Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Miasta Chorzów i jego jednostek organizacyjnych przez okres 5 lat tj. od 1.10.2014 r. lub od dnia podpisania umowy, w przypadku zawarcia po tej dacie, do 30.9.2019 r

Miasto Chorzów Biuro Zamówień Publicznych

Zakres zamówienia obejmuje w szczególności:
1.Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych:
1) rachunku budżetu miasta,
2) rachunków bieżących oraz rachunków pomocniczych złotowych oraz rachunków walutowych środków funduszy pomocowych dla budżetu Miasta Chorzów oraz jednostek organizacyjnych Miasta istniejących w dniu podpisania umowy oraz tworzonych w czasie trwania umowy, w tym:
a) rachunków wydatków,
b) rachunków dochodów
c) wydzielonych rachunków dochodów jednostki działającej na podstawie ustawy o systemie oświaty,
d) rachunków depozytowych,
e) rachunków ZFŚS,
f) rachunków PFRON,
g) rachunków Funduszy Pracy,
h) rachunku płacowego – z uwzględnieniem oddzielnych uprawnień do tego rachunku, poufności transakcji oraz automatyzacji wypłat wynagrodzeń,
i) rachunku Funduszu Alimentacyjnego,
j) innych rachunków wynikających z przepisów prawa,
3) rachunków samorządowych instytucji kultury, dla których Miasto Chorzów jest organizatorem.
Rachunki samorządowych instytucji kultury biorących udział w zamówieniu będą otwarte przez osoby uprawnione ze strony tych podmiotów
4) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany liczby obsługiwanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu, z wyłączeniem rachunku skonsolidowanego i bieżącego budżetu Miasta Chorzów, których ilość nie ulegnie zmianie w trakcie realizacji przedmiotu zamówienia.
5) Zmiana ilości rachunków bankowych lub ilości jednostek organizacyjnych miasta wymienionych w informacji o Zamawiającym nie powoduje konieczności zmiany umowy na obsługę bankową Miasta Chorzów.
6) Wykonawca zapewni możliwość otwierania kolejnych rachunków za pomocą systemu bankowości elektronicznej.
7) Wykaz jednostek organizacyjnych, na rzecz których będzie świadczona usługa, zwanych dalej wspólnie z Zamawiającym „podmiotami biorącymi udział w zamówieniu” stanowi Załącznik nr 2 do niniejszej SIWZ pn. „Wykaz jednostek budżetowych, instytucji kultury i samorządowych zakładów budżetowych objętych przedmiotem zamówienia”. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany liczby jednostek wskutek ewentualnych zmian organizacyjnych. W przypadku powołania nowych jednostek organizacyjnych, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z niniejszą SIWZ oraz zawartą umową.
2. Wykonywanie następujących usług i czynności na rzecz Zamawiającego:
1) Wykonawca zapewni realizację operacji bankowych, w tym w szczególności poleceń przelewów krajowych i zagranicznych oraz wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu, w wybranym lub wybranych oddziałach i filiach banku (Wykonawcy) niezależnie od tego, w którym oddziale/filii zostaną otwarte i będą prowadzone rachunki.
a) realizacja elektronicznych poleceń przelewów następować będzie w dniu złożenia zlecenia poprzez obciążenie wskazanego rachunku bankowego:
— wewnętrznych (pomiędzy rachunkami) nie później niż w ciągu 10 minut od złożenia dyspozycji.
— zewnętrznych (międzybankowych, w tym międzynarodowych) – realizacja winna następować tego samego dnia roboczego, jeżeli dyspozycja została złożona do godz. 14:30, najpóźniej w następnym dniu roboczym, jeżeli dyspozycja została złożona po godz. 14:30.
b) w przypadku realizowania poleceń przelewów zagranicznych, opłata ponoszona zarówno przez Bank Wykonawcy, jak i bank zagraniczny winna być wkalkulowana w opłatę ryczałtową. Zamawiający nie może ponosić dodatkowych kosztów związanych z realizacją poleceń przelewów zagranicznych,
c) przyjmowanie wpłat i wypłat gotówkowych oraz przy zastosowaniu bezpiecznych kopert,
d) przyjmowanie wpłat gotówkowych w kasach Wykonawcy od petentów dokonujących wpłat na rachunki Zamawiającego bez pobierania prowizji,
e) przyjmowanie wpłat gotówkowych w formie zamkniętej w kasetach z parkomatów Miejskiego Zarządu Ulic i Mostów,
f) realizację czeków w formie elektronicznej lub papierowej.
g) w przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej Wykonawca umożliwi realizację przelewów w formie papierowej,
2) Wykonawca umożliwi korzystanie z systemu wypłat elektronicznych, polegających na dokonaniu wypłat gotówki na podstawie przesłanych do banku za pomocą systemu bankowości elektronicznej zleceń wypłaty w dowolnym oddziale Wykonawcy.
3) Zapewnienie w ramach realizacji niniejszego zamówienia usługi „Bankowości Elektronicznej” poprzez szybkie szyfrowanie i bezpieczne kanały komunikacyjne dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu, wskazanych w Załączniku nr 2 do SIWZ, a w szczególności:
a) zapewnienie realizacji przelewów krajowych i zagranicznych,
b) prowadzenie rozliczeń i płatności w obrocie krajowym za pomocą międzybankowego systemu ELIXIR, EXPRESS ELIXIR oraz systemu SORBNET i innych dostępnych połączeń międzybankowych według zasad obowiązujących w tych systemach. W przypadku realizacji zleceń zagranicznych Wykonawca zapewni transfer środków finansowych w systemie SWIFT oraz systemie SEPA.
c) zapewnienie bezpiecznego podpisu w celu akceptacji przelewów przez uprawnione osoby. Wykonawca zapewni również wszelkie niezbędne elementy zapewniające bezpieczeństwo transakcji będących przedmiotem zamówienia (np. token, karta, czytnik).
d) zapewnienie elektronicznego wyciągu z wszystkich rachunków bankowych Zamawiającego, spełniających wymogi dowodu księgowego w rozumieniu Ustawy o rachunkowości, w następnym dniu roboczym po dniu, którego wyciąg będzie dotyczyć do godz.8:30.
e) zapewnienie stałego i bieżącego wglądu w operacje na wszystkich rachunkach bankowych,
f) umożliwienie odczytywania historii operacji na rachunkach bankowych z uwzględnieniem daty realizacji i kwoty transakcji,
g) umożliwienie tworzenia baz danych kontrahentów oraz przelewów wzorcowych,
h) wyszukiwanie dokonanych operacji wg poszczególnych elementów przelewu (np. data, kontrahent, kwota),
i) kontrolę prawidłowości wypełniania przelewu poprzez podświetlenie błędnie wypełnionych pół i pozycji,
j) zapewnienie realizacji zleceń stałych oraz poleceń zapłaty;
k) składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku,
l) zainstalowanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach wskazanych przez Miasto. System musi spełniać wymogi systemu wielostanowiskowego;
m) szkolenie niezbędnej ilości osób obsługujących „Bankowość elektroniczną” w Urzędzie Miasta i w jednostkach organizacyjnych Miasta.
n) w przypadku awarii systemu Wykonawca zobowiązuje się do jej usunięcia w ciągu 24 godzin.
Ponadto system powinien spełniać następujące wymogi:
a) wszelkie modyfikacje uprawnień użytkowników, dodanie nowych użytkowników do systemu, zmiany schematów akceptacji, grup osób akceptujących, limitów odbywać się będzie z poziomu systemu,
b) możliwość odblokowania użytkownika w systemie poprzez dostarczenie wymaganych danych drogą elektroniczną,
c) możliwość ograniczenia logowania się użytkowników do systemu do określonych dni i godziny.
Wykonawca przekaże i zainstaluje wersje aktualizujące oprogramowanie w okresie obowiązywania umowy, zapewni serwis oraz szkolenie użytkowników.
Wykonawca zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się przez pracowników Zamawiającego z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego.
4) Wykonawca udostępni Zamawiającemu usługę umożliwiającą bezpośrednią, automatyczną komunikację pomiędzy systemem finansowo – księgowym Zamawiającego, a systemem bankowości elektronicznej dostarczanym przez Wykonawcę. Komunikacja powinna się odbywać bez potrzeby logowania się do systemu bankowości elektronicznej. Usługa w minimalnym zakresie powinna zapewniać:
— pobieranie historii operacji na rachunkach,
— pobieranie wyciągu,
— pobieranie informacji o saldzie,
— pobieranie danych dotyczących księgowań polecenia zapłaty,
— wysyłanie zleceń krajowych (płatność w PLN), w tym zleceń z opcją SORBNET, do ZUS, US,
— wysyłanie zlecenia wewnętrznego pomiędzy rachunkami Zamawiającego,
— wysyłanie polecenia zapłaty,
— wysyłanie zlecenia wypłaty gotówki (czeku elektronicznego),
— wysyłanie przelewów walutowych.
5) Wykonawca zapewni usługę polegająca na realizacji płatności dotyczących wynagrodzeń pracowniczych (automatyzacja wypłat wynagrodzeń) z zachowaniem pełnej poufności informacji;
6) Wykonawca stworzy możliwość Zamawiającemu korzystania z systemu pozwalającego na dystrybucję dokumentów płatniczych Zamawiającego w formie elektronicznej do bankowości elektronicznej Płatników (Podatników) wraz z załączonymi do nich dyspozycjami płatniczymi. Płatnik w swojej bankowości elektronicznej powinien mieć możliwość obejrzenia przesłanego dokumentu i zlecenia wykonania przelewu. Dane do przelewu powinny się automatycznie wypełnić na podstawie dyspozycji płatniczej.
7) Umożliwienie dla Zamawiającego w ramach realizacji niniejszego zamówienia skrytki sejfowej do przechowywania depozytów rzeczowych;
8) Wykonawca zainstaluje elektroniczną wrzutnię do dokonywania wpłat w bezpiecznych kopertach z trybem księgowania w czasie rzeczywistym w siedzibie Zamawiającego. Wykonawca zapewni pełną obsługę i serwis zainstalowanej wrzutni.
9) Wykonawca zainstaluje dwa bankomaty do obsługi wypłat świadczeniobiorców Ośrodka Pomocy Społecznej i Powiatowego Urzędu Pracy z obsługą nominałów od 10 PLN. Wykonawca zapewni pełną obsługę i serwis zainstalowanych bankomatów. Bankomaty będą zainstalowane w siedzibie Ośrodka Pomocy Społecznej i Powiatowego Urzędu Pracy lub w pobliżu tych jednostek w miejscu uzgodnionym z Zamawiającym.
10) Wykonawca dla Zamawiającego oraz jednostek organizacyjnych zapewni usługę wypłat zamkniętych w bezpiecznych kopertach. Wykonawca zapewni dostarczenie gotówki zamówionej do siedziby Zamawiającego lub jednostki organizacyjnej do godz. 9.00, jeżeli dyspozycja wypłaty została złożona do godz. 14:00 poprzedniego dnia roboczego.
11) Wykonawca zapewni realizację transakcji walutowych związanych z dokonywaniem płatności walutowych.
12) Wykonawca zapewni dokonywanie przelewów z rachunków złotowych na rachunki w walucie obcej i odwrotnie (wewnętrzne i zewnętrzne);
13) Wykonawca zapewni kontrolę zgodności rachunku bankowego kontrahenta, na rzecz którego dokonywane są przelewy środków z danymi osobowymi lub firmowymi tego kontrahenta.
14) Wykonawca wyznaczy doradców klienta dla Zamawiającego (pracujących w godzinach pracy Zamawiającego). O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować Zamawiającego pisemnie.
15) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania przez Wykonawcę opłat z tytułu:
a) przyjmowania wpłat gotówkowych UM i jednostek organizacyjnych do banku,
b) wydawania i realizacji czeków,
c) wymiany banknotów i monet o nominałach wyższych na niższe,
d) wydawania zaświadczeń i opinii bankowych o prowadzonych rachunkach i sytuacji finansowej Zamawiającego,
e) realizacji poleceń przelewów w ramach rachunków w banku,
f) potwierdzenia stanu salda (wyciągu bankowego w formie papierowej),
g) przekazywania kwot przekazywanych z zajęć komorniczych zasądzonych wyrokami sądu,
h) zamknięcia rachunków w PLN oraz w walucie obcej,
i) odblokowania dostępu do bankowości elektronicznej.
3. Wydawanie i obsługa kart płatniczych;
1) Na wniosek Zamawiającego Wykonawca zapewni wydanie i obsługę debetowych i kredytowych imiennych kart płatniczych.
2) Karty będą obsługiwały wydatki służbowe wskazanych osób, dokonywane podczas np. delegacji służbowych. Wydatki każdej karty będą dokonywane do wysokości środków, jakie będą przez Zamawiającego przyznane w ramach zasilenia rachunku karty lub do wysokości ustalonego limitu karty.
3) Wykonawca zapewni możliwość przeglądania transakcji dokonywanych za pomocą w/w kart.
4) Z tytułu czynności związanych z wystawieniem kart oraz obsługą transakcji kartami Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych kosztów.
4. Wypłaty za pomocą kart płatniczych przedpłaconych
1) Wykonawca zapewni:
a) wydanie i obsługę kart przedpłaconych dla świadczeniobiorców Ośrodka Pomocy Społecznej
b) oraz na inne cele innych jednostek organizacyjnych Miasta Chorzów, które zgłoszą taką potrzebę.
2) Opłata za wydanie i użytkowanie kart - stała w całym okresie obowiązywania umowy.
3) Wykonawca zapewni dostawę i obsługę kart płatniczych przedpłaconych do wypłaty świadczeń. Wykonawca dostarczy po podpisaniu umowy, w terminie wskazanym przez Zamawiającego określoną przez Zamawiającego liczbę kart. Pozostałe karty będą dostarczane przez Wykonawcę po złożeniu przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania.
4) Wykonawca udostępni dla posiadaczy kart ( w tym również kart przedpłaconych dla świadczeniobiorców OPS) informacje o dostępnym saldzie na rachunku, zrealizowanych transakcjach płatniczych za minimum ostatnie 3 miesiące oraz wyciągach z rachunku karty poprzez internetowy serwis, bez konieczności zakładania konta bankowego. Posiadacz karty ma możliwość wglądu i pobrania wszystkich wyciągów w formacie pdf, csv od momentu wydania karty. Dostęp do informacji będzie bezpłatny, a nadawanie dostępu odbywać się będzie poprzez kontakt telefoniczny z jednostką Wykonawcy lub dedykowaną aplikację.
5) Wykonawca zapewni wypłatę świadczeń dla świadczeniobiorców Powiatowego Urzędu Pracy poprzez wykorzystanie elektronicznego czeku (dyspozycje składane w systemie bankowości elektronicznej) lub kart przedpłaconych.
5. Obsługa płatności za pomocą kasy automatycznej:
1) Realizacja wpłat dokonywanych gotówką przez osoby fizyczne i prawne na rzecz Miasta z tytułu dochodów realizowanych przez Urząd Miasta oraz w zakresie co najmniej dochodów z tytułu opłaty komunikacyjnej, śmieciowej, opłaty skarbowej oraz podatków lokalnych za pomocą kasy automatycznej - opłatomatu, dzierżawionej przez Zamawiającego od Banku.
2) Opłatomat zostanie zainstalowany w siedzibie Urzędu Miasta Chorzów, ul. Rynek 1, w wyznaczonym przez Zamawiającego miejscu.
3) Dokonywanie wpłat gotówką będzie możliwe w dni robocze, od poniedziałku do piątku w godzinach pracy Zamawiającego.
4) Urządzenie musi posiadać następującą funkcjonalność:
a) zapewnić księgowanie w czasie rzeczywistym na rachunku bankowym przypisanym do danego typu opłaty,
b) być zaopatrzone w czytnik kodów dwuwymiarowych (2D),
c) zapewniać możliwość manualnego wprowadzenia rodzaju oraz wysokości dokonywanej wpłaty,
d) drukować potwierdzenie uiszczenia opłaty z danymi wpłacającego (imię i nazwisko, nr Pesel w przypadku osób fizycznych oraz nazwa firmy i NIP w przypadku podmiotów gospodarczych) oraz kwotą i rodzajem uiszczonej opłaty.
5) Wykonawca zapewni stały dostęp w kasie środków finansowych na wypłatę reszty dla wpłacającego zarówno w banknotach jak i w monetach oraz papieru do wydruku potwierdzeń wpłat.
6) Wykonawca zapewni techniczną obsługę i uruchomienie kasy automatycznej, niezbędną konserwację i serwis urządzenia.
6. Obsługa płatności masowych:
Zamawiający zapewnia sobie możliwość wprowadzenia w okresie trwania umowy:
a) systemu identyfikacji masowych płatności – SIMP w Urzędzie Miasta i wskazanych jednostkach organizacyjnych Miasta, umożliwiającego automatyczną identyfikację płatnika i rodzaju płatności na podstawie udostępnionego przez Wykonawcę numeru rachunku bankowego o odpowiedniej ilości cyfr (nie mniej niż 15). W ramach tych cyfr Zamawiający stworzy własny identyfikator płatnika i rodzaju płatności. Utworzone w ten sposób numery rachunków bankowych stanowić będą wirtualne subkonto do wskazanego przez Zamawiającego lub jednostkę organizacyjną rachunku bankowego.
System powinien zapewniać następujące funkcje:
— możliwość zamykania rachunków wirtualnych (blokowania) poprzez importowanie plików zamknięcia rachunków,
— informowanie o automatycznych korektach w raportach uznaniowych,
— możliwość przeglądania transakcji w systemie bankowości elektronicznej.
b) systemu zarządzania depozytami umożliwiającego identyfikację i zarządzanie kwotami wadiów w procesach przetargowych, identyfikację oferentów oraz automatyczne ewidencjonowanie wadiów w systemie.
7. Udzielanie Zamawiającemu w każdym roku odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym w wysokości 10.000.000 zł.
Tylko rachunek bieżący budżetu Miasta Chorzów będzie mógł posiadać ujemne saldo.
1) Umowa kredytu zostanie podpisana na cały okres trwania umowy na bankową obsługę budżetu Miasta Chorzów w okresie od 01 października 2014 r. do 30 września 2019 r. Zamawiający proponuje jako zabezpieczenie kredytu weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
2) Od uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym nie będzie pobierana prowizja przygotowawcza oraz inne opłaty związane z jego obsługą.
3) Jedynym kosztem kredytu odnawialnego będzie jego oprocentowanie.
Oprocentowanie kredytu, będzie stanowiła zmienna stopa procentowa oparta na stawce WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększona o marżę banku, stałą w całym okresie obowiązywania umowy.
4) Wykonawca będzie naliczał odsetki tylko od wykorzystanej części kredytu, tzn. tylko wtedy, gdy ujemne saldo na rachunku bieżącym budżetu miasta Chorzów wystąpi na koniec dnia. Spłata kredytu będzie następowała automatycznie z wpływów na rachunek bieżący budżetu miasta Chorzów. Naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym powinno następować co miesiąc, w ostatnim dniu każdego miesiąca.
5) Kredyt w rachunku bieżącym powinien zostać postawiony do wykorzystania przez Zamawiającego w następnym dniu po dniu podpisania umowy kredytowej. Zamawiający, przed pierwszym uruchomieniem kredytu w danym roku, zawiadomi Wykonawcę o zamiarze skorzystania z niego co najmniej 3 dni wcześniej i dostarczy wymagane przez Wykonawcę dokumenty.
6) Niezależnie od codziennej spłaty odnawialnego Kredytu w Rachunku Bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona spłaty pozostającej do spłaty kwoty kredytu do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia.
8. Prowadzenie rachunku skonsolidowanego:
A. Wykonawca zagwarantuje nieodpłatne prowadzenie rachunku skonsolidowanego (wirtualnego – bez fizycznego przeksięgowywania sald z rachunków objętych konsolidacją). Wdrożenie może nastąpić w uzgodnionym terminie w trakcie trwania umowy.
1) Zamawiający przez konsolidację rozumie konsolidację na koniec każdego dnia roboczego sald rachunków bankowych wskazanych przez Zamawiającego.
2) W przypadku, gdy na rachunku budżetu Miasta wystąpi saldo debetowe, suma sald uzyskana wskutek konsolidacji posłuży do zredukowania debetu – w takiej sytuacji Zamawiający poniesie koszty kredytu w rachunku bieżącym jedynie do takiej wysokości, w jakiej debet na wskazanym rachunku nie zostanie zredukowany przez sumę sald pozostałych rachunków podlegających konsolidacji. Środki służące redukcji debetu na rachunku budżetu Miasta nie będą podlegały oprocentowaniu – oprocentowanie dotyczyć będzie dodatniej sumy sald uzyskanej podczas konsolidacji sald. Odsetki z tego tytułu Wykonawca będzie przekazywał na jeden rachunek wskazany przez Zamawiającego.
B. Oprocentowanie wirtualnego rachunku konsolidacji ustalone zostanie według zmiennej stopy procentowej w oparciu o stawkę WIBID ON z dnia pozostawienia środków na rachunkach pomnożoną przez marżę banku stałą w całym okresie trwania umowy.
9. Lokowanie środków
1) Wykonawca zapewni możliwości automatycznego lokowania wolnych środków pieniężnych znajdujących się na rachunkach bankowych na koniec dnia, na lokatach krótkoterminowych, w tym również lokatach typu O/N w przypadku, gdy stawka oprocentowania będzie wyższa niż oprocentowanie środków na rachunkach bankowych Urzędu Miasta.
2) W przypadku dokonania przez Zamawiającego lokat walutowych u Wykonawcy, Wykonawca nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie depozytów walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym dla równej lub zbliżonej wartości lokaty i równego lub zbliżonego okresu jej trwania.
3) Wykonawca zapewni:
a) możliwość przyjmowania zleceń utworzenia lokat bankowych na warunkach negocjowanych przez telefon z możliwością uzupełnienia wszystkich formalności pisemnych w terminie późniejszym;
b) pełną informację o lokatach, w tym otrzymanie wyciągu z rachunku lokaty w postaci elektronicznej (preferowany format PDF).
4) Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż Bank Wykonawcy wyłoniony w niniejszym postępowaniu przetargowym.
10. Oprocentowanie rachunków bankowych
W okresie trwania umowy Wykonawca winien zapewnić jednakowe oprocentowanie dla wszystkich rachunków:
a) dla rachunków prowadzonych w PLN - miesięczne oprocentowanie będzie obliczane w oparciu o stopę oprocentowania jednomiesięcznych depozytów międzybankowych WIBID 1M
b) dla rachunków walutowych - miesięczne oprocentowanie będzie obliczane w oparciu o stopę oprocentowania sześciomiesięcznych depozytów międzybankowych EURIBOR 1M
11.Sposób uiszczania opłaty za świadczenie usług zawartych w opisie przedmiotu zamówienia
a) Wykonawca wkalkuluje w rocznej opłacie ryczałtowej koszt świadczenia wszystkich usług wymienionych w „Opisie przedmiotu zamówienia”
b) Wysokość rocznej opłaty ryczałtowej płaconej Wykonawcy przez Zamawiającego musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania Umowy.
c) Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy.
d) Wynagrodzenie z tytułu opłaty ryczałtowej płatne będzie z dołu tj. każdorazowo po upływie każdego kolejnego miesiąca świadczenia usług przez Wykonawcę, w ramach zawartej umowy.
W postępowaniu o zamowienie mogą ubiegać się banki posiadające oddział lub filię na terenie Miasta Chorzowa.

Termin składania ofert wynosił 2014-07-21. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2014-06-10.

Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • ING Bank Śląski Spółka Akcyjna

• • Miasto Chorzów Biuro Zamówień Publicznych

• • Usługi bankowe › Usługi depozytowe
• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

• • Śląskie › Katowicki