Wybór pośrednika finansowego w celu zarządzenia funduszem pożyczkowym oraz świadczenia usługi szkolenia i doradztwa w ramach programu „Pierwszy biznes – Wsparcie w starcie II”

Bank Gospodarstwa Krajowego

Przedmiotem zamówienia jest wybór pośredników finansowych, świadczących na rzecz Zamawiającego usługi polegające na:
1. Zarządzaniu funduszem pożyczkowym tworzonym w celu:
1) udzielania pożyczek na podjęcie działalności gospodarczej przez niezatrudnionych oraz niewykonujących innej pracy zarobkowej:
a) absolwentów szkół i uczelni wyższych (studiów I i II stopnia oraz jednolitych studiów magisterskich) w okresie 48 miesięcy od dnia ukończenia szkoły lub uzyskania tytułu zawodowego;
b) bezrobotnych;
c) studentów ostatniego roku studiów wyższych (I i II stopnia oraz jednolitych studiów magisterskich),
— zwanych dalej „osobami fizycznymi”;
2) udzielania pożyczek na utworzenie stanowiska pracy dla bezrobotnego, w tym bezrobotnego skierowanego przez powiatowy urząd pracy przez podmioty, którym przyznana została pożyczka, o której mowa w ppkt 1 oraz podmioty, o których mowa w art. 61e pkt 1 Ustawy z 20.4.2004 o promocji zatrudnienia i instytucjach rynku pracy (Dz.U. z 2015 r. poz. 149 z późn. zm.), zwaną dalej Ustawą;
3) świadczenia usług szkoleniowych i doradczych pożyczkobiorcom korzystającym z pożyczek na podjęcie działalności gospodarczej.
2. Zapewnienia współpracy z uczelniami, a za ich pośrednictwem z organizacjami działającymi na rzecz rozwoju przedsiębiorczości, w szczególności akademickimi inkubatorami przedsiębiorczości, akademickimi biurami karier i centrami informacyjno-doradczymi, w celu umożliwienia skorzystania z usług doradczych i szkoleniowych osobom ubiegającym się o pożyczkę na podjęcie działalności gospodarczej.
Usługi szkoleniowe i doradcze, o których mowa w pkt 1 ppkt 3 oraz w pkt 2, mogą być realizowane w formie bezpośredniej bądź w ramach współpracy z organizacjami i instytucjami wskazanymi w art. 61s ust. 1 Ustawy. Pośrednicy finansowi podejmują współpracę z uczelniami, a za ich pośrednictwem z organizacjami działającymi na rzecz rozwoju przedsiębiorczości, w szczególności: akademickimi inkubatorami przedsiębiorczości, akademickimi biurami karier i centrami informacyjno-doradczymi.
Pośrednik finansowy będzie otrzymywał wynagrodzenie w formie:
1) prowizji za zarządzanie funduszem pożyczkowym;
2) zapłaty za zrealizowane usługi doradcze i szkoleniowe na rzecz osób korzystających z pożyczek na podjęcie działalności gospodarczej (pożyczkobiorców).
Wynagrodzenie będzie pobierane przez pośrednika finansowego ze środków funduszu pożyczkowego, na podstawie wniosku o płatność zaakceptowanego przez BGK.
Kod według Wspólnego Słownika Zamówień CPV: 66000000-0 – usługi finansowe i ubezpieczeniowe
Na podstawie umowy na realizację Programu „Pierwszy biznes – Wsparcie w starcie II”, zawartej przez Ministra Pracy i Polityki Społecznej, zwanym dalej: MPiPS z Bankiem Gospodarstwa Krajowego, zwanym dalej: Zamawiającym, MPiPS przekazuje na rachunek Zamawiającego środki na realizację Programu.
Z przeznaczonych na ten cel środków, Zamawiający przekaże na rachunki pośredników finansowych prowadzone w BGK, środki przeznaczone na utworzenie funduszy pożyczkowych dla 3 regionów (obejmujących swoim zasięgiem po 2 województwa).
Przez pośrednika finansowego Zamawiający rozumie bank lub instytucję finansową, w rozumieniu ustawy z 29.8.1997 Prawo bankowe (Dz.U. z 2015 r. poz. 128 z późn. zm.).
