Świadczenie usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu wsparcia w postaci produktu finansowego „Reporęczenie” dla MŚP

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawcy („Pośrednik Finansowy” lub „PF”), który świadczyć będzie zleconą przez Zamawiającego usługę pośrednictwa finansowego polegającą na udzielaniu wsparcia w postaci produktu finansowego dla MŚP. Realizacja zamówienia będzie polegała na udzielaniu przez Wykonawcę Jednostkowych Poręczeń jako zabezpieczenie spłat zobowiązań z tytułu udzielonych przez Instytucje Finansowe kredytów, pożyczek bądź leasingów przyznawanych Odbiorcom Wsparcia a także udzielanych przez Wykonawcę Jednostkowych Poręczeń wadiów przetargowych na rzecz Odbiorców Wsparcia.
Jednostkowe Poręczenia zostaną objęte Reporęczeniem przez Zamawiającego do określonej przez niego wysokości. Reporęczeniem Zamawiającego objęte są Jednostkowe Poręczenia wpisane do Portfela Jednostkowych Poręczeń.

Opis zamówienia

Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawcy („Pośrednik Finansowy” lub „PF”), który świadczyć będzie zleconą przez Zamawiającego usługę pośrednictwa finansowego polegającą na udzielaniu wsparcia w postaci produktu finansowego dla MŚP. Realizacja zamówienia będzie polegała na udzielaniu przez Wykonawcę Jednostkowych Poręczeń jako zabezpieczenie spłat zobowiązań z tytułu udzielonych przez Instytucje Finansowe kredytów, pożyczek bądź leasingów przyznawanych Odbiorcom Wsparcia a także udzielanych przez Wykonawcę Jednostkowych Poręczeń wadiów przetargowych na rzecz Odbiorców Wsparcia.
Jednostkowe Poręczenia zostaną objęte Reporęczeniem przez Zamawiającego do określonej przez niego wysokości. Reporęczeniem Zamawiającego objęte są Jednostkowe Poręczenia wpisane do Portfela Jednostkowych Poręczeń.
Zakres usługi objętej przedmiotem zamówienia będzie obejmował w szczególności:
• analizę dokumentacji warunkującej możliwość udzielenia Jednostkowego Poręczenia, w tym kwalifikowalność Odbiorców Wsparcia,
• bieżący monitoring Umów o Poręczenia w tym postęp w spłacie zabezpieczonych Jednostkowym Poręczeniem zobowiązań Odbiorców Wsparcia (administracyjna i techniczna obsługa Umowy o Poręczenie)
• okresowe przekazywanie do Zamawiającego danych i informacji dotyczących Portfela Jednostkowych Poręczeń oraz liczby i charakterystyki Odbiorców Wsparcia,
• monitoring w tym kontrolę wykorzystania wsparcia przez Odbiorców Wsparcia
• prowadzenie działań windykacyjnych.
W zależności od wartości Jednostkowego Poręczenia oraz od Przedmiotu Poręczenia wysokość udzielonego Reporęczenia przez Zamawiającego wynosi:
W zakresie poręczeń udzielanych dla zabezpieczenia spłaty kredytów, pożyczek, leasingów:
• 80 % wartości Jednostkowego Poręczenia udzielonego w kwocie do 500 000 PLN;
• 70 % wartości Jednostkowego Poręczenia udzielonego w kwocie o wartości pow. 500 000 PLN do 900 000 PLN;
• 60 % wartości Jednostkowego Poręczenia udzielonego w kwocie o wartości pow. 900 000 PLN do 1 500 000 PLN;
W zakresie poręczeń wadiów przetargowych
• 60 % wartości Jednostkowego Poręczenia bez względu na jego wartość
Wartość udzielonych Jednostkowych Poręczeń w zakresie wadiów przetargowych nie może przekroczyć 20 % całkowitej wartości Portfela Jednostkowych Poręczeń określonej wg stanu na koniec Okresu Budowy Portfela.
Uwaga! Poręczanie wadiów przetargowych nie jest obligatoryjne dla Wykonawców.
Całkowita wartość Reporęczenia Jednostkowych Poręczeń w ramach niniejszego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego wynosi 30 000 000,00 PLN bez Prawa Opcji.
Zamawiający przewiduje udzielenie zamówienia podstawowego oraz ewentualnego zamówienia w ramach Prawa Opcji, zgodnie z dyspozycją art. 34 ust. 5 Ustawy Pzp. Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100 % wysokości pierwotnego Zamówienia. Informacje dotyczące zakresu zamówienia objętego Prawem Opcji, w tym zakres, termin skorzystania z tego uprawnienia przez Zamawiającego oraz zasady, na jakich będzie się to odbywało, zostały opisane w Istotnych Postanowieniach Umowy (zał. nr 4 do SIWZ). Prawo Opcji jest uprawnieniem Zamawiającego, z którego może, ale nie musi skorzystać w ramach niniejszego zamówienia. Zamawiający nie ponosi żadnej odpowiedzialności z tytułu nieskierowania takiego żądania do Wykonawcy, a Wykonawcy z tytułu nieskorzystania z Prawa Opcji przez Zamawiającego nie przysługuje żadne roszczenie. Skorzystanie z Prawa Opcji jest zastrzeżone do wyłącznej decyzji Zamawiającego.
Łączna wartość Jednostkowych Poręczeń udzielonych jednemu Odbiorcy Wsparcia nie może przekroczyć 5 % udostępnionej Wartości Reporęczenia.
Wykonawca zobowiązany jest do prowadzenia działań informacyjno-promocyjnych w formach i na zasadach określonych w załączniku nr 7 do Umowy.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia jest zawarty w: Metryka Produktu Finansowego - Reporęcznie – zał. 3 do SIWZ; Istotne Postanowienia Umowy zał. nr 4 do SIWZ

Opis opcji

Zamawiający przewiduje udzielenie zamówienia podstawowego oraz ewentualnego zamówienia w ramach Prawa Opcji, zgodnie z dyspozycją art. 34 ust. 5 Ustawy Pzp. Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100 % wysokości pierwotnego Zamówienia. Informacje dotyczące zakresu zamówienia objętego Prawem Opcji, w tym zakres, termin skorzystania z tego uprawnienia przez Zamawiającego oraz zasady, na jakich będzie się to odbywało, zostały opisane w Istotnych Postanowieniach Umowy (zał. nr 4 do SIWZ). Prawo Opcji jest uprawnieniem Zamawiającego, z którego może, ale nie musi skorzystać w ramach niniejszego zamówienia. Zamawiający nie ponosi żadnej odpowiedzialności z tytułu nieskierowania takiego żądania do Wykonawcy, a Wykonawcy z tytułu nieskorzystania z Prawa Opcji przez Zamawiającego nie przysługuje żadne roszczenie. Skorzystanie z Prawa Opcji jest zastrzeżone do wyłącznej decyzji Zamawiającego.

Informacje dodatkowe

Datą rozpoczęcia realizacji zamówienia jest data zawarcia umowy
Oferta powinna być zabezpieczona wadium w wysokości: 30 000,00 PLN. Wadium musi obejmować cały okres związania tj 60 dni włącznie z dniem składania ofert.
Z uwagi na ograniczoną liczbę znaków, szczegóły znajdują się w SIWZ i w załącznikach

Wykaz i krótki opis warunków

Zamawiający zastrzega, że Wykonawca który udziela poręczenia wadium przetargowego jest podmiotem, o którym mowa w art. 45 ust 6 pkt 2 lub 5 ustawy Pzp.
Wykonawca przedstawi zezwolenie potwierdzające, że jest podmiotem określonym w art. 45 ust 6 pkt 2 ustawy Pzp. Stosownie do postanowień art. 45 ust 6 pkt 5 ustawy Pzp, Zamawiający uzna, że Wykonawca spełnia warunek w zakresie uprawnienia do prowadzenia działalności zawodowej, w odniesieniu do podmiotów wskazanych w art. 6b ust. 5 pkt 2 ustawy z dn. 9.11.2000 r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (PARP) (Dz.U. z 2016 poz 359 2260 oraz z 2017 poz. 1089), w zakresie poręczania wadiów przetargowych, jeśli Wykonawca przedstawi pismo lub inny dokument wydany przez PARP potwierdzający takie kompetencje. W przypadku gdy Wykonawca nie przedstawi ww. dokumentu Zamawiający uzna, że Wykonawca nie jest uprawniony do udzielania poręczeń wadiów przetargowych, tj. nie wchodzi w zakres podmiotów wskazanych w art. 6b ust. 5 pkt 2 ustawy z dn. 9.11.2000 r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości.
Uwaga! Poręczanie wadiów przetargowych nie jest obligatoryjne dla Wykonawców.

Wykaz i krótki opis kryteriów wyboru

Wykonawca zapewni stabilność ekonomiczną oraz potencjał finansowy niezbędny dla realizacji Umowy poprzez spełnienie następujących warunków:
Wykonawca zobowiązany jest do zapewnienia wniesienia do każdej Umowy o Poręczenie zawieranej z Odbiorcą Wsparcia wkładu Pośrednika Finansowego wynoszącego minimum 20 % wartości każdego Jednostkowego Poręczenia udzielanego w ramach realizacji zamówienia, co stanowi nie mniej niż 6 000 000,00 PLN bez uwzględnienia środków zarządzanych w ramach Prawa Opcji.
W związku z powyższym Zamawiający uzna, że Wykonawca spełnia warunki
W zakresie sytuacji finansowej, jeżeli wykaże, że posiada środki pieniężne lub zdolność kredytową w kwocie co najmniej 3 000 000,00 PLN co odpowiada 50 % wymaganego wkładu Wykonawcy, bez uwzględnienia środków Zamawiającego udostępnianych na podstawie Prawa Opcji.
W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia warunki opisane może spełnić jeden z nich bądź łącznie wszyscy Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia. W takim przypadku sumowaniu podlegają wykazane przez każdego z nich środki pieniężne lub zdolność kredytowa.

Wykaz i krótki opis kryteriów wyboru

Wykonawca wykaże, iż posiada odpowiedni zespół zapewniający zdolność do realizacji zamówienia (dysonowanie odpowiednim potencjałem kadrowym) oraz wykaże odpowiednie doświadczenie w prowadzeniu działalności poręczeniowej (doświadczenie).
a) dysponowanie odpowiednim potencjałem kadrowym
Zamawiający uzna, że Wykonawca spełnia warunki w zakresie osób zdolnych do realizacji zamówienia jeśli wykaże, że w skład zespołu oddelegowanego do realizacji zamówienia będzie wchodzić co najmniej 4 specjalistów posiadających odpowiednie doświadczenie i wykształcenie w następujących obszarach tj.:
Osoba z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w zakresie sprawozdawczości i rozliczania produktów finansowych, finansowanych ze środków publicznych (o których mowa w ustawie o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2017 r. poz. 2077 z późn. zm.) polegające w szczególności na przygotowywaniu sprawozdań rzeczowych i finansowych dotyczących wykorzystania środków publicznych, posiadająca wykształcenie wyższe;
Osoba z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w zakresie analizy ryzyka kredytowego rozumianej jako analiza zdolności kredytowej, pożyczkowej i/lub poręczeniowej przedsiębiorstw, posiadająca wykształcenie wyższe;
Osoba z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w obszarze działań monitoringowych, kontrolnych i/lub windykacyjnych, polegającym m.in. na opracowywaniu raportów, dot. spłat poręczonych zobowiązań, gromadzeniu i analizie dokumentacji dot. wypłat jednostkowych poręczeń, przygotowywaniu dokumentacji na potrzeby prowadzonej windykacji, posiadająca wykształcenie wyższe;
Osoba z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w zakresie sprzedaży produktów finansowych dla segmentu MSP, posiadająca wykształcenie średnie lub wyższe.
W celu potwierdzenia spełnienia ww. warunku Wykonawca składa oświadczanie o dysponowaniu odpowiednim potencjałem kadrowym.
b) doświadczenie
Zamawiający uzna warunek za spełniony, jeżeli Wykonawca wykaże doświadczenie w udzielaniu kredytów, pożyczek, leasingu (z wyłączeniem leasingu zwrotnego), poręczeń wadiów przetargowych, dla przedsiębiorstw z segmentu MŚP, co oznacza, że w okresie ostatnich trzech (3) lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności gospodarczej jest krótszy – w tym okresie, liczba i wartość udzielonych przez Wykonawcę poręczeń przez kolejnych 15 miesięcy wyniosła co najmniej: 45 szt. poręczeń udzielonych dla MSP, a ich minimalna wartość wyniosła 7 500 000 PLN.
Pod pojęciem „udzielone poręczenie przez kolejnych 15 miesięcy” należy rozumieć liczbę i wartość nominalną poręczeń tj. wg. podpisanych umów z MSP, które Wykonawca zawarł w okresie kolejnych 15 miesięcy.
Dla oceny spełnienia ww. warunku Zamawiający wymaga od Wykonawcy przedstawienia wykazu udzielonych poręczeń, co najmniej w następującym zakresie:
Data udzielenia poręczenia
Nazwa MSP
Wartość udzielonego poręczenia
W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia sumowaniu podlega minimalna liczba udzielonych poręczeń dla MSP oraz minimalna wartość udzielonych we wskazanym wyżej okresie poręczeń dla MSP Wykonawców wspólnie ubiegających się o zamówienie.

Warunki realizacji zamówienia

Ogólne i szczegółowe warunki umowy, które uwzględnione będą w przyszłej umowie z wybranym w wyniku niniejszego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego Wykonawcą zamieszczone są w Istotnych Postanowieniach Umowy wraz z załącznikami - załącznik nr 4 do SIWZ.

Oświadczenia i dokumenty, jakie zobowiązani są dostarczyć wykonawcy w celu wykazania braku podstaw wykluczenia oraz potwierdzenia spełniania warunków udziału w postępowaniu
1. Wraz z ofertą, każdy wykonawca zobowiązany jest złożyć aktualne na dzień składania ofert dokumenty:
Jednolity Europejski Dokument Zamówienia (JEDZ), sporządzony zgodnie ze wzorem standardowego formularza określonego w rozporządzeniu wykonawczym Komisji Europejskiej wydanym na podstawie art. 59 ust. 2 Dyrektywy 2014/24/UE. W celu ułatwienia Wykonawcom prawidłowego uzupełnienia dokumentów JEDZ, Zamawiający załącza do niniejszego SIWZ JEDZ w wersji edytowalnej (załącznik nr 2 SIWZ).
WAŻNE: Wykonawca zobowiązany jest do złożenia dokumentu JEDZ za pośrednictwem poczty elektronicznej i podpisanego kwalifikowanym podpisem elektronicznym. JEDZ należy złożyć w ww. formie pod rygorem nieważności!
Zamawiający informuje, iż na stronie internetowej Urzędu Zamówień Publicznych znajduje się również wersja edytowalna JEDZ wraz z instrukcją wypełnienia - https://www.uzp.gov.pl/baza-wiedzy/jednolity-europejski-dokument-zamowienia.
Szczegółowe informacje dotyczące zasad i sposobu wypełniania JEDZ znajdują się w wyjaśnieniach Urzędu Zamówień Publicznych, dostępnych na jego stronie internetowej, w Repetytorium Wiedzy, w zakładce Jednolity Europejski Dokument Zamówienia.
Celem wstępnego potwierdzenia spełniania warunków udziału w postępowaniu wskazanych w Rozdziale VI SIWZ, Zamawiający żąda złożenia wraz z ofertą informacji stanowiącej wstępne potwierdzenie ich spełniania, w ramach jednolitego europejskiego dokumentu zamówienia (JEDZ), tzn. Wykonawca może ograniczyć się w tym zakresie wyłącznie do wypełnienia sekcji α (alfa) w Części IV JEDZ i nie musi wypełniać żadnej z pozostałych Sekcji w Części IV JEDZ.
Uwaga! W przypadku wspólnego ubiegania się o zamówienie przez Wykonawców, JEDZ składa każdy z Wykonawców ubiegających się o zamówienie (w odniesieniu do warunków udziału w postępowaniu oraz kryteriów wypełniony w zakresie, w jakim Wykonawca wykazuje ich spełnianie).
Wykonawca, który powołuje się na zasoby innych podmiotów, w celu wykazania braku istnienia wobec nich podstaw do wykluczenia oraz spełniania, w zakresie, w jakim powołuje się na ich zasoby, warunków udziału w postępowaniu wraz z ofertą, składa także JEDZ dotyczący każdego z tych podmiotów. Dokumenty te podpisują podmioty, których one dotyczą.
Ze względu na ograniczoną ilość znaków szczegółowe informacje dotyczące wymaganych od Wykonawców dokumentów znajdują się w SIWZ i w załącznikach do SIWZ

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawcy („Pośrednik Finansowy” lub „PF”), który świadczyć będzie zleconą przez Zamawiającego usługę pośrednictwa finansowego polegającą na udzieleniu wsparcia w postaci produktu finansowego dla MŚP. Realizacja zamówienia będzie polegała na udzieleniu przez Wykonawcę Jednostkowych Poręczeń jako zabezpieczenia spłat zobowiązań z tytułu udzielonych przez Instytucje Finansowe kredytów, pożyczek bądź leasingów przyznawanych Odbiorcom Wsparcia. Jednostkowe Poręczenia zostaną objęte Reporęczeniem przez Zamawiającego do określonej przez niego wysokości. Reporęczenim Zamawiającego objęte są Jednostkowe Poręczenia wpisane do Portfela Jednostkowych Poręczeń.

Opis zamówienia

Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawcy („Pośrednik Finansowy” lub „PF”), który świadczyć będzie zleconą przez Zamawiającego usługę pośrednictwa finansowego polegającą na udzielaniu wsparcia w postaci produktu finansowego dla MŚP. Realizacja zamówienia będzie polegała na udzielaniu przez Wykonawcę Jednostkowych Poręczeń jako zabezpieczenie spłat zobowiązań z tytułu udzielonych przez Instytucje Finansowe kredytów, pożyczek bądź leasingów przyznawanych Odbiorcom Wsparcia a także udzielanych przez Wykonawcę Jednostkowych Poręczeń wadiów przetargowych na rzecz Odbiorców Wsparcia.
Jednostkowe Poręczenia zostaną objęte Reporęczeniem przez Zamawiającego do określonej przez niego wysokości. Reporęczeniem Zamawiającego objęte są Jednostkowe Poręczenia wpisane do Portfela Jednostkowych Poręczeń. Poręczeń wadiów przetargowych Odbiorcom Wsparcia udziela Wykonawca.
Zakres usługi objętej przedmiotem zamówienia będzie obejmował w szczególności:
• analizę dokumentacji warunkującej możliwość udzielenia Jednostkowego Poręczenia, w tym kwalifikowalność Odbiorców Wsparcia,
• bieżący monitoring Umów o Poręczenia w tym postęp w spłacie zabezpieczonych Jednostkowym Poręczeniem zobowiązań Odbiorców Wsparcia (administracyjna i techniczna obsługa Umowy o Poręczenie)
• okresowe przekazywanie do Zamawiającego danych i informacji dotyczących Portfela Jednostkowych Poręczeń oraz liczby i charakterystyki Odbiorców Wsparcia,
• monitoring w tym kontrolę wykorzystania wsparcia przez Odbiorców Wsparcia
• prowadzenie działań windykacyjnych.
W zależności od wartości Jednostkowego Poręczenia oraz od Przedmiotu Poręczenia wysokość udzielonego Reporęczenia przez Zamawiającego wynosi:
W zakresie poręczeń udzielanych dla zabezpieczenia spłaty kredytów, pożyczek, leasingów:
• 80 % wartości Jednostkowego Poręczenia udzielonego w kwocie do 500 000 PLN;
• 70 % wartości Jednostkowego Poręczenia udzielonego w kwocie o wartości pow. 500 000 PLN do 900 000 PLN;
• 60 % wartości Jednostkowego Poręczenia udzielonego w kwocie o wartości pow. 900 000 PLN do 1 500 000 PLN;
W zakresie poręczeń wadiów przetargowych
• 60 % wartości Jednostkowego Poręczenia bez względu na jego wartość
Wartość udzielonych Jednostkowych Poręczeń w zakresie wadiów przetargowych nie może przekroczyć 20% całkowitej wartości Portfela Jednostkowych Poręczeń określonej wg stanu na koniec Okresu Budowy Portfela.
Uwaga! Poręczanie wadiów przetargowych nie jest obligatoryjne dla Wykonawców.
Całkowita wartość Reporęczenia Jednostkowych Poręczeń w ramach niniejszego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego wynosi 30 000 000,00 PLN bez Prawa Opcji.
Zamawiający przewiduje udzielenie zamówienia podstawowego oraz ewentualnego zamówienia w ramach Prawa Opcji, zgodnie z dyspozycją art. 34 ust. 5 Ustawy Pzp. Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100 % wysokości pierwotnego Zamówienia. Informacje dotyczące zakresu zamówienia objętego Prawem Opcji, w tym zakres, termin skorzystania z tego uprawnienia przez Zamawiającego oraz zasady, na jakich będzie się to odbywało, zostały opisane w Istotnych Postanowieniach Umowy (zał. nr 4 do SIWZ). Prawo Opcji jest uprawnieniem Zamawiającego, z którego może, ale nie musi skorzystać w ramach niniejszego zamówienia. Zamawiający nie ponosi żadnej odpowiedzialności z tytułu nieskierowania takiego żądania do Wykonawcy, a Wykonawcy z tytułu nieskorzystania z Prawa Opcji przez Zamawiającego nie przysługuje żadne roszczenie. Skorzystanie z Prawa Opcji jest zastrzeżone do wyłącznej decyzji Zamawiającego.
Łączna wartość Jednostkowych Poręczeń udzielonych jednemu Odbiorcy Wsparcia nie może przekroczyć 10%udostępnionej Wartości Reporęczenia.
Wykonawca zobowiązany jest do prowadzenia działań informacyjno-promocyjnych w formach i na zasadach określonych w załączniku nr 7 do Umowy.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia jest zawarty w: Metryka Produktu Finansowego - Reporęcznie – zał.3 do SIWZ; Istotne Postanowienia Umowy zał. nr 4 do SIWZ