Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 5 440 000 zł

Gmina Podegrodzie

1. Określenie przedmiotu oraz wielkości lub zakresu zamówienia:
Przedmiot zamówienia: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 5 440 000 PLN(słownie: pięć milionów czterysta czterdzieści tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu.
1) Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 5 440 000 PLN (słownie: pięć milionów czterysta czterdzieści tysięcy złotych 00/100) na warunkach określonych w SIWZ i umowie kredytu.
2) Okres spłaty udzielonego kredytu 16 lat.
3) Kredyt uruchomiony będzie w transzach. Wysokość transz i termin ich uruchomienia określone będą według dyspozycji Zamawiającego i przekazywane przez Wykonawcę na konto Zamawiającego bez konieczności składania odrębnego wniosku kredytowego.
4) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 30.12.2014 r. z zastrzeżeniem pkt 1 ppkt 10b).
5) Karencja w spłacie kapitału: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 30.6.2015 r.
6) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych kalendarzowych okresach obrachunkowych, przy czym w pierwszym okresie obrachunkowym naliczanie odsetek rozpocznie się od dnia jego uruchomienia. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. Termin płatności odsetek przypadać będzie na dzień 15 – go następnego miesiąca za miesiąc poprzedni, poczynając od dnia uruchomienia kredytu. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy miesiąc i przekazania obciążenia Zamawiającemu w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca.
7) Podstawą oprocentowania kredytu będzie zmienna stopa procentowa ustalona na podstawie stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M) i stała marża banku w stosunku rocznym przedstawiona w ofercie. Co oznacza, że zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczone za okres od 1- go do ostatniego dnia każdego miesiąca i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1- go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, przy czym również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień wypłat transz kredytu.
8) Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1M za miesiąc marzec 2014 r. wynoszącą 2,61 %, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału, uwzględniając założenie uruchomienia kredytu w jednej transzy w dniu 15 grudnia 2014 r.
9) Marża Wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania. Bank nie będzie pobierał żadnych prowizji i opłat dodatkowych.
10) Zamawiającemu przysługuje prawo do;
a. przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, lub do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kapitału i odsetek albo do zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat,
b. niewykorzystania kredytu w pełnej kwocie – bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
11) prowizja od zmian w umowie - brak.
12) Spłata kredytu nastąpi w 32 ratach płatnych w następujących terminach.
lp. lata raty
1. 30.6.2015 r. 170 000 PLN
2. 15.12.2015 r. 170 000 PLN
3. 30.6.2016 r. 170 000 PLN
4. 15.12.2016 r. 170 000 PLN
5. 30.6.2017 r. 170 000 PLN
6. 15.12.2017 r. 170 000 PLN
7. 30.06.2018 r. 170 000 PLN
8. 15.12.2018 r. 170 000 PLN
9. 30.6.2019 r. 170 000 PLN
10. 15.12.2019 r. 170 000 PLN
11. 30.6.2020 r. 170 000 PLN
12. 15.12.2020 r. 170 000 PLN
13. 30.6.2021 r. 170 000 PLN
14. 15.12.2021 r. 170 000 PLN
15. 30.6.2022 r. 170 000 PLN
16. 15.12.2022 r. 170 000 PLN
17. 30.6.2023 r. 170 000 PLN
18. 15.12.2023 r. 170 000 PLN
19. 30.6.2024 r. 170 000 PLN
20. 15.12.2024 r. 170 000 PLN
21. 30.6.2025 r. 170 000 PLN
22. 15.12.2025 r. 170 000 PLN
23. 30.06.2026 r. 170 000 PLN
24. 15.12.2026 r. 170 000 PLN
25. 30.6.2027 r. 170 000 PLN
26. 15.12.2027 r. 170 000 PLN
27. 30.6.2028 r. 170 000 PLN
28. 15.12.2028 r. 170 000 PLN
29. 30.06.2029 r. 170 000 PLN
30. 15.12.2029 r. 170 000 PLN
31. 30.6.2030 r. 170 000 PLN
32. 15.12.2030 r. 170 000 PLN
13) Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy, spłata nastąpi w dniu roboczym następnym po terminie określonym w umowie kredytu.
14) Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
15) Kredyt nie może być obciążony opłatami i prowizjami.
16) Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, wraz ze SIWZ zamieszcza się na stronie internetowej następujące dokumenty:
a) sprawozdanie Rb-27S, Rb-28S, RB-NDS, RB-N, RB-Z za 2013 rok,
b) sprawozdanie roczne z wykonania budżetu za 2013 rok,
c) opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie w sprawie:
— projektu budżetu na 2014 rok;
— sfinansowania deficytu budżetowego na 2014 rok;
— możliwości spłaty przedmiotowego kredytu długoterminowego;
d) uchwała budżetowa na 2014 rok
w/w dokumenty dostępne są na stronie internetowej
http://bip.podegrodzie.pl/pl/58854/1/sprawozdanie-z-wykonania-budzetu-gminy-za-2013-rok.html i http://bip.podegrodzie.pl/pl/58394/1/2014-rok.html
17) Gmina Podegrodzie nie posiada żadnych powiązań kapitałowych i organizacyjnych z innymi podmiotami tj. nie posada żadnych udziałów lub akcji.
18) Gmina Podegrodzie w 2011 r. udzieliła LGD Brama Beskidu poręczenia w wysokości 65 000 PLN na okres 2011 – 2015.
19) Do wyliczenia odsetek w ofercie Bank winien założyć, że rok liczy 365 dni, natomiast rok przestępny 366 dni.
20) Wyliczenie ceny kredytu winno być zgodne z terminami wskazanymi w SIWZ i jak zostało to zaznaczone jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w dniu roboczym następnym po terminie określonym w umowie kredytu.
21) Gmina nie posiada zaległości z tytułu podatków i składek ZUS.
22) Skarbnik złoży kontrasygnatę na wekslu i deklaracji wekslowej stanowiących zabezpieczenie umowy kredytowej.
23) W momencie podpisywania umowy kredytowej upoważnione osoby podpiszą oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 ustawy prawo bankowe opatrzone kontrasygnatą Skarbnika.
24) Gmina przed uruchomieniem kredytu/transz kredytu przedłoży dyspozycję uruchomienia kredytu/transz kredytu na formularzu bankowym.
25) W sytuacji niewykorzystania kredytu w pełnej kwocie i przedterminowej spłaty całości lub części kredytu wystarczające jest jednostronne oświadczenie Zamawiającego. Natomiast do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kapitału i odsetek oraz do zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu wymagana jest forma pisemna – aneks.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2014-06-10. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2014-04-22.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski SA Regionalne Centrum Korporacyjne w Krakowie

Kto?

• • Gmina Podegrodzie

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu