Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 14 000 000 PLN

Powiat Myszkowski reprezentowany przez Zarząd Powiatu w Myszkowie

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, w kwocie 14 000 000 PLN (słownie: czternaście milionów złotych) na pokrycie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.
1. Postawienie kredytu o łącznej wysokości 14 000 000 PLN do dyspozycji Kredytobiorcy na wydzielonym rachunku kredytowym w następnym dniu po dniu zawarcia umowy.
2. Kredyt wykorzystany będzie na poniesione wydatki od 2.1.2012 roku związane z pokryciem planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, które będą poniesione z przyznanego kredytu.
3. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 17 lat, tj. do 2028 roku, z uwzględnieniem karencji w spłacie kapitału od uruchomienia kredytu do 30.1.2016 roku.
4. Uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie w terminie 3 dni od daty złożenia wniosku Kredytobiorcy o kolejną transzę, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Kredytobiorcy nie później niż 31.12.2012 roku.
5. Realizacja dyspozycji Kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek bankowy budżetu Powiatu Myszkowskiego w Banku Gospodarki Żywnościowej S. A. Oddział Operacyjny w Częstochowie
Nr: 27203000451110000001749790.
6. Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do kalendarza realnego 365 dni /366 dni w roku.
7. Pierwsza spłata odsetek nastąpi do dnia 31.7.2012 roku. Następne spłaty odsetek będą w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego.
8. Pierwsza rata spłaty kapitału nastąpi do dnia 31.1.2016 roku. Następne raty spłaty kapitału będą następowały w okresach miesięcznych.
9. Zobowiązania Kredytobiorcy z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 1-miesięcznych na rynku międzybankowym, z 20 –go dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększone o stałą marże Kredytodawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty.
10. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na 20-ty dzień miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu wraz z odsetkami, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego notowania stawki na rynku depozytów międzybankowych WIBOR 1M.
11. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marże Kredytodawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty.
12. Kredytobiorca nie dopuszcza pobierania prowizji.
13. Marża Kredytodawcy obejmująca wszelkie opłaty,prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w całym okresie obowiązywania umowy.
14. W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w punkcie 9, które zostaną spłacone ze środków własnych Kredytobiorcy.
15. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Wykonawca jest zobowiązany wyliczyć w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania.
16. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów.
17. W okresie miesiąca odpowiadającemu okresowi odsetkowemu przyjętej stawki bazowej, oprocentowanie będzie stałe.
18. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następuje w pierwszym dniu roboczym następującym po zakończeniu okresu odsetkowego
19. Przewidywany harmonogram spłaty kredytu: Spłata kredytu będzie realizowana od dnia 31.1.2016 r. do dnia 31.12.2028 r. w następujący sposób:
2016 r. - 240 000 PLN (12 x 20 000 PLN),
2017 r. - 240 000 PLN (12 x 20 000 PLN),
2018 r. – 600 000 PLN (12 x 50 000 PLN),
2019 r. – 1 200 000 PLN (12 x 100 000 PLN),
2020 r. – 1 200 000 PLN (12 x 100 000 PLN),
2021 r. – 1 200 000 PLN (12 x 100 000 PLN),
2022 r. – 1 200 000 PLN (12 x 100 000 PLN),
2023 r. - 1 200 000 PLN (12 x 100 000 PLN),
2024 r. – 1 200 000 PLN (12 x 100 000 PLN),
2025 r. – 1 200 000 PLN (12 x 100 000 PLN),
2026 r. – 1 200 000 PLN (12 x 100 000 PLN),
2027 r. – 1 940 000 PLN (10 x 160 000 PLN, 2 x 170 000 PLN),
2028 r. – 1 380 000 PLN (11 x 120 000 PLN, 1 x 60 000 PLN).
20. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat kredytu, do wcześniejszej spłaty kredytu lub przedłużenia okresu spłaty kredytu niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej lub przedłużonej spłaty kredytu.
21. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wcześniejszej spłaty kredytu pisemnie z 14 dniowym wyprzedzeniem.
22. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze przedłużenia okresu spłaty kredytu pisemnie z 30 dniowym wyprzedzeniem.
23. Odsetki nie podlegają kapitalizacji.
24. Rozliczenia pomiędzy Kredytobiorcą a Kredytodawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN).
25. Kredytodawca informuje Kredytobiorcę o wysokości oprocentowania i wysokości raty odsetkowej w każdym kolejnym okresie odsetkowym na piśmie na 7 dni przed terminem płatności.
26. Forma zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawioną przez Zarząd Powiatu w Myszkowie, przy kontrasygnacie Skarbnika.
27. Kredytobiorca przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego.
28. Kredytobiorca korzysta z kredytów długoterminowych. Na dzień 31.12.2011 roku Powiat Myszkowski posiada zobowiązania z tytułu:
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2010 roku - kwota 6 769 955 PLN, ostateczny termin spłaty: 31.8.2016 rok,
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2010 roku - kwota 1 089 816 PLN, ostateczny termin spłaty: 31.10.2013 rok,
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2010 roku - kwota 1 038 090 PLN, ostateczny termin spłaty: 31.12.2012 rok,
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2011 roku - kwota 6 875 341 PLN, ostateczny termin spłaty:31.11.2015 rok.
29. Powiat Myszkowski aktualnie nie posiada zaangażowania z tytułu wyemitowanych papierów wartościowych, nie udziela żadnych gwarancji, poręczeń oraz pożyczek, nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności.
30. Kredytobiorca oświadcza, że nie posiada żadnych zobowiązań wobec ZUS i US.
31. Informacje związane z budżetem, Wieloletnią Prognozą Finansową, opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej, sprawozdania z wykonania budżetu, sprawozdania Rb oraz inne dokumenty (np. statut Powiatu Myszkowskiego, NIP, REGON) znajdują się na stronie internetowej w Biuletynie Informacji Publicznej w zakładce Starostwo, zamówienia publiczne, kredyt 2012 pod adresem: http://www.powiatmyszkowski.bip.net.pl/?c=1277
32. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2012 rok.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2012-04-16. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2012-03-01.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień: