Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego do kwoty 9 000 000,00 PLN.
2. Okres kredytowania – od dnia uruchomienia I transzy kredytu do dnia 30.6.2025 r.
3. Kredyt udzielony zostanie w trzech transzach:
I transza w wysokości 3 000 000,00 PLN do dnia 15.10.2018 r.
II transza w wysokości 3 000 000,00 PLN do dnia 31.10.2018 r.
III transza w wysokości 3 000 000,00 PLN do dnia 30.11.2018 r.
4. Koszt kredytu stanowiło będzie: oprocentowanie kredytu (odsetki bankowe) określone wg zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie kredytu będzie ustalane kwartalnie (kwartały kalendarzowe:
I kwartał obejmujący miesiące: styczeń, luty, marzec;
II kwartał obejmujący miesiące: kwiecień, maj, czerwiec;
III kwartał obejmujący miesiące: lipiec, sierpień, wrzesień;
IV kwartał obejmujący miesiące: październik, listopad, grudzień).
5. Podstawą do określenia oprocentowania będzie stawka WIBOR 3 M notowana w ostatnim dniu roboczym kwartału poprzedzającego kwartał, za który odsetki są naliczane, przy czym:
Oprocentowanie w pierwszym okresie kredytowania (obejmującym okres od udzielenia I transzy kredytu* do dnia 31.12.2018 r.) zostanie wyliczone na podstawie stawki WIBOR przedstawionej przez Wykonawcę w formularzu oferty (powiększonej/pomniejszonej o marżę banku).
*Dodatkowe objaśnienie: w formularzu oferty przyjęto, że udzielenie I transzy kredytu nastąpi dnia 15.10.2018 r. Faktycznie czynność ta może być dokonana wcześniej (tj. w okresie od podpisania umowy do dnia 15.10.2018 r.) – Podobne zastrzeżenie dotyczy II i III transzy, które zgodnie z opisem przedmiotu zamówienia zostaną udzielone odpowiednio: do dnia 31.10.2018 r i do dnia 30.11.2018 r. W formularzu oferty przyjęto natomiast konkretne daty ich udzielenia, co ma zagwarantować porównywalność ofert.
6. Wykonawca określi w formularzu oferty oprocentowanie wg stopy WIBOR 3M z dnia 23.7.2018 r. (w wysokości 1,70 %) plus/minus marża banku wyrażona w punktach procentowych w stosunku rocznym.
7. Karencja w spłacie rat kapitałowych i odsetek:
Karencja w spłacie rat kapitałowych - do dnia 29.6.2019 r.
Karencja w spłacie odsetek - do dnia 30.3.2019 r.
8. Spłata kapitału i odsetek następowała będzie według niżej wymienionych ustaleń:
1) Spłata kapitału – dokonana będzie w siedmiu rocznych ratach w okresie od 2019 do 2025 roku. Przedmiotowe raty będą płatne od wartości uruchomionego kredytu w terminie do 30 czerwca każdego roku. Wysokość rat:
I rata w wysokości 1 200 000,00 PLN: do dnia 30.6.2019 r.
II rata w wysokości 1 300 000,00 PLN: do dnia 30.6.2020 r.
III rata w wysokości 1 300 000,00 PLN: do dnia 30.6.2021 r.
IV rata w wysokości 1 300 000,00 PLN: do dnia 30.6.2022 r.
V rata w wysokości 1 300 000,00 PLN: do dnia 30.6.2023 r.
VI rata w wysokości 1 300 000,00 PLN: do dnia 30.6.2024 r.
VII rata w wysokości 1 300 000,00 PLN: do dnia 30.6.2025 r.
— z zastrzeżeniem ust. 9.
2) Spłata odsetek – dokonywana będzie w okresach kwartalnych – na ostatni dzień każdego kwartału (kalendarzowego), z zastrzeżeniem ust. 9. Odsetki naliczane będą od kwoty wykorzystanego kredytu.
9. W przypadku, gdy termin spłaty zobowiązań z tytułu kredytu przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę i odsetki w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty.
10. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
1) rezygnacji z III transzy kredytu (w wysokości 3 000 000,00 PLN) lub jej części. Od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie naliczane oprocentowanie. Rezygnacja z III transzy kredytu lub jej części nie będzie skutkowała powstaniem jakichkolwiek dodatkowych kosztów po stronie Zamawiającego. W sytuacji takiej spłata faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu dokonana zostanie w siedmiu równych rocznych ratach, w terminach określonych w ust 8 pkt 1), z zastrzeżeniem zapisów ust. 8 pkt 2)
2) wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania. Odsetki naliczane będą wówczas tylko za okres i od kwoty faktycznego zadłużenia.