Tekst
1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu
długoterminowego złotowego w wysokości 3 931 473 PLN przeznaczonego
na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Stawiguda w 2017
r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Kredyt zostanie
zaciągnięty na okres 12 lat, z uwzględnieniem sześciomiesięcznej karencji
w spłacie kapitału.
2) Dopuszcza się podpisanie kilku umów kredytowych w przypadku
kwalifikowania się do sfinansowania z linii kredytowej Europejskiego Banku
Inwestycyjnego (w ramach oferty kredytowej wybranego Wykonawcy).
3) Wyżej wymieniona kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji
Zamawiającego w okresie od następnego dnia po dniu zawarcia umowy
kredytowej do dnia 31.12.2017 r. Uruchomienie kredytu nastąpi bez
prowizji i opłat.
4) Przewidywany harmonogram wykorzystania kredytu: 15.9.2017 roku 3
931 473 PLN.
5) Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu
budżetu Gminy Stawiguda w 2017 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych
zobowiązań.
6) Zamawiający zobowiązuje się do przeznaczenia kredytu na finansowanie
wydatków majątkowych wymienionych w załączniku do umowy kredytowej
oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
7) Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonania zmniejszenia kwoty
kredytu lub odstąpienie od podjęcia kredytu- bez prowizji i opłat.
8) Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od udziału środków
własnych Zamawiającego w finansowaniu wydatków ujętych w załącznikach do umów kredytowych
9) Wykorzystanie kredytu następować będzie w formie bezgotówkowej w
ciężar rachunku kredytowego Zamawiającego – odpowiadających celom, na
sfinansowanie których kredyt został udzielony, bez prowizji i opłat.
10) Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu dzienne wyciągi
bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w
tym także naliczone i spłacone odsetki) w terminie 1 dnia po dniu
dokonania operacji, bez prowizji i opłat.
11) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma średniej
arytmetycznej wysokości stawki WIBOR 3M z 3 miesięcy poprzedzających
miesiąc, dla którego oprocentowanie będzie ustalane i stałej marży
Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana
oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego
miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania
umowy.
12) O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu
Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do 12-tego dnia
każdego miesiąca w formie pisemnej, bez obciążania kosztami.
13) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot
kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania
kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni, od dnia powstania zadłużenia
z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę
włącznie.
14) Spłata odsetek naliczanych co miesiąc następować będzie w okresach
miesięcznych w 25-tym dniu każdego następnego miesiąca, na podstawie
pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez
Wykonawcę najpóźniej w 12-tym dniu każdego następnego miesiąca – bez
obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie karencji odsetki płatne
będą od zaciągniętej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału – od
zadłużenia malejącego. W przypadku, gdy ostateczna spłata kredytu
przypada w ciągu okresu obrachunkowego, odsetki za okres od dnia
ostatniego naliczenia do dnia poprzedzającego ostateczną spłatę kredytu,
spłacone zostaną łącznie z ostatnią ratą kapitałową w terminie określonym
„Harmonogramem spłaty rat kapitałowych”. Informację o wysokości kwoty
odsetek spłacanych wraz z ostateczną spłatą kredytu Wykonawca
przekazuje na 3 dni robocze przed terminem spłaty, bez obciążania
Zamawiającego kosztami.
15) Łączna spłata rat kapitałowych z umowy kredytowej następować będzie
zgodnie harmonogramem opisanym w SIWZ
Szczegółowy zakres zamówienia opisany jest w SIWZ.