Usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego w wysokości 18 000 000 PLN na wcześniejszą spłatę zaciągniętych kredytów z różnicą do wykorzystania przez Zamawiającego na inne cele

Zakład Inżynierii Miejskiej Sp. z o.o.

Przedmiotem postępowania o udzielenie zamówienia publicznego jest usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego w wysokości 18 000 000 PLN na wcześniejszą spłatę zaciągniętych kredytów z różnicą do wykorzystania przez Zamawiającego na inne cele tj.:
a) planowany do spłaty kredyt inwestycyjny w kwocie ok. 10 mln PLN;
b) planowany do spłaty kredyt obrotowy w kwocie 5–7,5 ml PLN;
c) pozostała kwota do dyspozycji Zamawiającego na inne cele.
Zamawiający zobowiązuje się do spłaty w/w kredytów wymienionych w pkt 3.a) oraz 3.b)
3.1. Kwota kredytu 18 000 000 PLN (słownie: osiemnaście milionów złotych 00/100).
3.2. Kredyt ewidencjonowany będzie na rachunku kredytowym, który Wykonawca otworzy dla Zamawiającego w dniu zawarcia Umowy. Otwarcie i prowadzenie przez Wykonawcę rachunku/ów niezbędnych do realizacji Umowy nastąpi bez jakichkolwiek opłat.
3.3. Okres obowiązywania kredytu: 120 miesięcy licząc od daty podpisania umowy kredytowej,
3.4. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma wysokości stawki WIBOR 1M obliczona wg metody stosowanej u Wykonawcy dla kredytów długoterminowych i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania. Zamawiający zastrzega jednak możliwość zwrócenia się do Wykonawcy z wnioskiem o obniżenie wysokości marży w sytuacji istotnej zmiany warunków makroekonomicznych, np.:
a) zmiany stopy rezerwy obowiązkowej ustalanej przez Radę Polityki Pieniężnej oraz warunków jej odprowadzenia;
b) zmiany podstawowych stóp procentowych ustalanych przez Radę Polityki Pieniężnej;
c) zmiany notowań rynku międzybankowego (LIBOR, WIBID, WIBOR;
d) zmiany podstawowych stóp procentowych lub zasad polityki prowadzonej przez Narodowy Bank Polski, mającej wpływ na gospodarkę banków krajowych;
e) zmiany poziomu inflacji.
3.5. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu tj. od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni.
3.6. Spłata odsetek, następować będzie w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca – bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie uruchamiania kredytu odsetki płatne będą od całości aktualnego zadłużenia, w okresie spłaty kapitału –
od zadłużenia malejącego.
3.7. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin spłaty odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważać się będzie, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym terminie.
3.8. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M albo na stawkę najbardziej zbliżoną swą wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M bez kosztów obciążających Zamawiającego.
3.9. Spłata kapitału następować będzie w ratach miesięcznych wg harmonogramu prognozowanych spłat kredytu (załącznik A do SIWZ) w ostatnim dniu miesiąca. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.
3.10. Za spłatę kredytu lub jego raty przyjmuje się dzień wpływu należności na wskazany przez Wykonawcę rachunek. Jeżeli termin płatności raty kredytu przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy uważać się będzie, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym terminie.
3.11. Wykonawca zapewni Zamawiającemu w umowie kredytowej możliwość zmiany harmonogramu spłaty z zawieszeniem rat kapitałowych do 1 roku bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów.
3.12. Prowizja przygotowawcza od uruchomienia kredytu, podana w ofercie nie może przekroczyć 1 % wartości kwoty uruchomionego kredytu.
3.13. Prawne zabezpieczenie spłaty zobowiązań kredytowych:
a) Weksel in blanco (z klauzulą bez indosu).
b) Pełnomocnictwo do rachunku bankowego.
c) Oświadczenie o poddaniu się egzekucji.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2015-09-03. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2015-07-23.

Kto?

• • Zakład Inżynierii Miejskiej Sp. z o.o.

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

Gdzie?

• • Śląskie › Tyski