Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego lub pożyczki dla Radomskiego Szpitala Specjalistycznego im. dr Tytusa Chałubińskiego w kwocie 20 000 000 PLN

Radomski Szpital Specjalistyczny im. dr Tytusa Chałubińskiego

1) Przedmiot zamówienia: udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego lub pożyczki z przeznaczeniem na spłatę pożyczki otrzymanej w 7.11.2014 od firmy Magellan S.A. z siedziba w Łodzi przy Al. Marszałka Józefa Piłsudskiego 76, lok. 4 zgodnie z umową pożyczki z 3.11.2014.
2) Waluta kredytu bankowego lub pożyczki: w złotych polskich
3) Kwota kredytu bankowego lub pożyczki: 20 000 000 PLN (słownie: dwadzieścia milionów zł 00/100).
4) Uruchomienie kredytu bankowego lub pożyczki: jednorazowo w terminie do siedmiu dni od daty ustanowienia prawnych zabezpieczeń, wymienionych w pkt. 15 opisu przedmiotu zamówienia (jeżeli dotyczy). Ostateczny termin uruchomienia kredytu bankowego lub pożyczki 31-08-2015 roku.
5) Okres kredytowania: 90 miesięcy licząc od miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, w którym nastąpi uruchomienie kredytu bankowego lub pożyczki.
6) Okres karencji w spłacie rat kapitału: brak.
7) Okres karencji w spłacie odsetek: brak.
8) Spłata rat kapitału kredytu bankowego lub pożyczki: w 90 miesięcznych ratach, płatnych na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca. Pierwsza rata płatna w miesiącu następnym po miesiącu otrzymania kredytu bankowego lub pożyczki. Raty kapitałowe stałe w wysokości 222.222,00 PLN (słownie: dwieście dwadzieścia dwa tysiące dwieście dwadzieścia dwa zł) ostatnia rata w wysokości 222.242,00 PLN (słownie: dwieście dwadzieścia dwa tysiące dwieście czterdzieści dwa zł).
9) Spłata odsetek od kredytu bankowego lub pożyczki: w 90 miesięcznych ratach płatnych na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca. Pierwsza rata płatna w miesiącu następnym po miesiącu otrzymania kredytu bankowego lub pożyczki. Pierwszy okres oprocentowania rozpoczyna się w dniu wypłaty kredytu bankowego lub pożyczki, a kończy ostatniego dnia miesiąca po miesiącu, w którym nastąpiła wypłata kredytu bankowego lub pożyczki. Kolejne okresy odsetkowe (za wyjątkiem pierwszego) będą zaczynać się pierwszego, a kończyć ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego. Naliczanie odsetek wyłącznie od kwoty pozostałej do zapłaty.
10) Okres rozliczeniowy dla ustalenia oprocentowania kredytu bankowego lub pożyczki:
a) pierwszy okres rozliczeniowy rozpoczyna się w dniu uruchomienia kredytu bankowego lub pożyczki a kończy ostatniego dnia miesiąca po miesiącu, w którym nastąpiła wypłata kredytu bankowego lub pożyczki,
b) kolejne okresy rozliczeniowe wynoszą 3 miesiące kalendarzowe.
11) Oprocentowanie i inne opłaty:
a) oprocentowanie zmienne wg stawki WIBOR 3M (stawka bazowa) powiększona o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę w ofercie,
b) dla pierwszego okresu rozliczeniowego przyjmuje się stopę WIBOR 3M z dnia uruchomienia kredytu bankowego lub pożyczki. Dla kolejnych okresów rozliczeniowych przyjmuje się wartość stopy WIBOR 3M ustaloną na ostatni dzień roboczy przed rozpoczęciem nowego okresu rozliczeniowego wynoszącego 3 miesiące,
c) zmiana wysokości oprocentowania kredytu bankowego lub pożyczki dokonywana będzie po zakończeniu każdego okresu rozliczeniowego na podstawie stawki bazowej (WIBOR 3M) ustalonej na ostatni dzień roboczy przed rozpoczęciem nowego okresu rozliczeniowego, za który naliczone będą odsetki, za wyjątkiem pierwszego okresu rozliczeniowego, dla którego przyjmuje się WIBOR 3M z dnia uruchomienia kredytu bankowego lub pożyczki,
