Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 3 738 050 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2012 roku planowanego deficytu budżetu gminy oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów

Gmina Gietrzwałd

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 3 738 050 PLN (słownie trzy miliony siedemset trzydzieści osiem tysięcy pięćdziesiąt złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2012 roku planowanego deficytu budżetu gminy oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 9lat, z uwzględnieniem ośmiomiesięcznej karencji w spłacie kapitału.
2. Okres kredytowania: dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego z wykorzystaniem kredytu do dnia 31.12.2012 r. na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.
3. Przewidywane uruchomienie kredytu nastąpi w trzech transzach po podpisaniu umowy kredytowej, ustanowieniu prawnego zabezpieczenia oraz złożeniu oświadczenia o poddaniu się egzekucji, poprzez przelanie środków na rachunek podstawowy Zamawiającego w poniższych terminach:
I - transza - kwota 1 700 000 PLN – do 30.7.2012 r.;
II - transza – kwota 1 000 000 PLN – do 15.10.2012 r.;
III - transza – kwota 1 038 000 PLN – do 30.11.2012 r.
4. Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonywania zmniejszenia kwoty kredytów lub kredytu w przypadku zmniejszenia planu wydatków lub odstąpienia od realizacji poszczególnych zadań wymienionych w powyższym zestawieniu – bez prowizji i opłat.
5. Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od udziału środków własnych Zamawiającego w finansowaniu wydatków ujętych w załącznikach do umów kredytowych.
6. Wykorzystanie kredytu następować będzie w formie bezgotówkowej w ciężar rachunku kredytowego Zamawiającego – odpowiadających celom, na sfinansowanie których kredyt został udzielony, bez prowizji i opłat.
7. Zamawiający zastrzega sobie prawo do uzyskania bez prowizji i opłat – w ramach udzielonego kredytu – zwrotu środków płatniczych na swój rachunek bieżący w przypadkach opłacenia z własnych środków faktur inwestycyjnych przed podpisaniem umowy kredytowej oraz jej uzasadnionych przypadkach. Podstawą dokonania przelewu środków przez Wykonawcę będzie pisemne polecenie Zamawiającego.
8. Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu dzienne wyciągi bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w tym także naliczone i spłacone odsetki) w terminie do 3-go dnia po dniu dokonania operacji, bez prowizji i opłat.
9. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBOR 3M z 3 miesięcy poprzedzających miesiąc, dla którego oprocentowanie będzie ustalane i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy.
10. O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do 12-tego dnia każdego miesiąca w formie pisemnej, bez obciążania kosztami.
11. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
12. Spłata odsetek naliczanych co miesiąc następować będzie w okresach miesięcznych w 25-tym dniu każdego następnego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 12-tym dniu każdego następnego miesiąca – bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie karencji odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału – od zadłużenia malejącego. Informację o wysokości kwoty odsetek spłacanych wraz z ostateczną spłatą kredytu Wykonawca przekazuje na 5 dni roboczych przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami.
13. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.
14. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego.
15. Łączna spłata rat kapitałowych z umowy kredytowej następować będzie zgodnie z poniższym Harmonogramem:
a) w roku 2013:
— dnia 15 marca - 238 050 PLN,
— dnia 15 grudnia – 200 000 PLN;
b) w latach 2014 – 2020:
— dnia 15 marca, dnia 15 czerwca, dnia 15 września i dnia 15 grudnia – po 100 000 PLN każda rata (28 rat);
c) w roku 2021:
— dnia 15 marca, dnia 15 czerwca, dnia 15 września i dnia 15 grudnia – po 125 000 PLN każda rata (4 raty).
16. Za spłatę kredytu lub jego rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy – spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy; wyjątek stanowić będzie spłata rat w miesiącu grudniu – nastąpią one w ostatnim dniu roboczym miesiąca.
17. Wykonawca przyjmie przedterminową spłatę części lub całości kredytu, po uprzednim zawiadomieniu przez Zamawiającego o zamiarze takiej spłaty w terminie 14 dni kalendarzowych przed jej realizacją, bez kosztów obciążających Zamawiającego.
18. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu Zamawiający dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytu”, bez kosztów obciążających Zamawiającego.
19. Wykonawca określi informacje i dokumenty odzwierciedlające rzeczywistą sytuację finansową Zamawiającego, które Zamawiający zobowiązany będzie składać w okresie kredytowania.
20. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową.
21. Wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z Zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem.
22. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat.
Uwaga.
Zamawiający wymaga, aby Wykonawca, którego oferta zostanie uznana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu złożył w terminie do 7 dni od dnia zawiadomienia o wyborze oferty parafowane projekty umowy kredytowej, które będą uwzględniały wszystkie warunki określone w SIWZ, w szczególności istotne dla Zamawiającego postanowienia, które określone zostały w punkcie XV SIWZ. Zamawiający nie będzie związany przedstawionym przez Wykonawcę projektem umowy kredytowej i zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu przed podpisaniem umowy w wersji ostatecznej.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2012-07-09. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2012-05-28.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień: