Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym w wysokości 12.000.000,00 PLN i obsługa rachunku bankowego w okresie 24 miesięcy od daty zawarcia umowy - KZP-4/344/EK/1/13

Miejskie Przedsiębiorstwo Energetyki Cieplnej – Rzeszów Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością

1. Kod CPV: 66113000-5 – usługi udzielenia kredytu
2. Przedmiot zamówienia: udzielenie kredytu w rachunku bieżącym w wysokości 12.000.000,00 PLN i obsługa rachunku bankowego w okresie 24 miesięcy od daty zawarcia umowy.
3. Zamawiający oświadcza, że środki z kredytu przeznaczy na finansowanie bieżących zobowiązań wynikających z prowadzonej działalności, w tym na spłatę kredytu w rachunku bieżącym zaciągniętego w ING Bank Śląski S.A. w wysokości 8.000.000,00 PLN.
4. Zasady korzystania z kredytu:
4.1. Kosztami kredytu będą:
a) jednorazowa prowizja bankowa z tytułu uruchomienia kredytu,
b) odsetki za cały okres kredytowania (oprocentowanie zmienne oparte o WIBOR 1M plus stała marża banku obowiązująca niezmiennie przez dwuletni okres kredytowania).
Do wyliczeń ceny oferty, jak i umowy kredytowej należy zastosować kalendarz rzeczywisty (365 dni).
4.2. Oprocentowanie kredytu będzie naliczone tylko od kwoty faktycznego zadłużenia, Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji od niewykorzystanej części kredytu.
4.3. Wykorzystanie kredytu będzie następowało poprzez dokonywanie obciążeń rachunku bieżącego. Obciążenia rachunku będą dokonywane w dowolnie wybranych dniach roboczych, w dowolnych kwotach, do wysokości maksymalnego pułapu zadłużenia. Każde obciążenie rachunku skutkujące powstaniem lub zwiększeniem salda ujemnego powoduje zmniejszenie maksymalnego pułapu zadłużenia o kwotę wykorzystanego kredytu.
4.4. Zamawiający może dokonywać spłat kredytu poprzez uznanie rachunku w dowolnie wybranych dniach roboczych i dowolnych kwotach. Każda spłata kredytu w okresie dostępności powoduje odnowienie maksymalnego pułapu zadłużenia o kwotę dokonanej spłaty.
4.5. Wykonawca będzie pobierał z rachunku Zamawiającego w okresach miesięcznych kwotę zobowiązań z tytułu odsetek od kredytu w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca rozliczeniowego.
4.6. Zamawiający nie dopuszcza żadnych dodatkowych opłat i prowizji związanych z udzieleniem i obsługą kredytu.
4.7. Forma zabezpieczenia kredytu:
a) cesja wierzytelności obecnych i przyszłych od kontrahentów z tytułu dostaw energii cieplnej zapadalnych w okresie kredytowania,
b) oświadczenie Zamawiającego o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w trybie „Prawo bankowe”,
c) pełnomocnictwo do dysponowania rachunkiem bieżącym Zamawiającego prowadzonym przez Wykonawcę,
d) weksel „In blanco”.
5. Obsługa rachunku bankowego powinna obejmować standardowe czynności bankowe oferowane przez banki w tym zakresie oraz obsługę w systemie identyfikacji masowych płatności, w szczególności uwzględniające:
5.1. Jednorazowa opłata z tytułu otwarcia rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych.
5.2. Opłata za prowadzenie rachunków naliczana będzie miesięcznie w kwocie stałej (ryczałtowej), niezależnie od ilości dokonywanych przelewów.
5.3. Opłata za obsługę bankowości elektronicznej wraz z platformą płatności masowych naliczana będzie miesięcznie w kwocie stałej (ryczałtowej), niezależnie od ilości dokonywanych przelewów.
5.4. Opłata za instalację systemu bankowości elektronicznej będzie jednorazowa.
5.5. Wpłaty i wypłaty gotówkowe.
5.6. Księgowanie płatności przyjmowanych I, II i III sesją Elixiru w tym samym dniu.
5.7. Dostępność wyciągów elektronicznych następnego dnia do godz. 7.30.
6. Obsługa 10 rachunków pomocniczych, w tym jeden rachunek pomocniczy oprocentowany dla potrzeb otrzymanych zaliczek na realizację projektu unijnego POIiŚ. Środki na rachunku: III kwartał 2013r. – 1.257.000,00 PLN przez okres do 90 dni; III kwartał 2014r. – 3.600.000,00 PLN przez do okres 90 dni. Środki pieniężne gromadzone na w/w rachunku będą oprocentowane według zmiennej stopy procentowej w oparciu o stawkę WIBID 1M (jako średnia z miesiąca poprzedzającego dany okres rozliczeniowy) pomnożonej przez współczynnik korygujący Wykonawcy w wysokości nie niższej niż 0,5. Wykonawca będzie zobowiązany podać wysokość oprocentowania rachunku w umowie. Odsetki naliczane będą na koniec każdego miesiąca.
7. Możliwość otwierania rachunków pomocniczych bez dodatkowych opłat.
8. Automatyczne lokowanie nadwyżek środków pieniężnych (overnight). Oprocentowanie zależne od kwoty kapitału dla wskazanych progów:
Oprocentowanie lokaty Kwota kapitału jest równa lub wyższa niż:
WIBID O/N*(1-stopa rezerwy)*0,4 100.000,00 PLN
WIBID O/N*(1-stopa rezerwy)*0,5 500.000,00 PLN
WIBID O/N*(1-stopa rezerwy)*0,6 1.000.000,00 PLN
WIBID O/N*(1-stopa rezerwy)*0,7 3.000.000,00 PLN
9. Zamawiający zastrzega sobie prawo do negocjacji oprocentowania w przypadku lokat terminowych.
10. Zamawiający udzieli pełnomocnictwa Wykonawcy do obciążania prowadzonego na jego rzecz rachunku kwotami swoich zobowiązań wynikających z tytułu zawartej/ych umowy/ów.
W przypadku wyboru oferty Wykonawcy, z którego usług aktualnie korzysta Zamawiający dopuszcza się możliwość wykorzystania dotychczasowych numerów rachunków bankowych.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2013-03-05. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2013-01-24.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Pekao S.A.

Kto?

• • Miejskie Przedsiębiorstwo Energetyki Cieplnej – Rzeszów Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu