Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5.696.020 PLN na pokrycie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Powiat Myszkowski reprezentowany przez Zarząd Powiatu w Myszkowie

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, w kwocie 5.696.020 PLN (słownie: pięć milionów sześćset dziewięćdziesiąt sześć tysięcy dwadzieścia złotych) na pokrycie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.
1. Postawienie kredytu o łącznej wysokości 5.696.020 PLN do dyspozycji Kredytobiorcy na wydzielonym rachunku kredytowym w następnym dniu po dniu zawarcia umowy.
2. Kredyt wykorzystany będzie na poniesione wydatki od 2 stycznia 2014 roku związane z pokryciem planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, które będą poniesione z przyznanego kredytu.
3. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 15 lat, tj. do 2028 roku, z uwzględnieniem karencji w spłacie kapitału od uruchomienia kredytu do 30.12.2014 roku.
4. Uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie w terminie 3 dni od daty złożenia dyspozycji płatniczych Kredytobiorcy o kolejną transzę, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Kredytobiorcy nie później niż 31 grudnia 2014.
5. Realizacja dyspozycji płatniczych Kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek bankowy budżetu Powiatu Myszkowskiego w Międzypowiatowym Banku Spółdzielczym w Myszkowie nr: 19 8279 0000 0127 8921 2001 0001.
6. Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do kalendarza realnego 365 dni /366 dni w roku.
7. Pierwsza spłata odsetek nastąpi do dnia 31 lipca 2014 roku. Następne spłaty odsetek będą w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego.
8. Pierwsza rata spłaty kapitału nastąpi do dnia 31 grudnia 2014 roku. Następne raty spłaty kapitału będą następowały w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego.
9. Zobowiązania Kredytobiorcy z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 1-miesięcznych na rynku międzybankowym, z 20–go dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększone o stałą marżę Kredytodawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty.
10. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na 20-ty dzień miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu wraz z odsetkami, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego notowania stawki na rynku depozytów międzybankowych WIBOR 1M.
11. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Kredytodawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty.
12. Kredytobiorca nie dopuszcza pobierania prowizji.
13. Marża Kredytodawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w całym okresie obowiązywania umowy.
14. W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w punkcie 9, które zostaną spłacone ze środków własnych Kredytobiorcy.
15. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Kredytodawca jest zobowiązany wyliczyć w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania.
16. W okresie miesiąca odpowiadającemu okresowi odsetkowemu przyjętej stawki bazowej, oprocentowanie będzie stałe.
17. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następuje w pierwszym dniu następującym po zakończeniu okresu odsetkowego.
18. Przewidywany harmonogram spłaty kredytu: Spłata kredytu będzie realizowana od dnia 31.12.2014r. do dnia 31.12.2028r. w następujący sposób: 2014r. – 1.086.020 zł (1 x 1.086.020 zł), 2015r. – 240.000 (12 x 20.000 zł), 2016r. – 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2017r. – 60.000 zł (12 x 5.000 zł), 2018r. – 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2019r. – 120.000 zł (12 x 10.000 zł), 2020r. – 60.000 zł (12 x 5.000 zł), 2021r. – 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2022r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2023r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2024r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2025r. - 360.000 zł (12 x 30.000 zł), 2026r. – 360.000 zł (12 x 30.000 zł), 2027r. – 840.000 zł (12 x 70.000 zł), 2028r. – 1.130.000 (7 x 90.000 zł, 5 x 100.000 zł).
19. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów.
20. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat kredytu, do wcześniejszej spłaty kredytu lub prolongaty raty kredytu niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu lub prolongaty raty kredytu w okresie obowiązywania umowy.
21. Prolongata nie powoduje wydłużenia okresu kredytowania.
22. Prolongatę wprowadza się na wniosek Kredytobiorcy w formie pisemnego aneksu do umowy.
23. W planowanym dniu płatności prolongowanej raty kapitałowej Kredytobiorca dokonuje spłaty aktualnych należności raty odsetkowej.
24. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany okresu karencji w spłacie kapitału bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wydłużenia lub skrócenia okresu karencji pisemnie z 30 dniowym wyprzedzeniem.
25. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wcześniejszej spłaty kredytu pisemnie z 14 dniowym wyprzedzeniem.
26. Zakończenie okresu wykorzystania kredytu przypada na dzień 31 grudnia 2014 roku lub na dzień następny po dniu złożenia przez Kredytobiorcę pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu.
27. Odsetki nie podlegają kapitalizacji.
28. Rozliczenia pomiędzy Kredytobiorcą a Kredytodawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN).
29. Kredytodawca informuje Kredytobiorcę o wysokości oprocentowania i wysokości raty odsetkowej w każdym kolejnym okresie odsetkowym na piśmie na 7 dni przed terminem płatności.
30. Forma zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawioną przez Zarząd Powiatu w Myszkowie, przy kontrasygnacie Skarbnika.
31. Kredytobiorca przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego, przy kontrasygnacie Skarbnika.
32. Kredytobiorca korzysta z kredytów długoterminowych. Na dzień 31.12.2013 roku Powiat Myszkowski posiada zobowiązania z tytułu:
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2011 roku - kwota 600.000 zł, ostateczny termin spłaty: 31.12.2014 rok,
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2012 roku – kwota 10.257.880 zł, ostateczny termin spłaty: 31.10.2026 rok,
— zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2013 roku – kwota 3.966.100 zł, ostateczny termin spłaty: 31.12.2026 rok.
33. Powiat Myszkowski aktualnie nie posiada zaangażowania z tytułu wyemitowanych papierów wartościowych, nie udziela żadnych gwarancji, poręczeń oraz pożyczek, nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności.
34. Powiat Myszkowski nie jest powiązany kapitałowo i organizacyjnie z żadną instytucją oraz nie posiada zobowiązań wobec podmiotów powiązanych.
35. Kredytobiorca oświadcza, że nie posiada żadnych zobowiązań wobec ZUS i US.
36. Kredyty, które zostaną spłacone z zaciągniętego kredytu są obsługiwane terminowo.
37. Za każdy dzień utrzymywania się zadłużenia przeterminowanego pobierane są odsetki w wysokości ustawowej.
38. Informacje związane z budżetem, Wieloletnią Prognozą Finansową, opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej, sprawozdania z wykonania budżetu, sprawozdania Rb oraz inne dokumenty (np. statut Powiatu Myszkowskiego, NIP, REGON), znajdują się na stronie internetowej w Biuletynie Informacji Publicznej w zakładce Starostwo, zamówienia publiczne, kredyt 2014 pod adresem: http://bip.powiatmyszkowski.pl
39. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2014 roku.
40. Dopuszcza się zmiany postanowień umowy w stosunku do treści oferty na zasadach określonych w art.144 ust.1 ustawy Prawo zamówień publicznych. Zamawiający dopuszcza zmiany postanowień umowy oraz określa warunki zmian. Zmiany dotyczyć mogą:
1. zakresu usług stanowiących przedmiot umowy, jeżeli wynikają z następujących okoliczności:
a) podyktowane zostaną zmianami przepisów prawa, wprowadzonymi po podpisaniu niniejszej umowy,
b) na Powiat Myszkowski zostaną nałożone nowe zadania lub zmieni się struktura organizacyjna Powiatu Myszkowskiego,
c) pojawią się nowe korzystne dla Powiatu Myszkowskiego produkty bankowe lub rozwiązania organizacyjne, korzystne dla Powiatu Myszkowskiego, wprowadzona zostanie modyfikacja systemów informatycznych.
2. zakresu opisanego w punktach: 20, 22, 24, 25, 26.
41. Zmiany umowy wymagają formy pisemnej w postaci aneksu podpisanego przez obie strony.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2014-05-26. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2014-04-02.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień: