Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 17 000 000 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetowego

Gmina Otwock

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 17 000 000 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetowego.
2. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.12.2017 r.
3. Karencja w spłacie rat kredytu do 30.3.2019 r.
4. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 17 000 000 PLN bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.).
5. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.
6. Spłata kredytu (kapitału) dokonywana będzie w 36 ratach kwartalnych, na ostatni dzień roboczy każdego kwartału poczynając od 31.3.2019 roku. Harmonogram spłat przestawiamy poniżej:
1) I rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 31.3.2019 roku,
2) II rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 30.6.2019 roku,
3) III rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 30.9.2019 roku,
4) IV rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 31.12.2019 roku,
5) V rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 31.3.2020 roku,
6) VI rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 30.6.2020 roku,
7) VII rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 30.9.2020 roku,
8) VIII rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 31.12.2020 roku,
9) IX rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 31.3.2021 roku,
10) X rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 30.6.2021 roku,
11) XI rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 30.9.2021 roku,
12) XII rata w wysokości 275 000 PLN (słownie: dwieście siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) płata w dniu 31.12.2021 roku,
13) XIII rata w wysokości 546 250 PLN (słownie: pięćset czterdzieści sześć tysięcy dwieście pięćdziesiąt złotych) płatna w dniu 31.3.2022 roku,
14) XIV rata w wysokości 546 250 PLN (słownie: pięćset czterdzieści sześć tysięcy dwieście pięćdziesiąt złotych) płatna w dniu 30.6.2022 roku,
15) XV rata w wysokości 546 250 PLN (słownie: pięćset czterdzieści sześć tysięcy dwieście pięćdziesiąt złotych) płatna w dniu 30.9.2022 roku,
16) XVI rata w wysokości 546 250 PLN (słownie: pięćset czterdzieści sześć tysięcy dwieście pięćdziesiąt złotych) płatna w dniu 31.12.2022 roku,
17) XVII rata w wysokości 628 750 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia osiem tysięcy siedemset pięćdziesiąt złotych) płata w dniu 31.3.2023 roku,
18) XVIII rata w wysokości 628 750 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia osiem tysięcy siedemset pięćdziesiąt złotych) płata w dniu 30.6.2023 roku,
19) IX rata w wysokości 628 750 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia osiem tysięcy siedemset pięćdziesiąt złotych) płata w dniu 30.9.2023 roku,
20) XX rata w wysokości 628 750 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia osiem tysięcy siedemset pięćdziesiąt złotych) płata w dniu 31.12.2023 roku,
21) XXI rata w wysokości 625 000 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia pięć tysięcy złotych) płatana w dniu 31.3.2024 roku,
22) XXII rata w wysokości 625 000 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia pięć tysięcy złotych) płatana w dniu 30.6.2024 roku,
23) XXIII rata w wysokości 625 000 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia pięć tysięcy złotych) płatana w dniu 30.9.2024 roku,
24) XXIV rata w wysokości 625 000 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia pięć tysięcy złotych) płatana w dniu 31.12.2024 roku,
25) XXV rata w wysokości 625 000 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia pięć tysięcy złotych) płatana w dniu 31.3.2025 roku,
26) XXVI rata w wysokości 625 000 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia pięć tysięcy złotych) płatana w dniu 30.6.2025 roku,
27) XXVII rata w wysokości 625 000 PLN (słownie: sześćset dwadzieścia pięć tysięcy złotych) płatana w dniu 30.9.2025 roku,
28) XXVIII rata w wysokości 625 000 PLNł (słownie: sześćset dwadzieścia pięć tysięcy złotych) płatana w dniu 31.12.2025 roku,
29) XXIX rata w wysokości 500 000 PLNł (słownie: pięćset tysięcy złotych) płatna w dniu 31.3.2026 roku,
30) XXX rata w wysokości 500 000 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych) płatna w dniu 30.6.2026 roku,
31) XXXI rata w wysokości 500 000 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych) płatna w dniu 30.9.2026 roku,
32) XXXII rata w wysokości 500 000 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych) płatna w dniu 31.12.2026 roku,
33) XXXIII rata w wysokości 500 000 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych) płatna w dniu 31.3.2027 roku,
34) XXXIV rata w wysokości 500 000 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych) płatna w dniu 30.6.2027 roku,
35) XXXV rata w wysokości 500 000 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych) płatna w dniu 30.9.2027 roku,
36) XXXVI rata w wysokości 500 000 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych) płatna w dniu 31.12.2027 roku.
7. Odsetki od kredytu naliczane są kwartalnie począwszy od 31.12.2017 r. Spłata odsetek następowała będzie w terminach kwartalnych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia do końca kwartału, za który odsetki zostały naliczone.
8. Kredyt będzie wykorzystany do 31.12.2017 r. („na żądanie” tj. po pisemnej dyspozycji uruchomienia kredytu na rachunek Miasta).
9. Prowizja będzie płatna jednorazowo w ciągu 30 dni od podpisania umowy, z tym, że Zamawiający dopuszcza zastosowanie przez Wykonawców prowizji przygotowawczej od kwoty kredytu tylko jeden raz, tzn. prowizja z tytułu uruchomienia kredytu.
10. Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o stawkę WIBOR 3M (z notowań na dzień 25.7.2017 r. na potrzeby badania ofert).
11. Wysokość oprocentowania obliczana będzie według zmiennej średniej, wyliczonej jako średnia z 10 dni roboczych, poprzedzających dany okres odsetkowy, stawki WIBOR 3M.
12. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienionymi w SIWZ.
13. Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub w części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu.
14. Do naliczenie odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty.
15. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczane będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych.
16. Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe.
17. Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c
18. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na umowie kredytowej, wekslu, deklaracji wekslowej.
19. Wykonawca będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego.
20. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).
21. Na rachunkach Miasta nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
22. W Mieście nie był prowadzony program naprawczy w rozumieniu ustawy z dnia 27.8.2009 r. o finansach publicznych.
23. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu.
24. Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze publiczno – prawnym.
25. Miasto udzieliło poręczenia pożyczki w Narodowym Funduszu Ochrony Środowiska dla Otwockiego Przedsiębiorstwa Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o (data udzielenia 26.8.2008 rok, termin zapadalności 31.12.2032 rok), zobowiązania na 30.6.2017 roku wynoszą 15.883.792 PLN
26. Miasto posiada zadłużenie z tytułu pożyczki w Narodowym Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w kwocie 9.691.418,18 PLN. Nie posiada zadłużenia z tytułu kredytu.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2017-10-17. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2017-09-06.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Spółdzielczy w Otwocku działający w konsorcjum z Bankiem Spółdzielczym w Raszynie

Kto?

• • Gmina Otwock

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

Gdzie?

• • Warszawski stołeczny › Warszawski wschodni