Przedmiot zamówienia podzielony został na 3 części, z których każda stanowi odniesienie do alokacji środków, przeznaczonych na utworzenie funduszy pożyczkowych w ramach poszczególnych regionów:
Część I – Region I obejmujący województwa: podlaskie i warmińsko-mazurskie – świadczenie na rzecz Zamawiającego usług polegających na zarządzaniu funduszem pożyczkowym w kwocie 4 000 000 PLN;
Część II – Region II obejmujący województwa: łódzkie i mazowieckie – świadczenie na rzecz Zamawiającego usług polegających na zarządzaniu funduszem pożyczkowym w kwocie 10 000 000 PLN;
Część III – Region III obejmujący województwa: lubelskie i świętokrzyskie – świadczenie na rzecz Zamawiającego usług polegających na zarządzaniu funduszem pożyczkowym w kwocie 5 000 000 PLN.
Razem:
— kwota przeznaczona na utworzenie funduszy pożyczkowych wynosi: 19 000 000 PLN netto.
Wykonawca zainteresowany realizacją zamówienia może ubiegać się o udzielenie zamówienia wyłącznie dla jednej z części.
Do zadań Wykonawcy należeć będzie:
1) opracowanie metodologii oceny wniosków o pożyczkę z uwzględnieniem specyfiki Programu oraz osób i podmiotów uprawnionych do korzystania z pożyczek;
2) przyjmowanie wniosków o pożyczkę oraz ich ocena;
3) zawieranie umów pożyczki na podjęcie działalności gospodarczej dla osób, o których mowa w art. 61e pkt 2 Ustawy oraz pożyczek na utworzenie stanowiska pracy dla bezrobotnego, w tym bezrobotnego skierowanego przez powiatowy urząd pracy przez podmioty, którym przyznana została pożyczka na podjęcie działalności gospodarczej oraz podmioty, o których mowa art. 61e pkt 1 Ustawy, i przekazywanie udzielonej pożyczki na rachunek pożyczkobiorcy;
4) monitorowanie realizacji umów dotyczących udzielonych pożyczek;
5) kontrola wykorzystania udzielonych pożyczek zgodnie z przeznaczeniem;
6) bieżąca obsługa finansowa pożyczek oraz naliczanie odsetek za zwłokę od nieterminowych spłat rat pożyczek;
7) monitorowanie spłat pożyczek;
8) przyjmowanie spłat pożyczek wraz odsetkami na oprocentowane rachunki oraz przekazywania ich w okresach kwartalnych do Zamawiającego;
9) dochodzenie roszczeń z tytułu niespłaconych pożyczek;
10) prowadzenie działań windykacyjnych i przekazywanie do Zamawiającego odzyskanych środków finansowych w wyniku działań windykacyjnych;
11) zarządzanie wolnymi środkami funduszu pożyczkowego i przekazywanie, w okresach kwartalnych, przychodów powstałych z tego tytułu do Zamawiającego;
12) opiniowanie, w zakresie finansowym oraz formalnoprawnym, wniosków pożyczkobiorców o umorzenie udzielonych pożyczek;
13) opiniowanie wniosków o umorzenie należności z tytułu udzielonych pożyczek;
14) przekazywanie Zamawiającemu skompletowanych i zweryfikowanych pod względem merytorycznym i finansowym wniosków o umorzenie pożyczek;
15) prowadzenie rozliczeń i sporządzanie sprawozdawczości dla Zamawiającego;
16) monitorowanie we współpracy ze starostami zatrudnienia przez wymagany okres, bezrobotnych skierowanych przez powiatowe urzędy pracy u pożyczkobiorców, na utworzonych stanowiskach pracy;
17) zapewnianie potencjalnym pożyczkobiorcom dostępu do informacji z zakresu zasad ubiegania się o pożyczkę i warunków udzielania pożyczek;
18) współpraca z uczelniami, a za ich pośrednictwem z organizacjami działającymi na rzecz rozwoju przedsiębiorczości, w szczególności: akademickimi inkubatorami przedsiębiorczości, akademickimi biurami karier i centrami informacyjno-doradczymi, w celu umożliwienia skorzystania z usług doradczych i szkoleniowych osobom ubiegającym się o pożyczkę na podjęcie działalności gospodarczej (wnioskodawcom) oraz osobom, które korzystają z tych pożyczek;
19) zapewnianie w miejscu obsługi wnioskodawców dostępu do danych kontaktowych instytucji, o których mowa w pkt 18, w celu skorzystania z usług doradczych i szkoleniowych w zakresie przedsiębiorczości, obejmujących w szczególności sporządzanie opisu i kosztorysu przedsięwzięcia;
20) zapewnianie usług doradczych i szkoleniowych na rzecz osób, którym udzielono pożyczki na podjęcie działalności gospodarczej, w szczególności w zakresie: prowadzenia działalności gospodarczej, form opodatkowania planowanej działalności gospodarczej, prowadzenia księgowości – poprzez wykonanie tych usług we własnym zakresie lub zlecanie wykonania ich na zewnątrz;
21) prowadzenie działań promocyjno-informacyjnych wśród potencjalnych pożyczkobiorców, w celu efektywnej realizacji Programu i skutecznego rozpowszechniania oferty pożyczkowej;
22) przygotowywanie danych do sprawozdań z realizacji Programu, w tym z przeprowadzanych działań promocyjno-informacyjnych i przekazywanie ich Zamawiającemu według wzorów określonych przez Zamawiającego;
23) przetwarzanie danych osobowych osób fizycznych składających wniosek o pożyczkę zgodnie z ustawą z 29.8.1997 o ochronie danych osobowych (Dz.U. z 2014 r., poz. 1182, z późn. zm.);
24) przechowywanie przez okres 10 lat (od daty zawarcia umowy pożyczki) dokumentacji związanej z udzielonymi pożyczkami;
25) udostępnianie wszelkich informacji i dokumentów związanych z obsługą funduszu pożyczkowego Zamawiającemu, MPiPS oraz uprawnionym organom kontrolnym.
Regulamin udzielania pożyczek, doradztwa i szkoleń określony został w załączniku nr 1 do Opisu Przedmiotu Zamówienia.
Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową wliczone będzie w ciężar Programu, o ile pośrednik finansowy przestrzegać będzie zasad określonych w umowie w sprawie obsługi funduszu pożyczkowego zawartej z Zamawiającym, a także dochowa należytej staranności, jak w przypadku bieżącej działalności realizowanej przez pośrednika. W przypadku udowodnienia nie dochowania ww. zasad i spowodowania strat w kapitale funduszu pożyczkowego, pośrednik finansowy zobowiązany będzie do pokrycia tych strat oraz zwrotu otrzymanego wynagrodzenia za obsługę funduszu pożyczkowego.
Zamawiający, w celu efektywnego wykorzystania środków pożyczek i ograniczenia ryzyka kredytowego, prowadzić będzie monitoring działalności Wykonawcy.
Zamawiający badać będzie celowość i użyteczność prowadzonego doradztwa i szkoleń dla pożyczkobiorców.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2016-01-21. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2015-12-11.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Fundacja Agencja Rozwoju Regionalnego w Starachowicach
• • Fundusz Wschodni Sp. z o.o.,
• • Fundusz Wschodni Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością – lider Konsorcjum
• • Integrales Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w Warszawie
• • Itegrales Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w Warszawie
• • Polskie Stowarzyszenie Doradcze i Konsultingowe
• • Towarzystwem Inwestycji Społeczno-Ekonomicznych Spółka Akcyjna
• • Towarzystwo Inwestycji Spoełczno – Ekonomicznych S.A.

Kto?

• • Bank Gospodarstwa Krajowego

Co?

• • Usługi finansowe i ubezpieczeniowe