Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu miasta oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów w wysokości 39 445 440,00 PLN (trzydzieści dziewięć milionów czterysta czterdzieści pięć tysięcy czterysta czterdzieści złotych)

Gmina Lublin

Zakres zamówienia obejmuje:
1. Kwota kredytu 39 445 440,00 PLN (słownie: trzydzieści dziewięć milionów czterysta czterdzieści pięć tysięcy czterysta czterdzieści złotych 00/100).
2. Okres kredytowania do dnia 31.12.2024 r.
3. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej w transzach, których liczba, wysokość oraz terminy będą uzależnione od potrzeb Zamawiającego, na podstawie pisemnej dyspozycji wypłaty składanej przez zamawiającego na trzy dni robocze przed uruchomieniem środków. Pierwszy wniosek może zostać złożony przez Zamawiającego w dniu podpisania umowy.
4. Przekazanie całości/transz kredytu nastąpi na rachunek Zamawiającego prowadzony w Banku Polska Kasa Opieki S.A. V Oddział Lublin nr 50 1240 1503 1111 0010 0125 3585.
5. Niewykorzystane środki będą dostępne dla Zamawiającego, a pozostawienie ich do dyspozycji nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek, opłat, prowizji lub innych kosztów.
6. Za dzień wypłaty/uruchomienia kredytu uznaje się dzień wpływu środków na rachunek w Banku Zamawiającego.
7. Zamawiający ustala ostateczny termin uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2013 r.
8. Karencja w spłacie kapitału kredytu trwa do dnia 30.3.2015 r. Spłata kapitału w okresach kwartalnych, termin spłaty pierwszej raty kapitału kredytu ustala się na dzień 31.3.2015 roku. Ostatnia rata kapitału zostanie spłacona do dnia 31.12.2024 r.
9. Spłata kapitału powinna być rozłożona na 40 równych rat, każda w wysokości 986 136,00 PLN (słownie: dziewięćset osiemdziesiąt sześć tysięcy sto trzydzieści sześć złotych 00/100).
10. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania niepełnej kwoty kredytu. Wykonawca nie pobierze z tego tytułu dodatkowych opłat, prowizji lub innych kosztów.
11. Oprocentowanie kredytu będzie liczone na podstawie stawki bazowej – WIBOR 3M kwotowanej w dniu poprzedzającym kolejny okres odsetkowy, publikowanej w serwisach informacyjnych +/- marża wykonawcy. W przypadku gdy w ostatnim dniu poprzedzającym okres odsetkowy nie ma kwotowań stawki WIBOR 3M, przyjmuje się stawkę z następnego dnia, w którym kwotowania się odbyły. Stawka oprocentowania jest podawana i liczona w skali roku.
12. W przypadku zmiany zasady dotyczącej ogłaszania lub ustalania wartości stawki bazowej WIBOR 3M, za podstawę oprocentowania przyjmuje się stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M.
13. Przyjmuje się okresy odsetkowe trzymiesięczne, liczone od dnia (włącznie), w którym przypada termin płatności odsetek/raty kapitałowej do dnia (włącznie) poprzedzającego ostatni dzień następnego okresu trzymiesięcznego, za który są naliczane bieżące odsetki.
14. Terminy płatności odsetek oraz rat kapitałowych przypadają na ostatni dzień miesiąca. Jeżeli dzień ten przypada na dzień wolny od pracy, termin ten ulega przesunięciu na pierwszy dzień roboczy po tym dniu/dniach. Przyjmuje się, że sobota jest dniem wolnym od pracy.
15. Odsetki będą naliczane od wysokości i terminu faktycznie wykorzystanego kredytu, tj. od daty wpływu środków na rachunek w Banku Zamawiającego.
16. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok liczy 365/366 dni.
17. Karencja w spłacie odsetek trwa do dnia 30.3.2014 r. Termin spłaty pierwszej raty odsetkowej ustala się na dzień 31.3.2014 roku.
18. W przypadku opóźnienia w zapłacie odsetek, Bank nie ma prawa podwyższyć oprocentowania całego niezapadłego kredytu.
19. Wartość odsetek za nieterminową spłatę kapitału określona będzie w wysokości nie większej niż 150 % wysokości stopy umownej oprocentowania kredytu.
20. Zamawiający zastrzega sobie prawo do przedterminowej spłaty części lub całości kredytu w całym okresie obowiązywania umowy:
a. w przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu Zamawiający zobowiązuje się do pisemnego poinformowania Wykonawcy na 14 dni roboczych przed terminem dokonania wcześniejszej spłaty podając wysokość i termin przedterminowej spłaty kredytu.
b. Wykonawca w terminie 14 dni roboczych od dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu przedstawi nowy, uzgodniony z Zamawiającym, harmonogram spłaty pozostałej części kredytu.
c. Wykonawca nie będzie pobierał prowizji, opłat lub innych kosztów za wcześniejszą spłatę części lub całości kredytu oraz za czynności związane ze zmianą harmonogramu spłaty kredytu.
21. Za czynności związane z zaciągnięciem i obsługą kredytu Wykonawca nie pobierze innych opłat, prowizji lub kosztów niż związane z odsetkami (stawka bazowa WIBOR 3M +(-) marża Wykonawcy). W szczególności bezpłatne są czynności związane z uruchomieniem i postawieniem kredytu do dyspozycji Zamawiającego, przekazywanie środków pieniężnych z tytułu kredytu, wystawienie opinii bankowej dotyczącej realizacji przez Zamawiającego zobowiązań z tytułu kredytu.
22. Marża Wykonawcy nie może ulec zwiększeniu w czasie trwania umowy.
23. Wykonawca na co najmniej 7 dni roboczych przed upływem terminu spłaty rat odsetkowych oraz rat kapitałowych poinformuje na piśmie Zamawiającego o wysokości i terminie spłaty odsetek oraz kapitału. Wykonawca na wezwanie Zamawiającego przedstawi wyliczenie kwot przypadających do zapłaty. Zamawiający nie ponosi odpowiedzialności z tytułu przekazanej w terminie mniejszej niż należna, kwoty odsetek, która została wskazana w piśmie.
24. W celu zabezpieczenia spłaty kredytu Zamawiający wystawi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową oraz złoży oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się rygorowi egzekucji w razie niespłacenia zobowiązań wynikających z umowy kredytowej do wysokości 150 % wartości kredytu.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2013-08-19. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2013-07-26.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Polska Kasa Opieki S.A.

Kto?

• • Gmina Lublin

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu