Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego

Krótki opis

Przedmiotem postępowania jest udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 28 413 435 PLN na finansowanie planowanego w 2017 roku deficytu budżetu Miasta Włocławek.

Tekst

1) Przedmiotem postępowania jest udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 28 413 435 PLN na finansowanie planowanego w 2017 roku deficytu budżetu Miasta Włocławek.
2) Okres kredytowania: 11 lat.
3) Kwota kredytu: do wysokości 28 413 435 PLN (słownie: dwadzieścia osiem milionów czterysta trzynaście tysięcy czterysta trzydzieści pięć złotych 00/100).
4) Karencja w spłacie kapitału: do 30.11.2020 roku.
5) Płatność odsetek: w okresach miesięcznych.
6) Stawka bazowa kredytu: WIBOR 1M; oprocentowanie kredytu równa się WIBOR 1M + m (marża banku).
7) Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielonego kredytu.
8) Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych:
— I transza – do 30.11.2017 roku – 10 000 000 PLN,
— II transza – do 30.12.2017 roku – 18 413 435 PLN.
9) Termin i kwoty transz mają charakter orientacyjny i będą każdorazowo uzgadniane. Ustala się następujące terminy spłaty kredytu: do 30 listopada każdego roku – w następujących ratach:
— 2020 rok – 100 000 PLN,
— 2021 rok – 100 000 PLN,
— 2022 rok – 1 000 000 PLN,
— 2023 rok – 1 000 000 PLN,
— 2024 rok – 5 000 000 PLN,
— 2025 rok – 5 000 000 PLN,
— 2026 rok – 5 000 000 PLN,
— 2027 rok – 5 000 000 PLN,
— 2028 rok – 6 413 435 PLN,
z możliwością negocjacji w okresie kredytowej warunków w zakresie terminów i kwot spłat kredytu.
10) Zamawiający będzie korzystał z udostępnionych mu kwot kredytu w drodze realizacji przez Bank poleceń przelewu w ciężar rachunku kredytowego.
11) Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. W przypadku niewykorzystania środków będzie możliwość zaliczenia do następnej transzy lub rezygnacji bez pobrania opłaty. Pozostawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
12) Spłata rat kredytu przypadająca na dzień wolny od pracy nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu.
13) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco.
14) Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.
15) Źródłem dochodu, z którego kredyt zostanie spłacony będą wpływy środków z podatków i opłat lokalnych oraz udziałów w podatkach dochodowych.

Tekst

1) Przedmiotem postępowania jest udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 28 413 435 PLN na finansowanie planowanego w 2017 roku deficytu budżetu Miasta Włocławek.
2) Okres kredytowania: 11 lat.
3) Kwota kredytu: do wysokości 28 413 435 PLN (słownie: dwadzieścia osiem milionów czterysta trzynaście tysięcy czterysta trzydzieści pięć złotych 00/100).
4) Karencja w spłacie kapitału: do 30.11.2020 roku.
5) Płatność odsetek: w okresach miesięcznych.
6) Stawka bazowa kredytu: WIBOR 1M; oprocentowanie kredytu równa się WIBOR 1M + m (marża banku).
7) Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielonego kredytu.
8) Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych:
— I transza – do 30.11.2017 roku – 10 000 000 PLN,
— II transza – do 30.12.2017 roku – 18 413 435 PLN.
9) Termin i kwoty transz mają charakter orientacyjny i będą każdorazowo uzgadniane. Ustala się następujące terminy spłaty kredytu: do 30 listopada każdego roku – w następujących ratach:
— 2020 rok – 100 000 PLN,
— 2021 rok – 100 000 PLN,
— 2022 rok – 1 000 000 PLN,
— 2023 rok – 1 000 000 PLN,
— 2024 rok – 5 000 000 PLN,
— 2025 rok – 5 000 000 PLN,
— 2026 rok – 5 000 000 PLN,
— 2027 rok – 5 000 000 PLN,
— 2028 rok – 6 213 435 PLN,
z możliwością negocjacji w okresie kredytowej warunków w zakresie terminów i kwot spłat kredytu.
10) Zamawiający będzie korzystał z udostępnionych mu kwot kredytu w drodze realizacji przez Bank poleceń przelewu w ciężar rachunku kredytowego.
11) Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. W przypadku niewykorzystania środków będzie możliwość zaliczenia do następnej transzy lub rezygnacji bez pobrania opłaty. Pozostawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
12) Spłata rat kredytu przypadająca na dzień wolny od pracy nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu.
13) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco.
14) Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.
15) Źródłem dochodu, z którego kredyt zostanie spłacony będą wpływy środków z podatków i opłat lokalnych oraz udziałów w podatkach dochodowych.