Udzielenie Gminie Skwierzyna długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 14.800.000,00 PLN (słownie: czternaście milionów osiemset tysięcy złotych) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Informacje dodatkowe

Wyłącznie dla porównania ofert przy obliczeniu ceny należy przyjąć następujące założenia:

- Wartość odsetek w ofercie należy obliczyć jako suma wskaźnika WIBOR 1M ustalonego na dzień 4 października 2013 r. i marży banku (stałej podanej w ofercie).

- Kredyt zostanie uruchomiony w jednej transzy w kwocie 14.800.000,00 PLN w terminie 3 dni roboczych od dnia podpisania umowy, jednakże nie później niż do dnia 27 grudnia 2013 r.

- Spłata kredytu nastąpi w terminach i kwotach określonych w harmonogramie spłaty ujętym w niniejszej SIWZ. Jeżeli termin spłaty kapitału będzie przypadał w dniu ustawowo wolnym od pracy, płatność raty zostanie zrealizowana w ostatnim dniu roboczym przed tym dniem.,

- Płatność odsetek następowała będzie do końca każdego kwartału (kwartały kalendarzowe).

- Rok kalendarzowy ma 365 dni, a w latach przestępnych 366. Ilość dni w miesiącu przyjmuje się zgodnie z kalendarzem,

- Odsetki będą liczone od faktycznie wykorzystanych środków tzn. jeżeli w danym miesiącu następuje spłata raty kapitału, a miesiąc liczy 31 dni, to odsetki za 30 dni danego miesiąca liczone są od kwoty pozostałej do spłaty (salda kredytowego) a za jeden dzień od kwoty pomniejszonej o spłaconą ratę w danym miesiącu (zmniejszonego salda kredytowego). W pozostałych miesiącach, w których nie następuje spłata rat kapitałowych, przyjmuje się ilość dni w miesiącu zgodnie z kalendarzem.

- Pierwsze odsetki będą naliczone za okres od dnia uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2013 r. Spłata kolejnych odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych do ostatniego dnia kalendarzowego ostatniego miesiąca kwartału.

1 Wykonawca zobowiązany jest do załączenia do oferty proponowanego wzóru umowy zobowiązującej do świadczenia usług będących przedmiotem zamówienia. Ze względu na szybkość i sprawność realizacji zamówienia, wzór powinien być sporządzony w sposób wyczerpujący i kompletny, umożliwiający podpisanie umowy bez uzasadnionej zwłoki z uwzględnieniem zapisów niniejszej SIWZ.

2. Do umowy zawartej z Bankiem powinny zostać wprowadzone następujące postanowienia:

2.1. „Długoterminowy kredyt bankowy w kwocie 14.800.000,00 PLN postawiony zostanie

do dyspozycji Gminy Skwierzyna przelewem na rachunek bankowy nr 86 8372 0008 0005 6166 2000 0002 w jednej transzy.

2.2. Postawienie kredytu do dyspozycji zamawiającego nastąpi nie później niż w ciągu 3 dni roboczych od dnia zawarcia umowy, nie później niż do dnia 27.12.2013 r..

2.3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu w kwocie 14.800.000,00 PLN (słownie: czternaście milionów osiemset tysięcy złotych) na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. 2.4. Okres kredytowania - od dnia zawarcia umowy do dnia 31.12.2024 r.

2.5 Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym. Oprocentowanie kredytu jest stałe, wyliczone jako suma stawki bazowej WIBOR dla depozytów 1M na rynku międzybankowym i oferowanej marży banku, w okresie odsetkowym tj. kwartale kalendarzowym przez cały okres kredytowania.

2.6 „Pierwsze odsetki będą naliczone za okres od dnia uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2013 r.; termin spłaty tych odsetek nastąpi w 2014 r. od faktycznie wykorzystanych środków. Zakłada się, że rok odsetkowy ma 365 dni, a w latach przestępnych 366. Spłata kolejnych odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych do ostatniego roboczego dnia ostatniego miesiąca kwartału”.

2.7. Marża w całym okresie kredytowania nie może ulec zmianie.

2.8. Spłata kapitału będzie następowała półrocznie w terminach i kwotach określonych w harmonogramie spłaty tj., który stanowi załącznik do umowy.

2.9. Zabezpieczeniem kredytu jest weksel własny In blanco opatrzony klauzulą „bez indosu” wraz z deklaracją wekslową.

2.10. Spłata kredytu przed terminem nie wiąże się z dodatkowymi kosztami obsługi.

W przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu lub jego całości Wykonawca dokona przeliczenia odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy w ciągu 7 dni od daty otrzymania przez Wykonawcę pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie.

2.11. Umowa jednoznacznie określi wartość marży i prowizji (nominalnie lub procentowo) jakie mogą być pobierane przez Wykonawcę w okresie obowiązywania umowy. Prowizja i marża muszą jednoznacznie wynikać z oferty Wykonawcy.