Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w okresie od dnia 1.9.2018 do dnia 31.10.2025, na potrzeby Zamawiającego do wysokości 6 600 000 PLN.
2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
• waluta kredytu – PLN,
• maksymalna kwota kredytu do wysokości 6 600 000 PLN (słownie złotych: sześć milionów, sześćset tysięcy złotych i 00/100),
• Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmniejszenia kwoty kredytu, w takim przypadku Wykonawca – Bank, nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych od niewykorzystanej kwoty kredytu oraz innych opłat manipulacyjnych,
• okres spłaty kredytu do dnia 31.10.2025 r;
• uruchomienie kredytu nastąpi w okresie od 1.9.2018 r. do dnia 31.12.2018 r. na podstawie pisemnej dyspozycji zamawiającego o wysokości transzy,
• naliczanie odsetek od kwoty kredytu rozpocznie się od daty jego uruchomienia przez Zamawiającego,
• spłata kredytu nastąpi w 7 transzach, w niżej wymienionych terminach i kwotach:
— do 31.10.2019 r. do wysokości 300 000 PLN
— do 31.10.2020 r. do wysokości 200 000 PLN
— do 31.10.2021 r. do wysokości 500 000 PLN
— do 31.10.2022 r. do wysokości 500 000 PLN
— do 31.10.2023 r. do wysokości 900 000 PLN
— do 31.10.2024 r. do wysokości 1 800 000 PLN
— do 31.10.2025 r. do wysokości 2 400 000 PLN
2.1. Inne informacje związane z przedmiotem zamówienia:
1) Zamawiający w okresie kredytowania tj. od 1.9.2018 r. do 31.10.2025 r. zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości transz spłat kredytu (z zastrzeżeniem, że nie dotyczy to ostatecznego terminu spłat kredytu, który pozostaje bez zmian oraz nie wywoła to przekroczenia ustawowych poziomów wskaźników długu i obsługi zadłużenia Zamawiającego), w takim przypadku Wykonawca – Bank, nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych,
2) podstawą oprocentowania kredytu jest zmienna stopa procentowa ustalona na podstawie stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M),
3) -zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1M, obliczoną, jako średnia arytmetyczna z ostatnich 4 dni notowań stawek WIBOR miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego powiększonej o stałą marżę lub pomniejszonej o stały upust przedstawiony w ofercie Wykonawcy,
4) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego jego spłatę,
5) naliczanie odsetek od kredytu odbywać się będzie w okresach miesięcznych, przy czym ich spłatę ustala się na 15 dzień następnego miesiąca. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy miesiąc i przesłania obciążenia dla Zamawiającego do 5 dnia następnego miesiąca,
6) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna,
7) dla celów obliczenia kosztów oprocentowania należy przyjąć, że każdy rok ma 365 dni a rok przestępny 366 dni, w każdym miesiącu należy liczyć rzeczywistą ilość dni,
8) jedynym kosztem kredytu będzie oprocentowanie, nie przewiduje się prowizji ani żadnych kosztów,
9) zamawiający przewiduje możliwość przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu, celem obniżenia kosztów jego obsługi,
10) Zamawiający zastrzega, że w przypadku przedterminowej spłaty kredytu przez Zamawiającego, Wykonawca – Bank, nie będzie naliczał prowizji od kwoty kredytu spłaconego przez terminem oraz innych kosztów rekompensacyjnych,
11) zabezpieczenie kredytu w formie: weksla „in blanco” wraz z deklaracją wekslową wystawionego na kwotę zaciągniętego kredytu,
12) z tytułu obsługi kredytu Wykonawca – bank, nie będzie pobierał żadnych innych opłat niż ujęte w ofercie,
13) rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Bankiem, Wykonawcą usługi kredytowej, będą dokonywane w złotych polskich (PLN).