Kredyt bankowy długoterminowy w wysokości 12 400 000 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2015 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętego kredytu

Gmina Liszki

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 12 400 000 PLN (słownie: dwanaście milionów czterysta tysięcy 00/100 PLN) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2015 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętego kredytu.
2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej na warunkach określonych w umowie kredytu.
3. Kredyt ewidencjonowany będzie na rachunku kredytowym, który Wykonawca otworzy dla Zamawiającego w dniu zawarcia Umowy. Otwarcie i prowadzenie przez Wykonawcę rachunku/ów niezbędnych do realizacji Umowy nastąpi bez jakichkolwiek opłat.
4. Kredyt udzielony będzie od dnia 8.10.2015 r. do dnia 31.12.2022 r.
5. Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia jakichkolwiek opłat. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania stosownego aneksu do umowy w terminie 7 dni od daty otrzymania wniosku.
6. Kredyt będzie uruchamiany w transzach. Zamawiający określa każdorazowo wysokość transzy kredytu i termin jej uruchomienia. Uruchomienie poszczególnych transz kredytu nastąpi w terminie ……… dni (zostanie wpisane zgodnie z ofertą Wykonawcy), po złożeniu przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji wypłaty, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.
7. Pierwsza transza kredytu w wysokości nie mniejszej niż 7 000 000 PLN zostanie udzielona w dniu 8.10.2015 r., a druga transza kredytu w wysokości 5.400.00,00 PLN w dniu 15.12.2015 r.
8. Zamawiający zastrzega możliwość późniejszego uruchomienia kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, po uprzednim poinformowaniu Wykonawcy i podpisaniu stosownego aneksu. Prowizja lub inne koszty w przypadku późniejszego uruchomienia kredytu niedopuszczalne.
9. Zamawiający zastrzega możliwość nie pobrania kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami nie pobranego kredytu. Prowizja i inne opłaty od niewykorzystanej kwoty kredytu niedopuszczalne. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania stosownego aneksu do umowy w terminie 7 dni od daty otrzymania wniosku o zmniejszenie kwoty kredytu.
10. Karencja w spłacie kredytu w:
a) 2015 r.,
b) 2016 r.,
c) 2017 r.,
d) I, III i IV kwartale 2019 r.,
e) I, III i IV kwartale 2020 r.
11. Dopuszcza się możliwość zmiany okresu karencji w spłacie kredytu poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia dodatkowych opłat. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania stosownego aneksu do umowy w terminie 7 dni od daty otrzymania wniosku o zmianę okresu karencji.
12. Spłata rat kredytu będzie następowała w okresach kwartalnych w następujących terminach i wysokości:
a) koniec II kwartału 2019 r. 40 000 PLN,
b) koniec II kwartału 2020 r. 575 000 PLN,
c) koniec I kwartału 2021 r. 1 625 000 PLN,
d) koniec II kwartału 2021 r. 1 625 000 PLN,
e) koniec III kwartału 2021 r. 1 625 000 PLN,
f) koniec IV kwartału 2021 r. 1 625 000 PLN,
g) koniec I kwartału 2022 r. 1 321 250 PLN,
h) koniec II kwartału 2022 r. 1 321 250 PLN,
i) koniec III kwartału 2022 r. 1 321 250 PLN,
j) koniec IV kwartału 2022 r. 1 321 250 PLN.
13. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, bez jakichkolwiek prowizji czy opłat, w terminie wskazanym przez Zamawiającego. O powyższym fakcie Zamawiający powiadomi Wykonawcę osobiście, za pośrednictwem poczty elektronicznej lub faksem nie później niż na 7 dni roboczych przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu.
14. Zamawiającemu przysługuje prawo zmiany umowy kredytowej w zakresie zmiany harmonogramu spłat z zachowaniem okresu kredytowania bez ponoszenia opłat.
15. Odsetki naliczane będą na koniec każdego kwartału od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu, za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, płatne w terminie 10 dni od dnia otrzymania noty odsetkowej w oryginale.
16. Do obliczenia odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu. Pierwsza płatność odsetek nastąpi po upływie kwartału kalendarzowego od uruchomienia kredytu.
17. Spłata odsetek przez Zamawiającego dokonana będzie w walucie polskiej w formie przelewu na wskazany przez Wykonawcę rachunek.
18. Wcześniejsza spłata całości lub części kredytu nie oznacza jego wypowiedzenia.
19. Jeżeli termin spłaty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy spłata kredytu może nastąpić w pierwszym dniu roboczym po tym dniu.
20. Za datę spłaty kredytu lub odsetek przyjmuje się dzień wpływu środków na rachunek Wykonawcy.
21. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie kredytu stanowić będzie sumę zmiennej stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego poprzedzającego dzień zmiany stopy procentowej dla kolejnych okresów odsetkowych i niezmiennej w okresie kredytowania marży banku.
22. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
23. Nie przewiduje się prowizji i innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielenia kredytu.
24. Odsetki od zadłużenia przeterminowanego nie mogą być wyższe niż odsetki ustawowe.
25. Żądanie wcześniejszej spłaty kredytu niedopuszczalne.
26. Zmiana wysokości odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna w przypadku zmiany WIBOR 1M.
27. Stawka procentowa marży Wykonawcy niezmienna w okresie kredytowania.
28. Kapitalizacja odsetek od kredytu jest niedopuszczalna.
29. Do wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć:
a) spłatę kredytu w ratach kwartalnych płatnych w terminach i wysokości zgodnie z pkt. 12,
b) spłatę pierwszych odsetek w dniu 31.12.2015 r.,
c) Wykonawca zobowiązany jest obliczyć oprocentowanie kredytu jako sumę stawki WIBOR 1M na dzień 6.7.2015 r. w wysokości 1,66 % i stałej marży banku. Przyjęcie stawki WIBOR 1M z dnia 6.7.2015 r. w wysokości 1,66 % ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2015-08-24. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2015-07-09.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień: