Udzielenie kredytu konsolidacyjnego długoterminowego w wysokości do 17 950 499,87 PLN

Miasto Kraśnik

1. Przedmiotem zamówienia jest: „Udzielenie kredytu konsolidacyjnego długoterminowego w wysokości do 17 950 499,87 PLN” (słownie: siedemnaście milionów dziewięćset pięćdziesiąt tysięcy czterysta dziewięćdziesiąt dziewięć złotych 87/100)”.
2. Waluta kredytu – złoty polski.
3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów w następujących bankach:
1) w Banku PEKAO S.A. umowa nr 32/LCK/2009 z 28.12.2009 – kwota kredytu 3 000 500 PLN,
2) w Banku PKO BP S.A. umowa nr 61102031470000829600128207 z 7.7.2010 – kwota kredytu 14 949 999,87 PLN,
zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 3 ustawy z 27.8.2009 o finansach publicznych (Dz.U. z 2013 r., poz. 885 z późn. zm.).
4. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości wskazanej przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy (za wyjątkiem pierwszej) Zamawiający poinformuje co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu, przy czym pierwsza transza kredytu zostanie uruchomiona w terminie wskazanym przez Wykonawcę w złożonej ofercie.
5. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.
6. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z 31.12.2016.
7. Okres kredytowania wynosi 15 lat, pierwsza rata kapitałowa płatna do 30.9.2016, ostatnia rata płatna do 31.12.2030 – z zastrzeżeniem pkt 8.
8. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu.
9. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy.
10. Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. Dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się stawkę WIBOR 3M obowiązującą w dniu uruchomienia kredytu, dla kolejnych okresów odsetkowych naliczana będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy.
11. Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych, począwszy od terminu postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego, I rata odsetkowa płatna do 30.6.2016. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym.
12. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności.
13. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 58 ratach kwartalnych według harmonogramu (w 2016 roku dwie raty po 250 000 PLN, w 2017 r. 4 raty po 187 500 PLN, w latach 2018-2020 12 rat po 200 000 PLN, w 2021 r. 4 raty po 250 000 PLN, w 2022 r. 4 raty po 325 000 PLN i w latach 2023-2030 32 raty po 375 000 PLN – przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 17 950 499,87 PLN) płatnych w terminie do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym.
14. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SIWZ tj. marża banku i WIBOR 3M.
15. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu.
16. Dodatkowe informacje:
1) Miasto Kraśnik posiada udziały w następujących podmiotach – stan na dzień 7.3.2016:
Nazwa firmy Wartość udziałów
z tys. PLN % w ogólnej licznie głosów WZA % udział
w kapitale podmiotu
Lubelski Rynek Hurtowy SA z siedzibą
w Elizówce 5 000
Miejskie Przedsiębiorstwo Komunikacyjne
Sp. z o.o. 950 000 100 % 100 %
Kraśnickie Przedsiębiorstwo Mieszkaniowe
Sp. z o.o. 3 093 764,85 100 % 100 %
Dalia Kraśnik Sp. z o.o. 5 407 0,03 % 0,03 %
Kraśnickie Przedsiębiorstwo Wodociągów
i Kanalizacji Sp. z o.o. 20 983 280,46 100 % 100 %
2) Stan zadłużenia Miasta Kraśnik na 7.3.2016:
BANK Umowa nr/z dnia Kwota kredytu Zadłużenie na 7.3.2016 Ostateczny termin spłaty
KREDYTY
Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 57102031470000849600319756
z dnia 27.8.2014. 11 000 000 10 700 000 PLN 31.8.2030
Bank Polska Kasa Opieki S.A. 32/LCK/2009 z 28.12.2009 8 000 000 3 067 160 PLN 31.12.2019
Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 61102031470000829600128207
z 7.7.2010 23 000 000 15 333 333,20 PLN 31.12.2025
Bank Polska Kasa Opieki S.A. 73/LuCK/L/2013 4 210 000 3 307 857,08 30.6.2021
Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 41102031470000839600340463 4 754 000 4 754 000 31.8.2024
POŻYCZKI
Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej (wartość pożyczki po uwzględnieniu aneksu) 444/2013/Wn-03/OA-TR-KU/P 1 285 013 1 161 013 30.6.2025
Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie 50/2015/P/OA 184 000 184 000 31.12.2019
38 507 363,28
3) Sprawozdania i uchwały budżetowe są dostępne na stronie internetowej Miasta Kraśnik pod adresem: http://umkrasnik.bip.lubelskie.pl/index.php?id=60; oraz http://umkrasnik.bip.lubelskie.pl/index.php?id=53.
4) Na dzień 7.3.2016 Miasto Kraśnik nie udzieliło poręczeń, nie korzysta:
z faktoringu, forfaitingu, wykupu wierzytelności oraz z e-financingu i leasingu.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2016-04-19. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2016-03-08.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Polskiej Spółdzielczości I Oddział w Lublinie

Kto?

• • Miasto Kraśnik

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu