Udzielenie „PGKiM” Sp. z o.o. w Aleksandrowie Łódzkim kredytu długoterminowego w PLN w wysokości 7 465 000 PLN w celu sfinansowania robót pn. „Budowa bloku komunalnego wraz z budową sieci cieplnej, wodnej i kanalizacyjnej przy ul. Machulskiego w Aleksandrowie Łódzkim”

PGKiM Sp. z o.o.

1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie „PGKiM” Sp. z o.o. w Aleksandrowie Łódzkim kredytu długoterminowego w PLN w wysokości 7 465 000 PLN w celu sfinansowania robot pn. „Budowa bloku komunalnego wraz z budową sieci cieplnej, wodnej i kanalizacyjnej przy ul. Machulskiego w Aleksandrowie Łódzkim”.
2) Kredyt spłacany będzie w następujący sposób:
a) raty kapitałowe spłacane będą w równych miesięcznych ratach od października 2016 r. do 31.12.2030;
b) raty odsetkowe spłacane będą w miesięcznych ratach malejących od pierwszego miesiąca następującego po miesiącu, w którym udzielono kredytu do 31.12.2030;
3) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej częściowej jak i całkowitej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu żadnych dodatkowych opłat (prowizji).
4) Wypłata kredytu następować będzie w transzach, w terminach i kwotach przedstawionych Wykonawcy.
5) Transze wypłacane będą nie później niż na 5 dni roboczych przed planowaną datą wpływu środków na konto Wykonawcy inwestycji, na podstawie dyspozycji Zamawiającego na rachunek wskazany w tej dyspozycji po przedłożeniu faktur potwierdzających istnienie zobowiązania z tytułu realizacji inwestycji zgodnej z celem kredytowania. Transze wypłacane będą po udokumentowaniu przed uruchomieniem kolejnej transzy prawidłowości wykorzystania dotychczas uruchomionych środków z kredytu.
6) Odsetki będą naliczane od bieżącego salda zadłużenia kredytowego.
7) Przy obliczaniu odsetek należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w roku oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu.
8) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całej kwoty kredytu.
Wykonawca nie pobierze z tego tytułu żadnych opłat (prowizji).
9) Środki z kredytu zostaną przelane na rachunek bankowy wskazany przez Zamawiającego.
10) Oprocentowanie kredytu: według zmiennej stopy procentowej obliczonej jako wartość zmiennej stopy bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę banku.
Zmiana oprocentowania następować będzie 1. dnia miesiąca i obowiązywać będzie do ostatniego dnia miesiąca.
11) Stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości WIBOR 3M z 25. dnia miesiąca lub ostatniego dnia przed tą datą jeżeli w danym dniu nie ma notowania i mająca zastosowanie od 1. dnia kalendarzowego następnego miesiąca.
12) Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych. Wszystkie prowizje, opłaty dodatkowe winny być wliczone w marżę banku.
13) Zamawiający zastrzega możliwość zwrócenia się do Wykonawcy z wnioskiem o obniżenie wysokości marży w sytuacji istotnej zmiany warunków makroekonomicznych np.:
a) zmiany stopy rezerwy obowiązkowej ustalonej przez Radę Polityki Pieniężnej oraz warunków jej odprowadzenia;
b) zmiany podstawowych stóp procentowych ustalonych przez Radę Polityki Pieniężnej;
c) zmian notowań rynku międzybankowego (LIBOR, WIBID, WIBOR);
d) zmiany podstawowych stóp procentowych lub zasad polityki prowadzonej przez Narodowy Bank Polski, mającej wpływ na gospodarkę banków krajowych;
e) zmian poziomu inflacji.
14) Zamawiający wymaga dołączenia do składanej oferty harmonogramu spłat rat kapitałowo-odsetkowych.
15) W razie braku przekazania środków na rachunek Zamawiającego, w czasie określonym w punkcie 5 Zamawiający zastrzega sobie prawo do odszkodowania za poniesione straty na zasadach ogólnych.
16) Zabezpieczenie kredytu: hipoteka na nieruchomości (księga wieczysta nr LD1G/00076364/0 i księga wieczysta nr LD1G/00100405/8), weksel własny in blanco z deklaracją wekslową wraz z oświadczeniem o poddaniu się egzekucji do wysokości 150 % kwoty kredytu.
17) Wszelkie koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu wykonawca jest zobowiązany wliczyć do marży w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową.
18) Wykonawca prześle do Zamawiającego informację o wysokości raty kapitałowo odsetkowej w terminie, co najmniej 5 dni kalendarzowych przed terminem płatności.
19) W przypadku, gdy termin spłaty raty kapitału i odsetek przypadnie na dzień ustawowo wolny od pracy lub dzień nie będący dniem roboczym dla Wykonawcy, wpłata wymaganej raty nastąpi w pierwszy dzień roboczy następujący po wymaganej dacie spłaty bez ponoszenia żadnych dodatkowych kosztów i przyjmuje się, że termin spłaty został zachowany.
20) Wkład własny Zamawiającego: nieruchomość niezabudowana położona w obrębie A-5 przy ul. Pabianickiej 43 w Aleksandrowie Łódzkim, o numerze działki 119/4 (księga wieczysta numer LD1G/00076364/0 oraz nieruchomość niezabudowana położona w obrębie A-5 przy ul. Pabianickiej 43 w Aleksandrowie Łódzkim, o numerze działki 120/4 (księga wieczysta numer LD1G/00100405/8).
21) Przedmiot kredytowania jest ubezpieczony od ryzyka w trakcie budowy. Zamawiający nie dokona cesji z polisy na rzecz banku kredytującego, gdyż są to polisy zawarte przez Wykonawcę inwestycji.
22) Źródła finansowania inwestycji:
— wkład własny (majątek „PGKiM” Sp. z o.o. w Aleksandrowie Łódzkim) 138 909,82 PLN nakłady poniesione na inwestycję do 31.12.2014, podatek od towarów i usług przy budowie sieci cieplnej, wodnej i kanalizacyjnej 34 092,38 PLN,
— kredyt bankowy 7 465 000 PLN, działki 119/4 i 120/4 – 351 000 PLN.
23) Podatek od towarów i usług będzie powiększał wartość inwestycji z powodu braku możliwości jego odliczenia w zakresie budynku. W zakresie sieci wod-kan i ciepłowniczej będzie odliczony od podatku należnego.
24) Źródłem finansowania podatku od towarów i usług w zakresie budynku będzie kredyt, a w zakresie sieci bieżące wpływy z tyt. działalności Spółki.
25) Inwestycja nie będzie finansowana ze środków unijnych.
26) Zamawiający poza udziałem w nieruchomościach, nakładów poniesionych na inwestycję do 31.12.2014 i podatku od towarów i usług przy budowie sieci cieplnej, wodnej i kanalizacyjnej nie zapewni udziału własnego w inwestycji.
27) Zamawiający nie przewiduje dodatkowego zabezpieczenia w postaci poręczenia jedynego udziałowca tj. gminy Aleksandrów Łódzki.
28) Wszelkie zmiany warunków umowy kredytowej będą musiały uzyskać aprobatę obu stron umowy.
29) Zamawiający przewiduje możliwość robót uzupełniających w wykonywanej inwestycji powodującej wzrost wynagrodzenia dla Wykonawcy i związane z tym postępowanie „Z wolnej ręki” w ramach zamówienia uzupełniającego na sfinansowanie zwiększonego zakresu robót.
30) Zamawiający informuje, że działki o numerach LD1G/00076364/0 i LD1G/00100405/8 zostały wniesione aportem do Spółki PGKiM przez jedynego właściciela gminę Aleksandrów Łódzki: akt notarialny Repetytorium A nr 339/2014 z 3.2.2014 wraz ze sprostowaniami Repetytorium A nr 3004/2014 z 28.7.2014 i Repetytorium A nr 179/2015 z 19.1.2015. Spółka oczekuje na ujawnienie jej w księgach wieczystych jako jedynego właściciela wyżej wymienionych nieruchomości. Podwyższenie kapitału poprzez wniesienie wyżej wymienionych aportów zostało zarejestrowane w Krajowym Rejestrze Sądowym; dowód – postanowienie z 27.8.2014.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2015-04-16. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2015-03-05.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Spółdzielczy

Kto?

• • PGKiM Sp. z o.o.

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

Gdzie?

• • Polska