d) po zmianie oprocentowania kredytu bankowego lub pożyczki spowodowanej zmianą stopy WIBOR 3M, Wykonawca aktualizuje harmonogram płatności kredytu bankowego lub pożyczki i przesyła go listem poleconym lub faxem Zleceniobiorcy, najpóźniej w ciągu 14 dni od terminu obowiązywania nowej wartości oprocentowania kredytu bankowego lub pożyczki,
e) zmiana oprocentowania kredytu bankowego lub pożyczki spowodowana zmianą stopy WIBOR 3M nie stanowi zmiany Umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia, ani zawarcia aneksu,
f) marża Wykonawcy jest stała w okresie kredytowania,
g) oprocentowanie kredytu będzie ustalone w stosunku rocznym; do formuły naliczania odsetek należy przyjąć 360 dni w roku i 30 dni w każdym miesiącu,
h) Zamawiający nie przewiduje innych opłat z tytułu udzielenia i obsługi długoterminowego kredytu bankowego lub pożyczki, za wyjątkiem sytuacji, o której mowa w pkt.12 i 13.
12) Prowizja przygotowawcza od udzielonego kredytu bankowego lub pożyczki: Maksymalna wartość prowizji w wysokości do 0,2 % kwoty kapitału kredytu bankowego lub pożyczki, potrącona z kwoty kredytu bankowego lub pożyczki lub wpłacona przez Zamawiającego
w dniu uruchomienia kredytu bankowego lub pożyczki. / prowizji stanowi kryterium oceny ofert/.
13) Powstanie zadłużenia przeterminowanego: W przypadku powstania zadłużenia przeterminowanego z tytułu spłaty kapitału Wykonawca naliczy odsetki za opóźnienie
w spłacie wymagalnej części kapitału kredytu bankowego lub pożyczki w wysokości obowiązującej w danym czasie u Wykonawcy dla zadłużenia przeterminowanego lub według zasad ustalonych w umowie.
14) Dopuszczalność spłaty kredytu bankowego lub pożyczki przed terminem: Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bankowego lub pożyczki bez dodatkowych obciążeń. W takim przypadku odsetki zostaną naliczone do dnia zapłaty według oprocentowania określonego w pkt. 11. Ewentualna wcześniejsza spłata nastąpi w dacie płatności rat, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy listem poleconym lub faxem – na 5 dni przed terminem wcześniejszej spłaty.
15) Dopuszczalne formy zabezpieczenia kredytu bankowego lub pożyczki:
I. Formy zabezpieczenia:
1. Cesja na należności Radomskiego Szpitala Specjalistycznego im. Dr Tytusa Chałubińskiego z tytułu umów zawartych z Narodowym Funduszem Zdrowia na udzielenie świadczeń zdrowotnych w zakresie:
a) lecznictwa szpitalnego – wartość umowy na 2015 rok wynosi 82 263 723,00 PLN,
b) ambulatoryjnej opieki specjalistycznej – wartość umowy na 2015 rok wynosi 12 670 020,20 PLN,
c) ambulatoryjnej opieki specjalistycznej - ambulatoryjne świadczenia diagnostyczne – wartość umowy na 2015 rok wynosi 1 250 883,00 PLN,
d) leczenia szpitalnego – programy terapeutyczne – wartość umowy na 2015 rok wynosi 2 756 855,00 PLN,
e) leczenia szpitalnego – chemioterapia - wartość umowy na 2015 rok wynosi 28 190,00 PLN,
f) opieki psychiatrycznej i leczenia uzależnień - wartość umowy na 2015 rok wynosi 333 720,00 PLN,
g) rehabilitacji leczniczej – wartość umowy na 2015 rok wynosi 4 411 458,38 PLN,
h) leczenia stomatologicznego – wartość umowy na 2015 rok wynosi 1 758 600,00 PLN,
i) świadczeń zdrowotnych kontraktowanych odrębnie – wartość umowy na 2015 rok wynosi 8 716 860,00 PLN,
j) świadczeń pielęgnacyjnych i opiekuńczych w ramach opieki długoterminowej – wartość umowy na 2015 rok wynosi 1 430 106,50 PLN,
k) profilaktycznych programów zdrowotnych – wartość umowy na 2015 rok wynosi 176 695,20 PLN.
Wykonawca może wybrać dowolną liczbę zakresów, na których chce ustanowić cesję. Po zawarciu umowy Zamawiający dopuszcza zmianę zakresów niniejszej formy zabezpieczenia, pod warunkiem wyrażenia zgody przez obydwie strony. Zmiana ta wymaga zawarcia aneksu do umowy kredytu bankowego lub pożyczki.
2. Oświadczenia Dyrektora Radomskiego Szpitala Specjalistycznego im. Dr Tytusa Chałubińskiego o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy Prawo bankowe z dnia 29-08-1997r lub oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 §1 pkt. 5 k.p.c.- przedłożonego przez Zamawiającego.
3. Weksel in blanco wraz z porozumieniem wekslowym według wzoru Zamawiającego.
Wybór formy zabezpieczeń należy do Wykonawcy, może on sobie ustanowić zabezpieczenie na jednej, dwóch lub trzech łącznie.
II. Zakres zabezpieczeń: Zabezpieczenia określone w pkt. 15 pktt. I obejmują kredyt bankowy lub pożyczkę wraz z całkowitym kosztem jej udzielenia i ustanowione są na cały okres obowiązywania umowy kredytu bankowego lub pożyczki.
III. Koszty zabezpieczeń: Wszelkie koszty ustanowienia zabezpieczeń ponosi Zamawiający.
IV. Termin ustanowienia zabezpieczeń: : Zabezpieczenia określone w pkt. 15 pktt. I zostaną ustanowione w terminie do 30 dni od daty podpisania umowy. Ustanowienie wszelkich zabezpieczeń stanowi warunek uruchomienia środków zgodnie z pkt. 4 opisu przedmiotu zamówienia. Ustanowienie zabezpieczenia, o którym mowa w pkt. 15.I.1. może nastąpić pod warunkiem uzyskania zgody Narodowego Funduszu Zdrowia na cesję. Zamawiający zobowiązuje się dostarczać Wykonawcy aneksy i umowy zawarte z Narodowym Funduszem Zdrowia z tytułu udzielania świadczeń zdrowotnych z zakresów na które ustanowione jest zabezpieczenie, niezwłocznie po ich zawarciu.
V. Informacja dotycząca ustanowionych cesji z kontraktu z NFZ: Na umowie zawartej z Narodowym Funduszem Zdrowia w zakresie lecznictwa szpitalnego ustanowiona jest cesja wierzytelności do kwoty 26.963.672,49 zł (słownie: dwadzieścia sześć milionów dziewięćset sześćdziesiąt trzy tysiące sześćset siedemdziesiąt dwa zł 49/100) w celu zabezpieczenia umowy pożyczki z dnia 03 listopada 2014 roku zawartej z firmą Magellan S.A. z siedzibą w Łodzi przy Al. Marszałka Piłsudskiego 76. Pożyczka ta zostanie w całości spłacona z kwoty kredytu bankowego lub pożyczki po otrzymaniu środków od Wykonawcy wyłonionego w niniejszej procedurze. Po dokonaniu spłaty, cesja na wierzytelności z umowy zawartej z Narodowym Funduszem Zdrowia na udzielenie świadczeń zdrowotnych w zakresie lecznictwa szpitalnego, w związku z całkowitym zaspokojeniem Wierzyciela zostanie wykreślona. Na pozostałych umowach zawartych z Narodowym Funduszem Zdrowia nie ma ustanowionych cesji.
VI. Zmiana rodzaju zabezpieczeń: Zamawiający dopuszcza zmianę form zabezpieczeń, pod warunkiem wyrażenia zgody przez obydwie strony. Zmiana ta wymaga zawarcia aneksu do umowy kredytu bankowego lub pożyczki.
16. Inne warunki
a) wykluczone jest żądanie prowizji rekompensacyjnej od kwoty kredytu bankowego lub pożyczki spłaconej przed terminem,
b) wykluczone jest żądanie innych opłat lub składek ubezpieczeniowych za czynności Wykonawcy pozostające w związku z przedmiotem zamówienia,

Termin
Termin składania ofert wynosił 2015-06-15. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2015-05-04.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • IDEA BANK S.A

Kto?

• • Radomski Szpital Specjalistyczny im. dr Tytusa Chałubińskiego

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu