Udzielenie i obsługę długoterminowego kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Włocławek na 2013 rok oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w kwocie 1 238 275,00 PLN

Gmina Włocławek

: Udzielenie i obsługę długoterminowego kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Włocławek na 2013 rok oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w kwocie 1 238 275,00 PLN
Zamówienie dotyczy udzielenia i obsługę długoterminowego kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Włocławek na 2013 rok oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w kwocie 1 238 275,00 PLN
( słownie: jeden milion dwieście trzydzieści osiem tysięcy dwieście siedemdziesiąt pięć złotych )
z terminem spłaty do 31 października 2029 roku .
1. Kwota kredytu: 1 238 275,00 PLN
2. Termin uruchomienia kredytu :
I transza w wysokości 618 000,00 zł – 24.05.2013 lub w dniu podpisania umowy
II transza w wysokości 620 275,00 zł – 28.11.2013 r.
3.Okres kredytowania : od dnia zawarcia umowy do 31.10.2029 roku z zachowaniem okresu karencji do 30.09.2020 roku ,
4.Spłata rat kapitałowych : ostatni dzień roboczy października po upływie okresu karencji – począwszy od 2020 roku.
5. Harmonogram spłat rat kapitałowych :
X/2020 – 59 375,00 zł
X/2021 – 130 000,00 zł
X/2022 – 20 000,00 zł
X/2023 – 150 000,00 zł
X/2024 – 150 000,00 zł
X/2025 – 200 000,00 zł
X/2026 – 175 000,00 zł
X/2027 – 90 000,00 zł
X/2028 - 150 000,00 zł
X/2029 – 113 900,00 zł
6. Odsetki naliczane za miesiące kalendarzowe, począwszy od dnia uruchomienia kredytu.
7. Oprocentowanie kredytu naliczane w oparciu o stawkę WIBOR 1 M + marża Wykonawcy. Przedstawiona w ofercie marża nie może ulec zwiększeniu Marża Wykonawcy wiążąca w całym okresie kredytowania
8. Stopa oprocentowania kredytu będzie ulegać zmianie w okresach miesięcznych pierwszego dnia każdego miesiąca o wskaźnik uwzględniający stosunek stawki WIBOR 1 M, wyliczanej jako średnia arytmetyczna z 30 ostatnich dni poprzedzających zmianę oprocentowania + marża Wykonawcy, przy czym jako średnią arytmetyczną z 30 ostatnich dni należy rozumieć średnią arytmetyczną ze wszystkich notowań miesiąca, która ma zastosowanie od 1 dnia roboczego następnego miesiąca.
9. Spłata odsetek od pozostającej do spłaty kwoty kredytu regulowana będzie za miesiące kalendarzowe do 10 dnia każdego miesiąca następującego po okresie obrachunkowym, na podstawie pisemnych informacji przekazanych przez bank najpóźniej na 3 dni robocze przed datą zapłaty odsetek.
W przypadku, gdy dzień zapłaty odsetek przypada na dzień wolny od pracy , należy przyjąć jako dzień zapłaty odsetek pierwszy dzień roboczy następujący po dniu wolnym od pracy.
Dla obliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć , iż rok stanowi 365 dni oraz 366 dni w przypadku lat przestępnych .
10.Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SIWZ.
11. Zamawiający nie dopuszcza zastosowania przez Wykonawcę prowizji i opłat z tytułu przygotowania i postawienia kredytu do dyspozycji.
12. Wykonawca będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego.
13. Uruchomienie kredytu:
- uruchomienie środków z kredytu nastąpi na podstawie pisemnych dyspozycji do banku, z zachowaniem 3 dniowego okresu wyprzedzenia poszczególnych ciągnień,
- Zamawiający zastrzega sobie prawo do złożenia oświadczenia o rezygnacji z części wykorzystania kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat - przy czym o powyższej zmianie wykonawca zostanie powiadomiony z minimum 3 dniowym wyprzedzeniem za pomocą faksu, potwierdzonym następnie pisemnie ,
- Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat od niewykorzystanej części kredytu
- w przypadku niewykorzystania całej kwoty kredytu zostanie ustalony nowy harmonogram spłat rat kredytu,
- Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat .

Termin
Termin składania ofert wynosił 2013-04-29. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2013-03-19.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Ochrony Środowiska S.A.

Kto?

• • Gmina Włocławek

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu