Wielkość lub zakres
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego w 2012 r. deficytu budżetu Gminy Zalewo oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w wysokości 3.182.784,17 zł z przeznaczeniem na:— sfinansowanie planowanego w 2012 roku deficytu budżetu Gminy Zalewo w kwocie 1.464.846,17 zł,— spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w kwocie 1.717.938 zł.2. Kod CPV 66.11.30.00-53. Uruchomienie kredytu nastąpi w terminie - od następnego dnia po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 28 grudnia 2012 r. w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego.4. Uruchomienie kredytu będzie następowało na pisemne polecenie Zamawiającego w ciągu 2 dni od otrzymania informacji od Zamawiającego (dopuszcza się możliwość przesłania pisemnego polecenia za pomocą fax-u) na konto bankowe Zamawiającego o nr 14 1020 1752 0000 0602 0146 6945.5. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.6. Zamawiający zastrzega sobie prawo do uzyskania bez prowizji i opłat – w ramach udzielonego kredytu – zwrotu środków płatniczych na swój rachunek bieżący w przypadkach spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań tytułu kredytów i pożyczek oraz opłacenia faktur inwestycyjnych z własnych środków przed podpisaniem umowy kredytowej oraz w innych uzasadnionych przypadkach.7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany zadań budżetowych objętych kredytowaniem określonych w Budżecie Gminy Zalewo na rok 2012, w tym możliwość wzajemnych przesunięć pomiędzy kwotą kredytu przeznaczonego na finansowanie planowanego w roku 2012 deficytu budżetu Gminy Zalewo a kwotą kredytu przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.8. Okres kredytowania do dnia 30 kwietnia 2020 roku.9. Karencja w spłacie kredytu do 30 marca 2013 roku.10. Oprocentowanie kredytu liczone wg zmiennej stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych, obowiązującej na każdy pierwszy dzień okresu odsetkowego (kwartału kalendarzowego), powiększonej lub pomniejszonej o stała marżę banku wyrażoną w punktach procentowych. W przypadku, gdy pierwszy dzień okresu odsetkowego jest dniem wolnym od pracy stosuje się stawkę z kolejnego dnia roboczego następującego po tym dniu. Jeżeli dniem wolnym od pracy dla Wykonawcy jest sobota nie będąca dniem świątecznym stosuje się stawkę WIBOR z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego pierwszy dzień okresu odsetkowego.11. Określone w chwili zawierania umowy oprocentowanie może ulegać w okresie umownym zmianom tylko w przypadku zmiany stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych (stopa bazowa). Marża w okresie kredytowania – obowiązywania umowy jest stała.12. Zamawiający ma prawo nie wykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia żadnych związanych z tym kosztów.13. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu Wykonawca dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych ”, bez kosztów obciążających Zamawiającego.14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do spłaty kredytu w całości lub części przed terminem spłaty wynikającym z umowy kredytowej bez uprzedniego powiadomienia Wykonawcy i ponoszenia związanych z tym kosztów. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Zamawiający złoży odmienną dyspozycje na piśmie.15. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.16. Odsetki należne naliczane będą tylko od kwoty rzeczywistego zadłużenia. Naliczenia odsetek dokonuje się w ostatni dzień każdego miesiąca. Odsetki spłacane będą w okresach kwartalnych. Spłaty odsetek będą dokonywane w terminie 7 dni od daty otrzymania noty obciążeniowej o wysokości naliczonych odsetek, za wyjątkiem obciążenia za IV kwartał, które powinno nastąpić do dnia 30 grudnia każdego roku.17. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok równa się rzeczywistej liczbie dni tj. 365/366 dni.18. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.19. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco podpisany przez Burmistrza Zalewa.20. Zamawiający nie dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe1 (Dz. U. z 2002 r. Nr 72 poz. 665 z późn. zm.).21. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami.22. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN).23. Spłata kredytu nastąpi w ratach od 30.3.2013 r. do 30.4.2020 r. zgodnie z poniższym harmonogramem:Rata Termin Kwota.1 30.3.2013 30.000,002 30.6.2013 30.000,003 30.9.2013 30.000,004 30.12.2013 30.000,005 30.3.2014 12.500,006 30.6.2014 12.500,007 30.9.2014 12.500,008 30.12.2014 12.500,009 30.3.2015 25.000,1710 30.6.2015 25.000,0011 30.9.2015 25.000,0012 30.12.2015 25.000,0013 30.3.2016 37.500,0014 30.6.2016 37.500,0015 30.9.2016 37.500,0016 30.12.2016 37.500,0017 30.3.2017 200.000,0018 30.6.2017 200.000,0019 30.9.2017 200.000,0020 30.12.2017 200.000,0021 30.3.2018 218.097,0022 30.6.2018 220.000,0023 30.9.2018 220.000,0024 30.12.2018 220.000,0025 30.3.2019 218.097,0026 30.6.2019 220.000,0027 30.9.2019 220.000,0028 30.12.2019 220.000,0029 30.3.2020 106.590,0030 30.4.2020 100.000,00Razem: 3.182.784,17.24. Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy – spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.25. W celu obliczenia ceny kredytu należy przyjąć teoretyczny termin wykorzystania kredytu 28 grudnia 2012 r.325 154,24