Świadczenie przez Wykonawców usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Regionalnych Pożyczek Obrotowych dla MŚP ze Środków Zamawiającego

Dolnośląski Fundusz Rozwoju Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością

Przedmiotem zamówienia jest świadczenie przez wyłonionych Wykonawców (zwanych także „Pośrednikami Finansowymi”) usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu
i kompleksowej obsłudze pożyczek (zwanych: „Regionalna Pożyczka Obrotowa” lub „RPO”) dla mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw ze środków Zamawiającego. Warunki na jakich będą udzielane pożyczki zostały opisane we wzorze Umowy stanowiącym załącznik nr 1 do SIWZ. Wykonawcy ze środków przekazanych przez Zamawiającego będą udzielać w swoim imieniu, ale na rachunek Zamawiającego, pożyczek na warunkach rynkowych, zgodnie z zasadami określonymi w SIWZ i na podstawie zawartych z Zamawiającym Umów.

Termin

Termin składania ofert wynosił 2017-12-19. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2017-11-13.

Dostawcy

Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

Kto?

• Dolnośląski Fundusz Rozwoju Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością

Co?

• Usługi finansowe i ubezpieczeniowe

Gdzie?

• Dolnośląskie › Miasto Wrocław

Historia zamówień

Data	Dokument
2017-11-13	Ogłoszenie o zamówieniu
2018-01-18	Ogłoszenie o udzieleniu zamówienia

Ogłoszenie o zamówieniu (2017-11-13)
Obiekt
Zakres zamówienia
Tytuł: Usługi finansowe i ubezpieczeniowe
Numer referencyjny: RPO/3/2017
Krótki opis:

Przedmiotem zamówienia jest świadczenie przez wyłonionych Wykonawców (zwanych także „Pośrednikami Finansowymi”) usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze pożyczek (zwanych: „Regionalna Pożyczka Obrotowa” lub „RPO”) dla mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw ze środków Zamawiającego. Warunki na jakich będą udzielane pożyczki zostały opisane we wzorze Umowy stanowiącym załącznik nr 1 do SIWZ. Wykonawcy ze środków przekazanych przez Zamawiającego będą udzielać w swoim imieniu, ale na rachunek Zamawiającego, pożyczek na warunkach rynkowych, zgodnie z zasadami określonymi w SIWZ i na podstawie zawartych z Zamawiającym Umów.

Metadane ogłoszenia
Język oryginału: polski 🗣️
Typ dokumentu: Ogłoszenie o zamówieniu
Rodzaj zamówienia: Usługi
Regulacja: Unia Europejska
Wspólny słownik zamówień (CPV)
Kod: Usługi finansowe i ubezpieczeniowe 📦
Dodatkowy kod CPV: Usługi finansowe i ubezpieczeniowe 📦
Miejsce wykonania
Region NUTS: Dolnośląskie 🏙️

Procedura
Typ procedury: Procedura otwarta
Typ oferty: Wniosek dotyczący jednej lub większej liczby partii
Kryteria przyznawania nagród
Oferta najbardziej korzystna ekonomicznie

Instytucja zamawiająca
Tożsamość
Kraj: Polska 🇵🇱
Typ instytucji zamawiającej: Inne
Nazwa instytucji zamawiającej: Dolnośląski Fundusz Rozwoju Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
Adres pocztowy: ul. Duńska 9
Kod pocztowy: 54-427
Miasto pocztowe: Wrocław
Kontakt
Adres internetowy: http://www.dfr.org.pl 🌏
E-mail: zamowienie.rpo@dfr.org.pl 📧
Telefon: +48 717360620 📞
URL dokumentów: http://www.dfr.org.pl 🌏

Odniesienie
Daty
Data wysłania: 2017-11-13 📅
Termin składania ofert: 2017-12-19 📅
Data publikacji: 2017-11-17 📅
Identyfikatory
Numer ogłoszenia: 2017/S 221-459364
Numer Dz.U.-S: 221
Informacje dodatkowe

1. Zamawiający przewiduje ponadto dodatkowe wynagrodzenie („Bonus”). Wysokość Bonusu i warunki wypłaty Bonusu zostały opisane w Umowie. 2. Zamawiający wymaga wniesienia wadium we wskazanej poniżej wysokości dla każdej z części zamówienia, o udzielenie którego ubiega się Wykonawca: Usługa I – 7.000,00 (słownie: siedem tysięcy i 00/100) złotych.

Obiekt
Zakres zamówienia
Krótki opis:

Przedmiotem zamówienia jest świadczenie przez wyłonionych Wykonawców (zwanych także „Pośrednikami Finansowymi”) usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu

i kompleksowej obsłudze pożyczek (zwanych: „Regionalna Pożyczka Obrotowa” lub „RPO”) dla mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw ze środków Zamawiającego. Warunki na jakich będą udzielane pożyczki zostały opisane we wzorze Umowy stanowiącym załącznik nr 1 do SIWZ. Wykonawcy ze środków przekazanych przez Zamawiającego będą udzielać w swoim imieniu, ale na rachunek Zamawiającego, pożyczek na warunkach rynkowych, zgodnie z zasadami określonymi w SIWZ i na podstawie zawartych z Zamawiającym Umów.

Maksymalna liczba części udzielonych jednemu wykonawcy: 2
Maksymalna liczba części dla jednego oferenta: 2
Nazwa części: Usługa I
Numer części: 1
Krótki opis:

Część I zamówienia – Usługa I – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze RPO, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 7.000.000,00 (siedem milionów i 00/100) złotych.

Parametry i warunki udzielanych przez pośrednika finansowego Regionalnych Pożyczek Obrotowych reguluje Opis produktu finansowego.

Czas trwania: 76 miesięcy
Opis opcji:

Zamawiający na podstawie art. 34 ust. 5 ustawy Pzp przewiduje możliwość udzielenia zamówienia objętego prawem opcji.

Zamawiający ma prawo skorzystania z prawa opcji na zasadach i warunkach wskazanych w Umowie.

W ramach realizacji prawa opcji Fundusz ma prawo rozszerzenia kwoty zamówienia łącznie do wysokości 100 % części zamówienia.

Każdy Wykonawca bez względu na liczbę części, na którą składa ofertę, jest zobowiązany uwzględnić w cenie oferty prawo opcji.

Informacje dodatkowe:

1. Zamawiający przewiduje ponadto dodatkowe wynagrodzenie („Bonus”). Wysokość Bonusu i warunki wypłaty Bonusu zostały opisane w Umowie.

2. Zamawiający wymaga wniesienia wadium we wskazanej poniżej wysokości dla każdej z części zamówienia, o udzielenie którego ubiega się Wykonawca:

Usługa I – 7.000,00 (słownie: siedem tysięcy i 00/100) złotych.

Nazwa części: Usługa II
Numer części: 2
Krótki opis:

Część II zamówienia – Usługa II – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze RPO na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 9.000.000,00 (dziewięć milionów i 00/100) złotych.

Informacje dodatkowe: Usługa II – 9.000,00 (słownie: dziewięć tysięcy i 00/100) złotych.
Nazwa części: Usługa III
Numer części: 3
Krótki opis:

Część III zamówienia – Usługa III – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze RPO na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 11.000.000,00 (jedenaście milionów i 00/100) złotych.

Informacje dodatkowe: Usługa III – 11.000,00 (słownie: jedenaście tysięcy i 00/100) złotych.
Nazwa części: Usługa IV
Numer części: 4
Krótki opis:

Część IV zamówienia – Usługa IV – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze RPO na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 13.000.000,00 (trzynaście milionów i 00/100) złotych.

Informacje dodatkowe: Usługa IV – 13.000,00 (słownie: trzynaście tysięcy i 00/100) złotych.
Miejsce wykonania
Główne miejsce lub miejsce wykonywania działalności: Województwo dolnośląskie.

Informacje prawne, ekonomiczne, finansowe i techniczne
Warunki uczestnictwa
Sytuacja gospodarcza i finansowa:

W celu wykazania braku podstaw do wykluczenia z postępowania oraz potwierdzenia spełnienia warunków udziału w postępowaniu wykonawca złoży Jednolity Europejski Dokument Zamówienia (JEDZ), sporządzony zgodnie ze wzorem standardowego formularza określonego w rozporządzeniu wykonawczym komisji Europejskiej wydanym na podstawie art.59 ust. 2 Dyrektywy 2014/24/UE. W przypadku wspólnego ubiegania się o zamówienie przez wykonawców, JEDZ składa każdy z wykonawców wspólnie ubiegających się o zamówienie.

W celu wykazania potwierdzenia spełnienia warunku udziału w postępowaniu dotyczącym sytuacji ekonomicznej i finansowej Wykonawca zobowiązany jest złożyć na wezwanie zamawiającego:

Sprawozdanie finansowe wraz z opinią biegłego rewidenta (jeśli jest sporządzana) na koniec roku obrotowego poprzedzającego ogłoszenie o niniejszym postepowaniu, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie na ostatni dzień miesiąca poprzedzający złożenie oferty, inne równoważne dokumenty potwierdzające wysokość kapitałów własnych we wskazanym powyżej okresie.

Minimalny poziom(y) standardów:

Zamawiający uzna, że Wykonawca spełnia warunek, jeżeli wykaże, że posiada kapitały własne według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego, a w przypadku gdy okres działalności jest krótszy – w tym okresie na ostatni dzień miesiąca poprzedzający złożenie oferty, w wysokości nie mniejszej, niż 2 000 000 PLN (słownie: dwa miliony złotych i 00/100). W przypadku wykazania się posiadaniem kapitałów własnych w walucie innej niż PLN, w celu oceny spełnienia warunku określonego powyżej Zamawiający dokona przeliczenia wartości podanych w walucie innej niż PLN po kursie średnim ogłoszonym przez NBP w dniu opublikowania ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej. W przypadku, gdy w tym dniu, NBP nie opublikuje tabeli kursów średnich, Zamawiający przyjmie jako podstawę kurs z tabeli kursów średnich opublikowanych w dniu najbliższym po dniu publikacji ogłoszenia o zamówieniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dla Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, sumowaniu podlegają kwoty potwierdzające sytuację ekonomiczną i finansową wskazane powyżej.

W przypadku złożenia oferty na realizację dwóch części zamówienia, Wykonawca wykazuje posiadanie kapitałów własnych w podwójnej wysokości wskazanej powyżej, tj. 4 000 000 PLN.

Zdolności techniczne i zawodowe:

W celu potwierdzenia spełnienia warunku udziału w postępowaniu dotyczącym zdolności technicznej i kwalifikacji zawodowych Wykonawca zobowiązany jest złożyć na wezwanie zamawiającego:

— wykaz usług w zakresie udzielania pożyczek w okresie ostatnich trzech lat kalendarzowych przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie – potwierdzającego, że Wykonawca: udzielał kredytów/pożyczek dla przedsiębiorstw z sektora MŚP w sposób regularny, przy czym warunek ten uważa się za spełniony, jeżeli Wykonawca w okresie ostatnich 3 lat (a jeżeli okres prowadzenia działalności gospodarczej jest krótszy, w tym okresie) udzielił łącznie 150 pożyczek.

— wykaz osób, skierowanych przez Wykonawcę do realizacji zamówienia publicznego, w szczególności odpowiedzialnych za świadczenie usług, wraz z informacjami na temat ich kwalifikacji zawodowych, uprawnień, doświadczenia niezbędnych do wykonania zamówienia publicznego, a także zakresu wykonywanych przez nie czynności oraz informacją o podstawie do dysponowania tymi osobami.

— Oświadczenie o zapewnieniu punktu/punktów obsługi klienta usytuowanego/-ych na terenie, województwa dolnośląskiego czynnego/-ych pięć dni w tygodniu, łącznie przez 20 godzin, z obsadą wymienioną w rozdz. XI pkt 2 ppkt 2) b) SIWZ.

Minimalny poziom(y) standardów:

Zamawiający uzna, że Wykonawca spełnia warunek, jeżeli wykaże, że:

— posiada doświadczenie w udzielaniu kredytów/pożyczek dla przedsiębiorstw z sektora MŚP w sposób regularny, przy czym warunek ten uważa się za spełniony, jeżeli Wykonawca w okresie ostatnich 3 lat kalendarzowych (a jeżeli okres prowadzenia działalności gospodarczej jest krótszy, w tym okresie) udzielił łącznie 150 pożyczek,

— zapewni posiadanie punktu obsługi klienta (dalej „POK”) usytuowanego na terenie województwa dolnośląskiego, czynnego pięć dni w tygodniu przez co najmniej dwadzieścia godzin tygodniowo, z minimalną obsadą personalną w Okresie Budowy Portfela: Analityk ryzyka kredytowego oraz Doradca ds. pożyczek oraz minimalną obsadą personalną w Okresie Wygaszania Portfela: Doradca ds. pożyczek,

UWAGA:

W przypadku złożenia oferty na realizację dwóch części zamówienia, Wykonawca składa oświadczenia o zapewnieniu posiadania odrębnego POK dla każdej części zamówienia.

Wykonawca skieruje do realizacji zamówienia osoby posiadające niżej wymienione kwalifikacje zawodowe, doświadczenie i wykształcenie:

— Zarządzający – jedna osoba – Wykształcenie wyższe, 2- letnie doświadczenie na stanowisku kierowniczym w obszarze finansowania przedsiębiorstw;

— Analityk ryzyka kredytowego – co najmniej jedna osoba, wykształcenie wyższe, 2 – letnie doświadczenie w obszarze analizy ryzyka kredytowego/pożyczkowego, tj. znajomość oceny zdolności kredytowej/pożyczkowej przedsiębiorstwa,

— Osoba odpowiedzialna za monitoring i windykację – co najmniej jedna osoba, wykształcenie co najmniej średnie, 2 – letnie doświadczenie w obszarze monitoringu, windykacji wierzytelności i realizacji celów w zakresie finansowania przedsiębiorstw- Osoba odpowiedzialna za sprawozdawczość i rozliczenia – co najmniej jedna osoba, wymagane co najmniej 2 letnie doświadczenie w obszarze sprawozdawczości i rozliczeń, tj. m.in. umiejętność opracowywania analiz, raportów, sprawozdań,

— Doradca ds. pożyczek – co najmniej jedna osoba, wykształcenie co najmniej średnie, wymagane co najmniej 2-letnie doświadczenie w zakresie sprzedaży pożyczek/kredytów dla przedsiębiorstw segmentu MŚP.

Zamawiający dopuszcza, aby ta sama osoba, została wykazana do pełnienia maksymalnie dwóch funkcji, pod warunkiem, że spełnia niezależnie każdy z ww. warunków w zakresie doświadczenia i wykształcenia (z wyłączeniem możliwości łączenia funkcji Analityka ryzyka kredytowego z Doradcą ds. pożyczek), poza Zarządzającym, który może pełnić tylko tę jedną funkcję.

W przypadku złożenia oferty na realizację dwóch części zamówienia, Wykonawca wykazuje posiadanie zasobów osobowych odrębnie dla każdej części zamówienia, z zastrzeżeniem, że te same osoby pełniąca funkcję Zarządzającego, a także osoby odpowiedzialne za monitoring i windykacje oraz za sprawozdawczość i rozliczenia mogą być wykazane dla obu części Zamówienia.

Realizacja zamówienia
Warunki realizacji zamówienia: Wzór umowy stanowi załącznik nr 1 do SIWZ.

Procedura
Czas składania ofert: 12:00
Języki, w których można składać oferty lub wnioski o dopuszczenie do udziału w postępowaniu: polski 🗣️
Okres ważności oferty: 2 miesięcy
Data otwarcia ofert: 2017-12-19 📅
Czas otwarcia ofert: 12:30
Miejsce: W siedzibie Zamawiającego we Wrocławiu, ul. Duńska 9, 54-427 Wrocław, budynek DELTA, piętro: II, sala konferencyjna.
Informacje dodatkowe:

Otwarcie ofert jest jawne. Zainteresowanych obecnością podczas otwarcia ofert prosimy o zgłoszenie się do sekretariatu spółki Dolnośląski Fundusz Rozwoju spółka z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą we Wrocławiu, ul. Duńska 9, budynek DELTA, II piętro.

Instytucja zamawiająca
Tożsamość
Inny rodzaj instytucji zamawiającej: podmiot, co do którego zachodzą następujące okoliczności: ponad 50 % wartości udzielanego przez nie zamówienia jest finansowane ze środków publicznych
Kontakt
Punkt kontaktowy: Katarzyna Koper
Adres internetowy: www.dfr.org.pl 🌏
Dokumenty URL: www.dfr.org.pl 🌏
Nazwa instytucji zamawiającej: Dolnośląski Fundusz Rozwoju spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
Kod pocztowy: 54-427 Wrocław
Kraj: Miasto Wrocław 🏙️
URL dokumentów: www.dfr.org.pl 🌏

Informacje uzupełniające
Organ kontrolny
Nazwa: Krajowa Izba Odwoławcza
Adres pocztowy: ul. Postępu 17a
Miasto pocztowe: Warszawa
Kod pocztowy: 02-676
Kraj: Polska 🇵🇱
Telefon: +48 224587801 📞
Fax: +48 224587700 📠
Informacje o terminach składania odwołań:

Wykonawcom, a także innemu podmiotowi, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez Zamawiającego przepisów ustawy, przysługują środki ochrony prawnej na zasadach przewidzianych w Dziale VI ustawy Prawo zamówień publicznych (art. 179–198 a-g).

Służba, od której można uzyskać informacje o procedurze odwoławczej
Tak samo jak: Organ kontrolny
Źródło: OJS 2017/S 221-459364 (2017-11-13)

Ogłoszenie o udzieleniu zamówienia (2018-01-18)
Obiekt
Zakres zamówienia
Krótki opis:

Przedmiotem zamówienia jest świadczenie przez wyłonionych Wykonawców (zwanych także „Pośrednikami Finansowymi”) usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu. I kompleksowej obsłudze pożyczek (zwanych: „Regionalna Pożyczka Obrotowa” lub „RPO”) dla mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw ze środków Zamawiającego. Warunki na jakich będą udzielane pożyczki zostały opisane we wzorze Umowy stanowiącym załącznik nr 1 do SIWZ. Wykonawcy ze środków przekazanych przez Zamawiającego będą udzielać w swoim imieniu, ale na rachunek Zamawiającego, pożyczek na warunkach rynkowych, zgodnie z zasadami określonymi w SIWZ i na podstawie zawartych z Zamawiającym Umów.

Całkowita wartość zamówienia: 6 000 000 PLN 💰
Metadane ogłoszenia
Typ dokumentu: Ogłoszenie o udzieleniu zamówienia

Procedura
Typ oferty: Nie dotyczy

Instytucja zamawiająca
Tożsamość
Nazwa instytucji zamawiającej: Dolnośląski Fundusz Rozwoju spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
Kod pocztowy: 54-427 Wrocław

Odniesienie
Daty
Data wysłania: 2018-01-18 📅
Data publikacji: 2018-01-20 📅
Identyfikatory
Numer ogłoszenia: 2018/S 014-028867
Odnosi się do ogłoszenia: 2017/S 221-459364
Numer Dz.U.-S: 14
Informacje dodatkowe

1. Zamawiający przewiduje ponadto dodatkowe wynagrodzenie („Bonus”). Wysokość Bonusu i warunki wypłaty Bonusu zostały opisane w Umowie.

Obiekt
Zakres zamówienia
Krótki opis:

Przedmiotem zamówienia jest świadczenie przez wyłonionych Wykonawców (zwanych także „Pośrednikami Finansowymi”) usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu.

I kompleksowej obsłudze pożyczek (zwanych: „Regionalna Pożyczka Obrotowa” lub „RPO”) dla mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw ze środków Zamawiającego. Warunki na jakich będą udzielane pożyczki zostały opisane we wzorze Umowy stanowiącym załącznik nr 1 do SIWZ. Wykonawcy ze środków przekazanych przez Zamawiającego będą udzielać w swoim imieniu, ale na rachunek Zamawiającego, pożyczek na warunkach rynkowych, zgodnie z zasadami określonymi w SIWZ i na podstawie zawartych z Zamawiającym Umów.

Część I zamówienia - Usługa I – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze RPO, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 7.000.000 (siedem milionów i 00/100) PLN.

Opis opcji:

Zamawiający na podstawie art. 34 ust. 5 ustawy PZP przewiduje możliwość udzielenia zamówienia objętego prawem opcji.

Krótki opis:

Część II zamówienia - Usługa II – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze RPO, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 9.000.000 (dziewięć milionów i 00/100) PLN.

Część III zamówienia - Usługa III – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze RPO, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 11.000.000 (jedenaście milionów i 00/100) PLN.

Część IV zamówienia - Usługa IV – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze RPO, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 13.000.000 (trzynaście milionów i 00/100) PLN.

Procedura
Kryteria przyznawania nagród
Kryterium jakości (nazwa): Dostępność punktu obslugi klienta na terenie woj. dolnośląskiego, w którym zapewnione będzie merytoryczne przez doradców Pośrednika Finansowego w OBP i OWP
Kryterium jakości (waga): 20
Kryterium jakości (nazwa): Udział Wynagrodzenia w Okresie Wygaszania Portfela (OWP) pożyczek w cenie oferty
Waga ceny: 60

Udzielenie zamówienia
Data zawarcia umowy: 2017-12-30 📅

Instytucja zamawiająca
Tożsamość
Inny rodzaj instytucji zamawiającej: Podmiot, co do którego zachodzą następujące okoliczności: ponad 50 % wartości udzielanego przez nie zamówienia jest finansowane ze środków publicznych
Źródło: OJS 2018/S 014-028867 (2018-01-18)

Nowe zamówienia w powiązanych kategoriach 🆕

Usługi finansowe i ubezpieczeniowe (>20 nowe zamówienia)

Usługi bankowe i inwestycyjne (>20)
Usługi reasekuracji
Usługi skarbowe
Usługi ubezpieczeniowe i emerytalne (>20)