia kwoty kredytu bez obciążania dodatkowymi kosztami.
3.10 Odsetki płatne miesięcznie w ostatnim dniu roboczym miesiąca, za który zostały naliczone. O wysokości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności.
3.11 Spłata kredytu w 84 ratach miesięcznych w latach 2016-2022, płatnych w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca w wysokości:
— 78 124,00 PLN (pierwsza rata kapitałowa – styczeń 2016 r.),
— 77 700,00 PLN (11 rat w okresie luty – grudzień 2016 r.),
— 35 460,00 PLN (60 rat w okresie styczeń 2017 – grudzień 2021 r.),
— 28 640,00 PLN (11 rat w okresie styczeń – listopad 2022 r.),
— 28 737,00 PLN (grudzień 2022 r.).
3.12 Na ogólny koszt obsługi kredytu składa się: oprocentowanie kredytu (w tym WIBOR 1 M, marża banku), prowizja.
3.13 W trakcie obowiązywania umowy obowiązywał będzie WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczenia odsetek.
3.14 Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczaniu odsetek – w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual/365/366.
3.15Terminy płatności rat kapitałowych mogą ulec przesunięciu pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek powinien być złożony w banku najpóźniej na 30 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Przesunięcia są możliwe w przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu spłaty raty kapitałowej bank dokona stosownego przeliczenia tabeli spłaty rat kapitałowych i odsetkowych stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczeniu terminu płatności. Z tytułu wymienionych czynności bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.
3.16 W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana wymaga formy pisemnej i może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczane na zasadach zaproponowanych w ofercie. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.
3.17 Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach i terminach innych niż wynikających z harmonogramu spłat. Zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez Zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożenia przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 30 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku. Za powyższą czynność bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.
3.18 Sposób zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco z deklaracją wekslową.
3.19. Wykorzystanie kredytu: do 31.12.2012 r.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2012-08-06. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2012-06-22.

Kto?

• • Gmina Rzeczenica

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu