Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

Powiat Bartoszycki

1. Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 6 400 000 PLN (słownie: sześć milionów czterysta tysięcy złotych 00/100) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów.
2. Okres kredytowania – 10 lat.
3. Brak opłat i prowizji.
4. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.
5. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
6. Zamawiający dopuszcza zmiany umowy w przypadku: przedterminowej spłaty kredytu, niewykorzystania kredytu, zmiany terminu i wysokości transzy kredytu.
7. Dla porównywalności ofert przyjmuje się następujący termin uruchomienia kredytu
w trzech transzach:
2.10.2017 r. – 2 000 000 PLN
20.11.2017 r. – 2 000 000 PLN
28.12.2017 r. – 2 400 000 PLN
Kwota kredytu: 6 400 000 PLN.
8. Spłata wyżej wymienionego kredytu wraz z odsetkami nastąpi nie później niż do dnia 30.9.2027 r. Spłata nastąpi w 40 ratach: pierwsze cztery raty płatne w kwocie 25 000,00 zł., kolejne 32 raty płatne w kwocie 158 250 PLN pozostałe cztery raty płatne w wysokości 309 000 PLN. Płatność ww. rat kredytu następowała będzie w ostatnim dniu roboczym miesiąca: marca, czerwca, września i grudnia z zastrzeżeniem, iż płatność ostatniej raty nastąpi 30.9.2027 r.
9. Początek spłaty kredytu nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca marca 2018 r. w wysokości 25 000 PLN.
10. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane przez Bank na bazie rzeczywistej liczby dni w roku tj. 365 lub 366 dni w roku przestępnym, w okresach miesięcznych od miesiąca, w którym nastąpi pierwsze uruchomienie kredytu. Spłata odsetek nastąpi po otrzymaniu obciążenia przez Bank. Termin spłaty odsetek do dnia 25 następnego miesiąca, po miesiącu za który zostały naliczone.
Przyjmuje się, że sobota nie jest dniem roboczym.
11. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne. Liczone będzie jako suma marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i stawki WIBOR 3M, zaokrągloną do drugiego miejsca po przecinku. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i będzie obowiązywała od pierwszego dnia rozpoczynającego kwartał kalendarzowy do ostatniego dnia kończącego kwartał kalendarzowy. Stawka WIBOR 3M obowiązująca w kwartale kalendarzowym przyjmuje wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres, która publikowana jest na stronie „WIBOR” serwisu Reuter'a.
12. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających zamawiającego.
13. W dniu podpisania umowy wysokość stawki WIBOR 3M przyjmuje się sprzed 2 dni roboczych przed dniem podpisania Umowy.
14. Uruchomienie kredytu nastąpi w trzech transzach.
15. Uruchomienie kredytu będzie następować w złotych polskich, w formie bezgotówkowej, w ciężar rachunku o którym mowa w pkt 3 Rozdziału IV, poprzez realizację dyspozycji Zamawiającego, złożonej w banku na 3 dni robocze przed planowanym uruchomieniem transzy kredytu.
16. Wykonawca dokona uruchomienia transzy kredytu zgodnie z dyspozycją Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu.
17. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminie wskazanym przez Zamawiającego w dyspozycji złożonej do Wykonawcy.
18. Zamawiający zastrzega sobie prawo anulowania złożonych dyspozycji uruchomienia transzy kredytu na jeden dzień roboczy przed terminem uruchomienia transzy, wskazanym w tej dyspozycji.
19. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2017 r.
20. Niewykorzystanie kredytu w całości lub części w terminie określonym w pkt 20 oznacza rezygnację z dalszego wykorzystania kredytu lub jego części.
21. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji
z dalszego wykorzystania kredytu.
22. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, doręczonego osobiście, przesyłką listowną lub faxem nie później niż na siedem dni roboczych przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.
23. Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2017-08-28. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2017-07-20.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Warmiński Bank Spółdzielczy

Kto?

• • Powiat Bartoszycki

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu