Wielkość lub zakres
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie: 5 719 974,00 PLN na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Miejskiej Lidzbark Warmiński w 2014 roku, związanego z realizacją projektu pn.: „Kompleksowe rozwiązanie gospodarki wodno – ściekowej Gminy Miejskiej Lidzbark Warmiński" i spłatę wcześniej zaciągniętych przez Gminę Miejską kredytów.2. Wyżej wymieniona kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji Zamawiającego w okresie od następnego dnia roboczego po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 31.12.2014 roku. Przewidywany harmonogram wykorzystania kredytu – przekazywania środków na wskazany rachunek Zamawiającego:— do 31.7.2014 roku: 1 719 974,00 PLN,— do 31.12.2014 roku: 4 000 000,00 PLN.Zamawiający nie będzie związany ww. harmonogramem w okresie kredytowania.3. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.4. Uruchomienie kredytu będzie następowało na pisemne polecenie Zamawiającego w terminie do 3 dni roboczych, licząc od dnia otrzymania przez Wykonawcę wniosku przekazanego przez Zamawiającego drogą elektroniczną lub pisemnie – w przypadku braku możliwości przekazania wniosku drogą elektroniczną.5. Okres kredytowania: do 30.12.2028 roku.6. Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów i opłat.7. Spłata kapitału i odsetek w złotych polskich będzie następowała w 56 ratach kwartalnych. Spłata odsetek będzie następowała w terminach spłat rat kapitałowych, z wyjątkiem pierwszej raty odsetkowej, której spłata nastąpi do dnia 31.12.2014 roku. Informację o wysokości kwoty odsetek Wykonawca przekazuje Zamawiającemu co najmniej na 7 dni roboczych przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami.8. Za spłatę odsetek i rat kapitałowych należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek i rat kapitałowych następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.9. Ustala się następujący harmonogram spłaty rat kapitałowych:— 55 rat w wysokości po 102 200,00 PLN każda, płatnych do 30 marca, do 30 czerwca, do 30 września i do 30 grudnia każdego roku, począwszy od I kwartału 2015 roku.— ostatnia rata w wysokości 98 974,00 PLN, płatna do 30.12.2028 roku.10. Powyższy harmonogram spłaty dotyczy zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu w maksymalnej wysokości tj. 5 719 974,00 PLN. W przypadku zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu w wysokości niższej niż 5 719 974,00 PLN, proporcjonalnemu zmniejszeniu ulegnie wysokość rat kredytu.11. Zarówno kwoty kredytu jak i terminy postawienia środków finansowych do dyspozycji Zamawiającego mogą być modyfikowane, w zależności od zaangażowania robót budowlanych.12. Podana kwota kredytu oznacza górną granicę jego wartości. W przypadku zmniejszenia kwoty kredytu Zamawiający dokona aktualizacji harmonogramu spłat rat kapitałowych, bez kosztów obciążających Zamawiającego.13. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całości kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat oraz w przypadku zmiany harmonogramu realizacji inwestycji (projektu), możliwość wykorzystania pozostałej części kwoty kredytu w 2015 roku, po zawarciu stosownego aneksu.14. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne. Będzie stanowiło sumę marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i wskaźnika WIBOR 3M. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i przyjmuje wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres.15. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego.16. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok równa się rzeczywistej liczbie dni tj. 365 lub 366, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.17. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel in blanco.18. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat.