„Kredyt bankowy długoterminowy w wysokości 4 000 000 PLN z przeznaczeniem na przedsięwzięcie inwestycyjne z udziałem środków Unii Europejskiej „Zapewnienie prawidłowej gospodarki ściekowej na obszarze dorzecza Sanki w Gminie Liszki”. „Kredyt bankowy na spłatę wcześniej zaciągniętego kredytu w wysokości 3 000 000 PLN”

Wielkość lub zakres

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia:Kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 4 000 000 PLN (słownie: cztery miliony 00/100 PLN) z przeznaczeniem na przedsięwzięcie inwestycyjne z udziałem środków Unii Europejskiej „Zapewnienie prawidłowej gospodarki ściekowej na obszarze dorzecza Sanki w gminie Liszki”.„Kredytu bankowego długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętego kredytu w wysokości 3 000 000 PLN (słownie: trzy miliony złotych)”.2. Zakres zamówienia:ZADANIE NR 1:Kredyt bankowy długoterminowy w wysokości 4.000.000,00 PLN z przeznaczeniem na przedsięwzięcie inwestycyjne z udziałem środków Unii Europejskiej „Zapewnienie prawidłowej gospodarki ściekowej na obszarze dorzecza Sanki w Gminie Liszki”.1) Uruchomienie kredytu: 4 000 000 PLN (słownie: cztery miliony złotych 00/100 PLN) w dniu 31.10.2013 r.2) Karencja w spłacie kredytu w roku 2013, 2014.3) Dopuszcza się możliwość zmiany okresu karencji w spłacie kredytu poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat.4) Spłata rat kredytu będzie następowała w roku 2015 i 2016 Łączna kwota rat przypadających do spłaty w roku 2015 i 2016 nie przekroczy kwot:- w roku 2015 r. - 1 471 000 PLN.- w roku 2016 r. - 2 529 000 PLN.5) Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat.6) Odsetki naliczane na koniec każdego kwartału od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu, za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, płatne w terminie 10 dni od dnia otrzymania noty odsetkowej w oryginale.7) Do obliczenia odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu. Pierwsza płatność odsetek nastąpi po upływie kwartału kalendarzowego od uruchomienia kredytu.8) Koszty obsługi kredytu stanowi oprocentowanie kredytu zmienne.9) Oprocentowanie kredytu stanowić będzie sumę zmiennej stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego poprzedzającego dzień zmiany stopy procentowej dla kolejnych okresów odsetkowych i niezmiennej w okresie kredytowania marży banku.10) Dla potrzeb składania oferty Wykonawca zobowiązany jest obliczyć stopę oprocentowania kredytu jako sumę stawki WIBOR 3M na dzień 9.08.2013 r. w wysokości 2,70% i stałej marży banku. Przyjęcie stawki WIBOR 3M z dnia 9.08.2013 r. w wysokości 2,70 % ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty.11) Zamawiający zastrzega możliwość nie pobrania kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami nie pobranego kredytu. Prowizja i inne opłaty od niewykorzystanej kwoty kredytu niedopuszczalne. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania stosownego aneksu do umowy w terminie 7 dni od daty otrzymania wniosku o zmniejszenie kwoty kredytu.12) Możliwość wcześniejszego spłacania rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, po uprzednim poinformowaniu Wykonawcy i podpisaniu stosownego aneksu. Prowizja lub inne koszty w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu niedopuszczalne.13) Zamawiający zastrzega możliwość późniejszego uruchomienia kredytu (niż wskazany w pkt. 1 – dla zadania nr 1) bez ponoszenia dodatkowych opłat, po uprzednim poinformowaniu Wykonawcy i podpisaniu stosownego aneksu. Prowizja lub inne koszty w przypadku późniejszego uruchomienia kredytu niedopuszczalne.14) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.15) Nie przewiduje się prowizji i innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielenia kredytu.16) Odsetki od zadłużenia przeterminowanego nie mogą być wyższe niż odsetki ustawowe.17) Żądanie wcześniejszej spłaty kredytu niedopuszczalne.18) Zmiana wysokości odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna w przypadku zmiany WIBOR 3M.19) Stawka procentowa marży Wykonawcy niezmienna w okresie kredytowania.20) Kapitalizacja odsetek od kredytu jest niedopuszczalna.ZADANIE NR 2:Kredyt bankowy długoterminowy na spłatę wcześniej zaciągniętego kredytu w wysokości 3.000.000,00 PLN (słownie: trzy miliony złotych).1) Uruchomienie kredytu: 3 000 000,00 PLN (słownie: trzy miliony złotych 00/100 PLN) w dniu 30.11.2013 r.2) Karencja w spłacie kredytu w roku 2013 - 2017.3) Dopuszcza się możliwość zmiany okresu karencji w spłacie kredytu poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat.4) Spłata rat kredytu będzie następowała w roku 2018 i 2019. Łączna kwota rat przypadających do spłaty w roku 2018 i 2019 nie przekroczy kwot:- w roku 2018 r. - 500.000,00 PLN.- w roku 2019 r. - 2.500.000,00 PLN.5) Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat.6) Odsetki naliczane na koniec każdego kwartału od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu, za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, płatne w terminie 10 dni od dnia otrzymania noty odsetkowej w oryginale.7) Do obliczenia odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu. Pierwsza płatność odsetek nastąpi po upływie kwartału kalendarzowego od uruchomienia kredytu.8) Koszty obsługi kredytu stanowi oprocentowanie kredytu zmienne.9) Oprocentowanie kredytu stanowić będzie sumę zmiennej stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego poprzedzającego dzień zmiany stopy procentowej dla kolejnych okresów odsetkowych i niezmiennej w okresie kredytowania marży banku.10) Dla potrzeb składania oferty Wykonawca zobowiązany jest obliczyć stopę oprocentowania kredytu jako sumę stawki WIBOR 3M na dzień 9.08.2013 r. w wysokości 2,70% i stałej marży banku. Przyjęcie stawki WIBOR 3M z dnia 9.08.2013 r. w wysokości 2,70 % ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty.11) Zamawiający zastrzega możliwość nie pobrania kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami nie pobranego kredytu. Prowizja i inne opłaty od niewykorzystanej kwoty kredytu niedopuszczalne. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania stosownego aneksu do umowy w terminie 7 dni od daty otrzymania wniosku o zmniejszenie kwoty kredytu.12) Możliwość wcześniejszego spłacania rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, po uprzednim poinformowaniu Wykonawcy i podpisaniu stosownego aneksu. Prowizja lub inne koszty w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu niedopuszczalne.13) Zamawiający zastrzega możliwość późniejszego uruchomienia kredytu (niż wskazany w pkt. 1 dla zadania nr 2) bez ponoszenia dodatkowych opłat, po uprzednim poinformowaniu Wykonawcy i podpisaniu stosownego aneksu. Prowizja lub inne koszty w przypadku późniejszego uruchomienia kredytu niedopuszczalne.14) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.15) Nie przewiduje się prowizji i innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielenia kredytu.16) Odsetki od zadłużenia przeterminowanego nie mogą być wyższe niż odsetki ustawowe.17) Żądanie wcześniejszej spłaty kredytu niedopuszczalne.18) Zmiana wysokości odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna w przypadku zmiany WIBOR 3M.19) Stawka procentowa marży Wykonawcy niezmienna w okresie kredytowania.20) Kapitalizacja odsetek od kredytu jest niedopuszczalna.1 507 989,06