Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 2 232 663,00 PLN (słownie: dwa miliony dwieście trzydzieści dwa tysiące sześćset sześćdziesiąt trzy 00/100 PLN) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów oraz pokrycie deficytu budżetowego.
2. Uruchomienie kredytu nastąpi w transzach na rachunek podstawowy gminy. Wysokość i termin przekazania środków będzie każdorazowo uzgadniany
Z wykonawcą i przedkładany w postaci wniosku na 2 dni robocze przed uruchomieniem transzy, dopuszcza się możliwość złożenia wniosku za pośrednictwem maila lub faksu.
3. Całkowite uruchomienie kredytu nastąpi do 31.12.2018 r.
4. Przewidywany harmonogram spłat kredytu:
Lp. Data spłaty Rata kapitałowa PLN
1 30.9.2021 50 000,00
2 30.9.2022 130 000,00
3 30.9.2023 130 000,00
4 30.9.2024 80 000,00
5 30.6.2025 250 000,00
6 30.9.2025 250 000,00
7 30.6.2026 217 113,00
8 30.6.2027 250 000,00
9 30.9.2027 250 000,00
10 30.9.2028 200 000,00
11 30.9.2029 200 000,00
12 30.9.2030 225 550,00
5. Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu, zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat. Zmiana okresu kredytowania wymaga zgody banku.
6. Prowizja płatna w dniu uruchomienia transzy, w wysokości określonej w ofercie, naliczona od kwoty pobranej transzy kredytu, poprzez potrącenie z przekazanej kwoty kredytu na rachunek podstawowy gminy.
7. Zamawiający (kredytobiorca) zastrzega sobie możliwość nie pobrania w pełnej wysokości kwoty kredytu. W takim przypadku bank nie obciąży Zamawiającego (kredytobiorcy) kosztami nie pobranego kredytu.
8. Oprocentowanie kredytu: zmienne oparte o stawkę WIBOR 3M i dodatnią lub ujemną marżę banku.
9. Rok odsetkowy: równy 365 dni.
10. Odsetki płatne na koniec każdego kwartału, po otrzymaniu noty odsetkowej z banku do 15-ego następnego miesiąca po zakończeniu kwartału.
11. Należy przyjąć, że każdy miesiąc odsetkowy liczy rzeczywistą ilość dni.
12. Datą płatności pierwszych odsetek będzie data końca pierwszego kwartału kalendarzowego następującego po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu.
13. Możliwość wcześniejszych (przed ustalonym terminem) spłat rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i konieczności informowania Wykonawcy (banku) o tym fakcie.
14. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco podpisany przez Wójta i przekazany Wykonawcy wraz z deklaracją wekslową podpisaną przez Wójta i Skarbnika
15. Wyklucza się – jako warunek Wykonawcy – założenie rachunku bieżącego przez Zamawiającego w banku Wykonawcy.