Udzielenie i obsługa kredytu lub pożyczki długoterminowej na spłatę zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach ubiegłych w wysokości 5 457 500 PLN

Gmina Miasto Wąbrzeźno

Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu lub pożyczki długoterminowej na sfinansowanie zobowiązań miasta w postaci kredytów przez przejęcie długu w kwocie łącznej w wysokości 5 457 500 PLN.
Zamówienie na obsługę kredytu/pożyczki długoterminowej konsolidacyjnej w kwocie 5 457 500 PLN zaciąganej na spłatę wierzytelności Miasta wynika z uchwały Nr IX/43/15 Rady Miasta Wąbrzeźno z dnia 24.6.2015 r.
Kredyty/pożyczka planowane do spłaty są w latach od 20.10.2015 r. do 20.12.2030 r.
Kredyt/pożyczka będący przedmiotem zamówienia służyć będzie spłacie jednorazowej kredytów zaciągniętych we wskazanych przez Zamawiającego bankach na łączna kwotę 5 457 500 PLN.
Kwota kredytu/pożyczki postawiona do dyspozycji zamawiającego w dniu podpisania umowy – 5 457 500 PLN,
Okres kredytowania/pożyczki – do 20.12.2030 r.,
Karencja w spłacie kredytu/pożyczki – Nie ma
Spłata kapitału
Rok – Kwota -Termin – Wysokość raty:
2015 – 117 500 – 20-każdego miesiąca – 2 x 39 167 PLN i rata 12-20 grudnia 39 166 PLN
2016 – 428 000 – 20-każdego miesiąca – 11 x 35 667 PLN i rata 12-20 grudnia 35 666 PLN
2017 – 528 000 – 20- każdego miesiąca – 12 x 44 000 PLN
2018 – 588 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 12 x 49 000 PLN
2019 – 408 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 12 x 34 000 PLN
2020 – 636 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 12 x 53 000 PLN
2021 – 496 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 11 x 41 333 PLN i rata 12-20 grudnia 41 337 PLN
2022- 336 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 12 x 28 000 PLN
2023 – 240 000 PLN 20-każdego miesiąca – 12 x 20 000 PLN
2024 – 240 000 PLN 20-każdego miesiąca – 12 x 20 000 PLN
2025 – 240 000 PLN 20-każdego miesiąca – 12 x 20 000 PLN
2026 – 240 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 12 x 20 000 PLN
2027 – 240 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 12 x 20 000 PLN
2028 – 240 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 12 x 20 000 PLN
2029 – 240 000 PLN – 20-każdego miesiąca -12 x 20 000 PLN
2030 – 240 000 PLN – 20-każdego miesiąca – 12 x 20 000 PLN
Zabezpieczenie – Weksel in blanco
1. Wcześniejsza spłata kredytu lub pożyczki nie spowoduje żadnych konsekwencji finansowych dla zamawiającego.
2. Zamawiający nie płaci prowizji za gotowość kredytową/pożyczkową Wykonawcy. Zamawiający nie zapłaci prowizji ani żadnych innych kosztów w przypadku restrukturyzacji długu w przyszłości.
3. Zamawiający nie zapłaci prowizji od uruchomienia kredytu.
4. Poza kwotami określonymi w ofercie tj. oprocentowaniem kredytu lub pożyczki Wykonawca nie pobierze żadnych innych opłat i prowizji.
5. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego spłatę.
6. O zmianie oprocentowania Wykonawca będzie każdorazowo zawiadamiał Zamawiającego w formie pisemnej, podając jednocześnie obowiązujące w danym okresie wysokości odsetek.
7. Wykonawca zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami po uprzednim powiadomieniu Wykonawcy przez Zamawiającego w terminie 7 dni przed dniem dokonania spłaty, o zamiarze dokonania takiej spłaty.
8. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
— niewykorzystania pełnej kwoty przyznanego kredytu;
— negocjacji kwot i terminów spłat kapitału.
9. Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od przyjęcia bankowej obsługi Zamawiającego oraz od ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego. Wykonawca do obsługi, winien otworzyć rachunek techniczny – bez opłat i prowizji.
10. Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem In blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.
11. Zamawiający wyraża zgodę na zaoferowanie przez Wykonawcę kredytu ze środków pochodzących z Europejskiego Banku Inwestycyjnego.
12. Wszędzie, gdzie w SIWZ i ogłoszeniu mowa jest o kredycie rozumie się przez to kredyt lub pożyczkę. Tam, gdzie ewentualnie użyto sformułowania „bank” należy przez to rozumieć Wykonawcę, który udzieli Zamawiającemu kredytu lub pożyczki.
13.Stawka bazowa ustalana będzie w okresach kwartalnych lub półrocznych, zgodnie z notowaniami stawki Wibor 3M lub Wibor 6M na dwa dni robocze przed rozpoczęciem nowego okresu odsetkowego.
14.W związku z tym, że kredyt jest konsolidacją kredytów zaciągniętych w latach ubiegłych, wskazanych w w/w uchwale w sprawie zaciągnięcia długoterminowego kredytu konsolidacyjnego i spłacany będzie zgodnie z wcześniejszymi harmonogramami obowiązują Uchwały RIO w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu wystawione do kredytów podlegających konsolidacji.
14. Z uwagi na specyfikę przedmiotu zamówienia i konieczność sporządzenia przez Wykonawców analiz finansowych, do SIWZ załącza się niezbędne dokumenty finansowe pomocne przy tej analizie. Ponadto Zamawiający informuje, iż na stronie internetowej Miasta Wąbrzeźno w zakładce BIP dostępne są dokumenty finansowe ( link do strony: http://bip.wabrzezno.com/portal.php?aid=1346397768504066486979f)

Termin
Termin składania ofert wynosił 2015-09-29. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2015-08-19.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Gospodarstwa Krajowego Oddział w Toruniu

Kto?

• • Gmina Miasto Wąbrzeźno

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu