Udzielenie kredytu konsolidacyjnego w wysokości 21 167 153 zł z przeznaczeniem na spłatę zobowiązań z tytułu kredytów zaciągniętych w latach ubiegłych w ING Banku Śląskim, Pekao S.A., PKO BP, Banku Spółdzielczym

Powiat Mielecki

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie na podstawie art. 89 ust. 1 pkt 3) ustawy o finansach publicznych (tj. Dz. U. z 2013 roku, poz. 885 ze zm.) i obsługa kredytu konsolidacyjnego w wysokości 21 167 153 zł (słownie: dwadzieścia jeden milionów sto sześćdziesiąt siedem tysięcy sto pięćdziesiąt trzy złote) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów przez Powiat Mielecki, na okres od zawarcia umowy do 30.06.2029 r.
Kredyty do spłaty w ramach kredytu konsolidacyjnego:
1. kredyt w wysokości 2 000 000,00 zł zaciągnięty w ING Banku Śląskim we wrześniu 2009 r.
2. kredyt w wysokości 4 000 000,00 zł zaciągnięty w Pekao S.A. w sierpniu 2011 r.
3. kredyt w wysokości 3 577 153,00 zł zaciągnięty w PKO BP w październiku 2012 r.
4. kredyt w wysokości 2 500 000,00 zł zaciągnięty w Pekao S.A. w listopadzie 2013 r.
5. kredyt w wysokości 7 590 000,00 zł zaciągnięty w Banku Spółdzielczym w czerwcu 2014 r.
6. kredyt w wysokości 1 500 000,00 zł zaciągnięty w Pekao S.A. w listopadzie 2014 r.
1. Przedmiot zamówienia obejmuje:
Szczegółowe warunki udzielenia i spłaty kredytu:
1) udostępnienie kredytu nastąpi w terminie 3 dni liczonych od zawarcia umowy o udzielenie kredytu, przy czym do oferty należy przyjąć termin wypłaty kredytu w dniu 30 września 2015 r.,
2) kredyt zostanie udzielony bez odrębnego wniosku kredytowego, w walucie polskiej,
3) planowany okres kredytowania – do dnia 30.06.2029 roku,
4) karencja w spłacie kapitału- od dnia przelania środków do dnia spłaty pierwszej raty kapitałowej (30.06.2017 r.),
5) odsetki od kredytu naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu,
6) odsetki od kredytu naliczane będą w okresach kwartalnych i płatne w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym kwartału kończącego kalendarzowy kwartał, na podstawie zawiadomienia w formie pisemnej przysłanego przez Wykonawcę na minimum 5 dni przed planowaną spłatą odsetek, począwszy od grudnia 2015 roku,
7) w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty,
8) dla wyliczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu,
9) oprocentowanie kredytu wyliczane będzie, jako suma stawki WIBOR 3M z ostatniego roboczego dnia kwartału poprzedzającego kwartał, w którym zostanie zawarta umowa i marży.
Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy, oprocentowanie kredytu wyliczane będzie, jako suma stawki WIBOR 3M z ostatniego roboczego dnia kwartału kalendarzowego, powiększonej o marżę. Czyli np. odsetki od 1 października – WIBOR 3M – 30 września. Zmiana oprocentowania następuje każdego pierwszego dnia roboczego kwartału kalendarzowego,
10) kredyt zostanie przelany na rachunki bankowe wskazane przez Zamawiającego w jednej transzy, Wykonawca dokona bezpośrednio spłat zadłużenia wobec sześciu banków na rachunki bankowe podane przez Zamawiającego,
11) Wykonawca nie będzie naliczał żadnych prowizji, ani opłat z tytułu udzielenia kredytu,
12) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji,
13) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Zabezpieczenie może być realizowane w przypadku zwłoki w spłacie rat kapitałowych lub odsetek przekraczającej 30 dni,
14) rozliczenia pomiędzy Wykonawcą a Zamawiającym będą prowadzone w złotych,
15) raty kapitałowe kredytu płatne będą na dzień 30 czerwca każdego roku, począwszy od 30.06.2017 roku,
16) liczba oraz kwoty rat kredytowych wraz z terminami spłaty:
1. 30.06.2017 r.- 800 000,00 zł
2. 30.06.2018 r.- 800 000,00 zł
3. 30.06.2019 r.- 800 000,00 zł
4. 30.06. 2020 r. – 800 000,00 zł
5. 30.06.2021 r. – 2 000 000,00 zł
6. 30.06.2022 r. – 2 000 000,00 zł
7. 30.06.2023 r. – 2 000 000,00 zł
8. 30.06.2024 r. – 2 000 000,00 zł
9. 30.06.2025 r. – 2 000 000,00 zł
10. 30.06.2026 r. – 2 000 000,00 zł
11. 30.06.2027 r. – 2 000 000,00 zł
12. 30.06.2028 r. -2 000 000,00 zł
13. 30.06.2029 r. -1 967 153,00 zł
17) Wykonawca jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie oprocentowania kredytu wyliczonego w następujący sposób:
a) oprocentowanie kredytu – suma stopy procentowej WIBOR 3M, zgodnie z postanowieniami ppkt 9) i marży. Wszelkie koszty lub korzyści związane z prowadzeniem rachunku kredytowego muszą zostać ujęte w stawce kształtującej wysokości oprocentowania kredytu. Wykonawca jest obowiązany wliczyć wszelkie opłaty do marży, w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić w ofercie jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania,
Liczby określające podane wyżej stawki należy podać w formie dziesiętnej, po zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku.
Uwaga: do oferty należy przyjąć termin wypłaty kredytu w dniu 30 września 2015 r.
Jednakże należy zwrócić uwagę, że termin ten uzależniony będzie od daty podpisania umowy. Ponieważ na dzień sporządzania niniejszej SIWZ trudno jest określić, ile czasu zajmie wykonanie czynności badania ofert, a w następstwie wyboru oferty najkorzystniejszej, rozpatrzenia ewentualnych odwołań, stąd też datę wypłaty kredytu – 30 września 2015 r. należy przyjąć do oferty i traktować jedynie, jako hipotetyczną datę wypłaty środków z kredytu.
Zamawiający informuje, iż według stanu na dzień wszczęcia postępowania korzysta z siedmiu kredytów bankowych:
a) kredytu w wysokości 2 000 000,00 zł zaciągniętego w ING Banku Śląskim we wrześniu 2009 r.
b) kredytu w wysokości 4 000 000,00 zł zaciągniętego w Pekao S.A. w sierpniu 2011 r.
c) kredytu w wysokości 3 577 153,00 zł zaciągniętego w PKO BP w październiku 2012 r.
d) kredytu w wysokości 2 500 000,00 zł zaciągniętego w Pekao S.A. w listopadzie 2013 r.
e) kredytu w wysokości 7 590 000,00 zł zaciągniętego w Banku Spółdzielczym w czerwcu 2014 r.
f) kredytu w wysokości 1 500 000,00 zł zaciągniętego w Pekao S.A. w listopadzie 2014 r.
g) kredytu w wysokości 6 000 000,00 zł zaciągniętego w Banku Gospodarstwa Krajowego we wrześniu 2010 r.- ostateczny termin spłaty 30.06.2020 r.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2015-08-24. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2015-07-10.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • ING Bank Śląski S.A. Centrum Bankowości Korporacyjnej w Rzeszowie

Kto?

• • Powiat Mielecki

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu