Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Wejherowo w wysokości 17.200.000,00 PLN z przeznaczeniem na finansowanie zadań inwestycyjnych

Gmina Wejherowo

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Wejherowo w wysokości 17 200 000,00 PLN (słownie: siedemnaście milionów dwieście tysięcy złotych) z przeznaczeniem na finansowanie zadań inwestycyjnych.
2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
1) Kredyt płatny w następujących transzach:
a) postawienie pierwszej transzy kredytu w wysokości 4 000 000 PLN do dyspozycji Zamawiającego na wydzielonym rachunku kredytowym w terminie od 1.10.2014 r. do 31.10.2014r.,
b) uruchomienie drugiej transzy w wysokości 5 000 000 PLN w terminie od 1.11.2014 r. do 30.11.2014 r.
c) uruchomienie trzeciej transzy w wysokości 8 200 000 PLN w terminie od 1.12.2014 r. do 30.12.2014 r.
Powyższe terminy transz stanowią podstawę do obliczenia wartości oferty.
Zamawiający dopuszcza zmianę terminów i ilości transz wraz z przenoszeniem kwot pomiędzy transzami do nieprzekraczalnej kwoty kredytu 17 200 000,00 PLN.
2) Waluta kredytu: PLN
3) Uruchomienie środków następować będzie na podstawie pisemnego wniosku Zamawiającego.
4) Odsetki naliczane będą miesięcznie, od faktycznie wykorzystanych środków.
Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku.
5) Spłata odsetek będzie następowała w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym miesiąca kalendarzowego, począwszy od miesiąca, w którym kredyt zostanie uruchomiony, na podstawie pisemnych informacji przekazywanych przez bank najpóźniej na 3 dni robocze przed datą spłaty odsetek, z zastrzeżeniem że w miesiącu grudniu informacja zostanie przekazana do dnia 24 grudnia każdego roku.
6) Spłata kapitału będzie następowała w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym miesiąca kalendarzowego.
7) Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada w sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym ten dzień. Jako termin spłaty raty kapitałowej i odsetek przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Zamawiającego, z zastrzeżeniem, że spłata dokonana będzie z wykorzystaniem systemu SORBNET pozwalającego na realizację przelewu w ciągu tego samego dnia. W pozostałych przypadkach jako termin spłaty raty kapitałowej i odsetek, przyjmuje się dzień uznania rachunku Wykonawcy.
8) Karencja w spłacie kapitału – do dnia 30.1.2015 r.,
9) Ostateczny termin wykorzystania kredytu – 30.12.2014 r.
10) W momencie podpisania umowy Wykonawca zobowiązany jest przedstawić harmonogram spłaty kredytu wraz z odsetkami przy następujących założeniach:
a) stałych rat kredytu oraz malejących odsetkach
b) udzielenia kredytu w pełnej wysokości, tj. 17 200 000,00 PLN.
Harmonogram powinien obejmować okres od 1.1.2015 do 31.12.2028 r.
11) Koszty obsługi kredytu stanowią:
Oprocentowanie kredytu - zmienne. Oprocentowanie w całym okresie kredytowania stanowi sumę stawki WIBOR 3M, aktualizowanej co miesiąc z ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego, poprzedzającego miesiąc spłaty kredytu i stałej w trakcie trwania umowy marży banku. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Wykonawca jest zobowiązany wliczyć do marży w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania, W związku z tym bank przez cały okres obowiązywania umowy nie będzie dodatkowo naliczał kosztów z tytułu m.in. prowizji przygotowawczej, prowizji za sporządzenie aneksów, prowizji za wcześniejszą spłatę, prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu.
12) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
13) Zamawiający zastrzega sobie prawo do refinansowania wydatków poniesionych przed zawarciem umowy kredytowej dotyczących bieżącego roku budżetowego.
14) Za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a przypadku roku przestępnego 366 dni.
15) Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco i deklaracja wekslowa.
16) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
17) W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w pkt 11.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2014-03-26. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2014-02-10.

Kto?

• • Gmina Wejherowo

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu