Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 8 662 120 PLN

Powiat Myszkowski reprezentowany przez Zarząd Powiatu w Myszkowie

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, w kwocie 8 662 120 PLN (słownie: osiem milionów sześćset sześćdziesiąt dwa tysiące sto dwadzieścia złotych) na pokrycie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.
1. Postawienie kredytu o łącznej wysokości 8 662 120 PLN do dyspozycji Kredytobiorcy na wydzielonym rachunku kredytowym w następnym dniu po dniu zawarcia umowy.
2. Kredyt wykorzystany będzie na poniesione wydatki od 2.1.2013 roku związane z pokryciem planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, które będą poniesione z przyznanego kredytu.
3. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 14 lat, tj. do 2026 roku, z uwzględnieniem karencji w spłacie kapitału od uruchomienia kredytu do 30.1.2014 roku oraz od 1.1.2015 roku do 30.1.2017 roku.
4. Uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie w terminie 3 dni od daty złożenia dyspozycji płatniczych Kredytobiorcy o kolejną transzę , przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Kredytobiorcy nie później niż 31.12.2013 roku.
5. Realizacja dyspozycji płatniczych Kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek bankowy budżetu Powiatu Myszkowskiego w Banku Gospodarki Żywnościowej S. A. Oddział Operacyjny w Częstochowie
Nr: 27203000451110000001749790, z możliwością zmiany numeru rachunku bankowego po wyborze banku na obsługę budżetu Powiatu Myszkowskiego.
6. Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do kalendarza realnego 365 dni / 366 dni w roku.
7. Pierwsza spłata odsetek nastąpi do dnia 31.8.2013 roku. Następne spłaty odsetek będą w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego.
8. Pierwsza rata spłaty kapitału nastąpi do dnia 31.1.2014 roku. Następne raty spłaty kapitału będą następowały w okresach miesięcznych z uwzględnieniem karencji w spłacie od 1.1.2015 roku do 30.1.2017 roku.
9. Zobowiązania Kredytobiorcy z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 1-miesięcznych na rynku międzybankowym, z 20–go dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększone o stałą marżę Kredytodawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty.
10. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na 20-ty dzień miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu wraz z odsetkami, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego notowania stawki na rynku depozytów międzybankowych WIBOR 1M.
11. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Kredytodawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty.
12. Kredytobiorca nie dopuszcza pobierania prowizji.
13. Marża Kredytodawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w całym okresie obowiązywania umowy.
14. W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w punkcie 9, które zostaną spłacone ze środków własnych Kredytobiorcy.
15. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Kredytodawca jest zobowiązany wyliczyć w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania.
16. W okresie miesiąca odpowiadającemu okresowi odsetkowemu przyjętej stawki bazowej, oprocentowanie będzie stałe.
17. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następuje w pierwszym dniu roboczym następującym po zakończeniu okresu odsetkowego.
18. Przewidywany harmonogram spłaty kredytu: Spłata kredytu będzie realizowana od dnia 31.1.2014 r. do dnia 31.12.2026 r. w następujący sposób: 2014 r. – 2 900 000 PLN (11 x 240 000 PLN, 1 x 260 000 PLN), 2015 r. – 0 zł, 2016 r.–0 zł, 2017 r. – 200 000 PLN (8 x 20 000 PLN, 4 x 10 000 PLN), 2018 r. – 600 000 PLN (12 x 50 000 PLN), 2019 r. – 200 000 PLN (8 x 20 000 PLN, 4 x 10 000 PLN), 2020 r. – 400 000 PLN (11 x 30 000 PLN, 1 x 70 000 PLN), 2021 r. – 600 000 PLN (12 x 50 000 PLN), 2022 r. - 600 000 PLN (12 x 50 000 PLN), 2023 r. - 600 000 PLN (12 x 50 000 PLN), 2024 r. - 600 000 PLN (12 x 50 000 PLN), 2025 r. - 600 000 PLN (12 x 50 000 PLN), 2026 r. – 1 362 120 PLN (11 x 110 000 PLN, 1 x 152 120 PLN).
19. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów.
20. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat kredytu, do wcześniejszej spłaty kredytu lub przedłużenia okresu spłaty kredytu niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej lub przedłużonej spłaty kredytu.
21. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany okresu karencji w spłacie kapitału bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wydłużenia lub skrócenia okresu karencji pisemnie z 30 dniowym wyprzedzeniem.
22. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wcześniejszej spłaty kredytu pisemnie z 14 dniowym wyprzedzeniem.
23. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do przedłużenia okresu spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze przedłużenia okresu spłaty kredytu pisemnie z 30 dniowym wyprzedzeniem.
24. Zakończenie okresu wykorzystania kredytu przypada na dzień 31.12.2013 roku lub na dzień następny po dniu złożenia przez Kredytobiorcę pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu
25. Odsetki nie podlegają kapitalizacji.
26. Rozliczenia pomiędzy Kredytobiorcą a Kredytodawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN).
27. Kredytodawca informuje Kredytobiorcę o wysokości oprocentowania i wysokości raty odsetkowej w każdym kolejnym okresie odsetkowym na piśmie na 7 dni przed terminem płatności.
28. Forma zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawioną przez Zarząd Powiatu w Myszkowie, przy kontrasygnacie Skarbnika.
29. Kredytobiorca przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego.
30. Kredytobiorca korzysta z kredytów długoterminowych. Na dzień 31.12.2012 roku Powiat Myszkowski posiada zobowiązania z tytułu:
- zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2010 roku - kwota 584 043 PLN, ostateczny termin spłaty: 30.4.2016 rok,
- zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2010 roku - kwota 489 816 PLN, ostateczny termin spłaty: 31.10.2013 rok,
- zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2011 roku - kwota 4 575 341 PLN, ostateczny termin spłaty: 31.12.2013 rok,
- zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2012 roku – kwota 10 257 880 PLN, ostateczny termin spłaty: 31.10.2026.
31. Powiat Myszkowski aktualnie nie posiada zaangażowania z tytułu wyemitowanych papierów wartościowych, nie udziela żadnych gwarancji, poręczeń oraz pożyczek, nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności.
32. Powiat Myszkowski nie jest powiązany kapitałowo i organizacyjnie z żadną instytucją oraz nie posiada zobowiązań wobec podmiotów powiązanych.
33. Kredytobiorca oświadcza, że nie posiada żadnych zobowiązań wobec ZUS i US.
34. Kredyty, które zostaną spłacone z zaciągniętego kredytu są obsługiwane terminowo.
35. Za każdy dzień utrzymywania się zadłużenia przeterminowanego pobierane są odsetki w wysokości ustawowej.
36. Informacje związane z budżetem, Wieloletnią Prognozą Finansową, opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej, sprawozdania z wykonania budżetu, sprawozdania Rb oraz inne dokumenty (np. statut Powiatu Myszkowskiego, NIP, REGON), znajdują się na stronie internetowej w Biuletynie Informacji Publicznej w zakładce Starostwo, zamówienia publiczne, kredyt 2013 pod adresem: http://bip.powiatmyszkowski.pl
37. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2013 roku.
38. Dopuszcza się zmiany postanowień umowy w stosunku do treści oferty na zasadach określonych w art. 144 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych. Zamawiający dopuszcza zmiany postanowień umowy oraz określa warunki zmian. Zmiany dotyczyć mogą:
1. zakresu usług stanowiących przedmiot umowy, jeżeli wynikają z następujących okoliczności:
a) podyktowane zostaną zmianami przepisów prawa, wprowadzonymi po podpisaniu niniejszej umowy;
b) na Powiat Myszkowski zostaną nałożone nowe zadania lub zmieni się struktura organizacyjna Powiatu Myszkowskiego;
c) pojawią się nowe korzystne dla Powiatu Myszkowskiego produkty bankowe lub rozwiązania organizacyjne, korzystne dla Powiatu Myszkowskiego, wprowadzona zostanie modyfikacja systemów informatycznych.
2. zakresu opisanego w punktach: 19, 20, 21, 22, 23, 24.
39. Zmiany umowy wymagają formy pisemnej w postaci aneksu podpisanego przez obie strony.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2013-06-25. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2013-05-09.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień: