Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 6 600 000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu wieluńskiego w roku 2018 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów zgodnie z Uchwałą Nr XXXVIII/238/18 Rady Powiatu w Wieluniu z dnia 19.1.2018 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego w roku 2018.
Wymagania:
1) okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2028 r.,
2) wykorzystanie kredytu – do dnia 31.12.2018 r.,
3) karencja w spłacie kredytu – brak,
4) uruchomienie kredytu od dnia podpisania umowy w dziesięciu transzach po 500 000,00 PLN i szesnastu transzach po 100 000,00 PLN. Określenie wartości wypłaty transzy kredytu oraz termin postawienia jej do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki (wzór zapotrzebowania na środki stosowanego przez wybranego Wykonawcę będzie stanowić załącznik do umowy kredytowej),
5) rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie PLN,
6) spłata kapitału w 126 ratach miesięcznych, w okresie od 1.7.2018 r. do 31.12.2028 r., płatności rat kapitałowych zgodnie z pkt 15 Istotnych postanowień umowy – załącznik nr 2 do SIWZ, który pokazuje kwotę roczną spłaty kredytu którą należy podzielić na równe raty miesięczne,
7) spłata odsetek – miesięcznie, naliczane od kwoty aktualnego zadłużenia, ostatnia spłata w dniu 31.12.2028 r., przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, zaś rok 365 dni; płatności rat odsetkowych zgodnie z pkt 19 Istotnych postanowień umowy – załącznik nr 2 do SIWZ,
8) koszty obsługi kredytu – kredyt złotówkowy ze zmienną stopą procentową, oprocentowany wg stawki WIBOR 3M z ostatnich pięciu kwotowań za miesiąc poprzedzający miesiąc naliczania odsetek i mającej zastosowanie do odsetek naliczonych począwszy od pierwszego dnia danego miesiąca, na który została ustalona plus ewentualna stała marża bankowa w umownym okresie kredytowania.
Kredyt oprocentowany jest według zmiennej stopy procentowej ustalanej w oparciu o stawkę WIBOR dla trzymiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych (WIBOR 3M). Oprocentowanie w całym okresie kredytowania stanowi sumę stawki WIBOR 3M plus stała marża banku w okresie obowiązywania umowy.
9) formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel „in blanco” kontrasygnowany przez Skarbnika Powiatu wraz z deklaracją wekslową na sumę równą wielkości udzielonego kredytu wraz z należnymi odsetkami. Zamawiający nie wyraża zgody na to, aby wystawiony weksel obejmował również prowizję i inne ewentualne koszty. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji od złożonego i rozpatrzonego wniosku kredytowego (zgodnie z pkt 3.2 ppkt 13 SIWZ),
10) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez żadnych kosztów finansowych obciążających Zamawiającego;
11) Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania kredytu w mniejszej wysokości bez konsekwencji finansowych dla Zamawiającego,
12) Zamawiający nie dopuszcza możliwości udzielenia bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym Powiatu Wieluńskiego,
13) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji od złożonego i rozpatrzonego wniosku kredytowego,
14) Zamawiający nie dopuszcza możliwości sporządzenia dla potrzeb Wykonawców danych i informacji w postaci przetworzonej wg wzorów i wytycznych wynikających z ich indywidualnego zapotrzebowania,
15) Zamawiający nie planuje przedłużenia terminu spłaty rat kredytowych. Ostateczny termin spłaty kredytu to 31.12.2028 r.