UDZIELENIE I OBSŁUGA KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO ZŁOTÓWKOWEGO W WYSOKOŚCI 10 700 000,00 PLN PRZEZNACZONEGO NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETOWEGO W 2015 ROKU ORAZ NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU KREDYTÓW

Miasto Gorlice

1) Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu bankowego długoterminowego złotówkowego w wysokości 10 700 000 PLN (słownie: dziesięć milionów siedemset tysięcy złotych) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu w 2015 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów.
2) Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej na warunkach określonych w umowie kredytu.
3) Okres kredytowania ustala się na lata 2015 – 2023, tj. od 16.11.2015 do 31.12.2023
4) Okres karencji w spłacie rat do 29.03.2020 r. Dopuszcza się możliwość zmiany okresu karencji w spłacie kredytu poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia dodatkowych opłat. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania stosownego aneksu do umowy w terminie 14 dni od daty otrzymania wniosku o zmianę okresu karencji.
5) Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach 2020 – 2023.
6) Terminy i kwoty spłaty rat kredytu:
Spłata kredytu następować będzie w następujących terminach i kwotach:
2020 rok 1 000 000 PLN:
1. rata: 30.3.2020 – 300 000 PLN,
2. rata: 30.6.2020 – 300 000 PLN,
3. rata: 30.09.2020 – 300 000 PLN,
4. rata: 31.10.2020 – 100 000 PLN,
2021 rok 2 500 000 PLN:
5. rata: 31.1.2021 – 200 000 PLN,
6. rata: 28.2.2021 – 250 000 PLN,
7. rata: 31.3.2021 – 250 000 PLN,
8. rata: 30.4.2021 – 200 000 PLN,
9. rata: 31.5.2021 – 200 000 PLN,
10. rata: 30.6.2021 – 200 000 PLN,
11. rata: 31.7.2021 – 200 000 PLN,
12. rata: 31.8.2021 – 200 000 PLN,
13. rata: 30.9.2021 – 200 000 PLN,
14. rata: 31.10.2021 – 200 000 PLN,
15. rata: 30.11.2021 – 200 000 PLN,
16. rata: 31.12.2021 – 200 000 PLN,
2022 r. 2 500 000 PLN:
17. rata: 31.01.2022 r. – 200.000 PLN,
18. rata: 28.02.2022 r. – 250.000 PLN,
19. rata: 31.03.2022 r. – 250.000 PLN,
20. rata: 30.04.2022 r. – 200.000 PLN,
21. rata: 31.05.2022 r. – 200.000 PLN,
22. rata: 30.06.2022 r. – 200.000 PLN,
23. rata: 31.07.2022 r. – 200.000 PLN,
24. rata: 31.08.2022 r. – 200.000 PLN,
25. rata: 30.09.2022 r. – 200.000 PLN,
26. rata: 31.10.2022 r. – 200.000 PLN,
27. rata: 30.11.2022 r. – 200.000 PLN,
28. rata: 31.12.2022 r. – 200.000 PLN,
2023 r. 4 700 000 PLN:
29. rata: 31.1.2023 – 391 600 PLN,
30. rata: 28.2.2023 – 391 600 PLN,
31. rata: 31.3.2023 – 391 600 PLN,
32. rata: 30.4.2023 – 391 600 PLN,
33. rata: 31.5.2023 – 391 600 PLN,
34. rata: 30.6.2023 – 391 600 PLN,
35. rata: 31.7.2023 – 391 600 PLN,
36. rata: 31.8.2023 – 391 600 PLN,
37. rata: 30.9.2023 – 391 600 PLN,
38. rata: 31.10.2023 – 391 600 PLN,
39. rata: 30.11.2023 r. – 391.600 PLN,
40. rata: 31.12.2023 r. – 392.400 PLN.
7) Roczne spłaty kredytu nie mogą przekraczać kwot ustalonych w Wieloletniej Prognozie Finansowej Miasta Gorlice na lata 2015-2023 (Uchwała Nr 93/X/2015 Rady Miasta Gorlice z 25.6.2015 w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Miasta Gorlice).
8) Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia jakichkolwiek opłat. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania stosownego aneksu do umowy w terminie 14 dni od daty otrzymania wniosku.
9) Termin postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego:
Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych dla potrzeb zamawiającego z wykorzystaniem kredytu od 16.11.2015 do 31.12.2015 na podstawie pisemnych dyspozycji zamawiającego.
10) Płatność rat kapitałowych będzie realizowana w ostatnim dniu miesiąca danego kwartału lub miesiąca, z tym że jeżeli będzie to dzień wolny od pracy, to płatność nastąpi w dniu roboczym następującym po tym dniu.
11) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w terminie 15 dnia następnego miesiąca, z tym, że jeżeli będzie to dzień wolny od pracy, to płatność nastąpi w dniu roboczym następującym po tym dniu. Odsetki spłacane będą tylko od faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie noty odsetkowej wystawionej przez bank w terminie 5 dni przed datą płatności. Odsetki naliczane będą na koniec każdego miesiąca, od faktycznie wykorzystanego kredytu. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni lub 366 dni w roku przestępnym. Termin rozpoczęcia spłaty odsetek ustala się na dzień 15.12.2015. Spłata odsetek od ostatniej raty nastąpi wraz ze spłatą raty to jest do 31.12.2023.
12) Do celów obliczenia ceny ofertowej należy przyjąć:
— termin uruchomienia kredytu – 16.11.2015
— 365 dni w każdym roku,
— stawkę WIBOR 1M z 24.8.2015 tj. 1,66 %
— stałą marżę banku w całym okresie kredytowania
13) Dodatkowe informacje dotyczące Zamawiającego:
a) Miasto reguluje wszystkie zobowiązania terminowo.
b) Na rachunkach bankowych Miasta – Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
c) Miasto nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach – raty kapitałowe kredytów i pożyczek oraz odsetki reguluje terminowo zgodnie z umowami.
d) Miasto – Zamawiający nie udzieli pełnomocnictwa do rachunku bankowego na okres kredytowania.
e) Miasto jest organem założycielskim dla dwóch instytucji kultury: Miejskiej Biblioteki Publicznej w Gorlicach i Gorlickiego Centrum Kultury w Gorlicach. Wymienione instytucje nie posiadają zadłużenia. Pozostałe jednostki i zakłady budżetowe utworzone przez miasto nie mogą zaciągać kredytów i pożyczek, gdyż nie posiadają osobowości prawnej.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2015-10-20. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2015-09-09.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Spółdzielczy w Gorlicach

Kto?

• • Miasto Gorlice

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu