Udzielenie długoterminowego kredytu konsolidacyjnego w kwocie 15 654 869,00 PLN

Gmina Staroźreby

1.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu konsolidacyjnego w wysokości 15 654 869,00 PLN przeznaczonego na całkowitą spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w następujących bankach:
— SGB-Bank Spółka Akcyjna w Poznaniu na kwotę 10 516 000,00 PLN (wcześniejsza spłata dotyczyć będzie kwoty 9 383 500,00 PLN przypadającej do spłaty w latach 2019-2026),
— Bank Ochrony Środowiska w Warszawie na kwotę 257 346,00 PLN (wcześniejsza spłata dotyczyć będzie kwoty 79 000,00 PLN przypadającej do spłaty w 2019),
— Bank Ochrony Środowiska w Warszawie na kwotę 400 000,00 PLN (wcześniejsza spłata dotyczyć będzie kwoty 371 000,00 PLN przypadającej do spłaty w latach 2019-2022),
— Bank Ochrony Środowiska w Warszawie na kwotę 1 100 000,00 PLN (wcześniejsza spłata dotyczyć będzie kwoty 933 000,00 PLN przypadającej do spłaty w latach 2019-2022),
— SGB-Bank Spółdzielczy MAZOWSZE w Płocku na kwotę 1 675 840,00 PLN (wcześniejsza spłata dotyczyć będzie kwoty 1 420 000,00 PLN przypadającej do spłaty w latach 2019-2026),
— Bank Spółdzielczy w Staroźrebach na kwotę 2 812 529,00 PLN (wcześniejsza spłata dotyczyć będzie kwoty 2 792 529,00 PLN przypadającej do spłaty w latach 2019-2028),
— Bank Spółdzielczy w Staroźrebach na kwotę 685 840,00 PLN (wcześniejsza spłata dotyczyć będzie kwoty 675 840,00 PLN przypadającej do spłaty w latach 2019-2030).
Zakres usługi:
1.2. Kredyt uruchamiany jest jednorazowo w ciągu 6 dni od dnia zawarcia umowy ale nie później niż do 31.10.2018 r. Kredyt nie wpłynie na konto Zamawiającego. Bank udzielający kredytu dokona bezpośrednio spłat zadłużenia wobec banków na konta podane przez Zamawiającego zgodnie z zestawieniem zobowiązań wskazanych w pkt. 1.1. Numery rachunków bankowych i numery umów kredytowych, Zamawiający przekaże Wykonawcy w dniu podpisania umowy. Źródłem spłaty będą wpływy z dochodów własnych Gminy Staroźreby.
1.3. Spłata rat kapitałowych dokonywana będzie w 36 ratach w następujących terminach i kwotach:
1) 30.6.2019 – 16 869,00 PLN, 2) 30.11.2019 –50 000,00 PLN, 3) 30.6.2020 – 25 000,00 PLN,
4) 30.11.2020 – 50 000,00 PLN, 5) 30.6.2021 – 40 000,00 PLN, 6) 30.11.2021 – 50 000,00 PLN,
7) 30.6.2022 – 75 000,00 PLN, 8) 30.11.2022 – 200 000,00 PLN, 9) 30.6.2023 – 70 000,00 PLN,
10) 30.11.2023 – 200 000,00 PLN, 11) 30.6.2024 – 200 000,00 PLN, 12) 30.11.2024 – 200 000,00 PLN,
13) 30.6.2025 – 300 000,00 PLN, 14) 30.11.2025 – 400 000,00 PLN, 15) 30.6.2026 – 400 000,00 PLN,
16) 30.11.2026 – 411 000,00 PLN, 17) 30.6.2027 – 400 000,00 PLN, 18) 30.11.2027 – 400 000,00 PLN,
19) 30.6.2028 – 500 000,00 PLN, 20) 30.11.2028 – 525 000,00 PLN, 21) 30.6.2029 – 500 000,00 PLN,
22) 30.11.2029 – 575 000,00 PLN, 23) 30.6.2030 – 500 000,00 PLN, 24) 30.11.2030 – 600 000,00 PLN,
25) 30.6.2031 – 600 000,00 PLN, 26) 30.11.2031 – 650 000,00 PLN, 27) 2032.06.30 – 600 000,00 PLN,
28) 30.11.2032 – 680 000,00 PLN, 29) 30.6.2033 – 650 000,00 PLN, 30) 30.11.2033 – 700 000,00 PLN,
31) 30.6.2034 – 660 000,00 PLN, 32) 30.11.2034 – 700 000,00 PLN, 33) 30.6.2035 – 830 000,00 PLN,
34) 30.11.2035 – 1 000 000,00 PLN, 35) 30.6.2036 – 897 000,00 PLN, 36) 30.11.2036 – 1 000 000,00 PLN.
1.4. Okres kredytowania: do 30.11.2036 r.
1.6. Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach miesięcznych do dnia 20 każdego miesiąca za miesiąc poprzedni.
1.7. W przypadku, gdy wyznaczone terminy spłaty rat kredytu (lub odsetek) przypadają w dzień wolny od pracy, uregulowanie należnej spłaty nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
1.8. Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej rocznej stopie procentowej, składającej się z sumy:
— stałej w okresie kredytowania marży banku,
— zmiennej w okresie kredytowania stawki oprocentowania określonej dla jednomiesięcznych depozytów bankowych (WIBOR-1M).
1.9. Do określenia wysokości oprocentowania kredytu w okresie obowiązywania umowy każdorazowo przyjmowana będzie stawka WIBOR-1M z ostatniego dnia notowań miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym oprocentowanie będzie obowiązywać.
1.11. W celu przygotowania oferty w niniejszym postępowaniu Wykonawca powinien przyjąć wysokość stawki WIBOR-1M na dzień 27.7.2018 r.
1.12. O wysokości oprocentowania w danym miesiącu Wykonawca powiadomi Zamawiającego na piśmie w terminie 7 dni roboczych od daty ustalenia oprocentowania dla danego okresu odsetkowego. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, ilość dni w roku przystępnym 366.
1.13. Przed podpisaniem umowy Wykonawca przedłoży do akceptacji Zamawiającemu przewidywany harmonogram spłat kredytu uwzględniający wszystkie wymagania SIWZ. W przypadku obowiązku zapłaty prowizji Wykonawcy będzie ona wypłacana jednorazowo, w dniu podpisania umowy w wysokości wynikającej z umowy z Wykonawcą, po wskazaniu rachunku na jaki prowizja ma wpłynąć.
1.14. Odsetki od udzielonego kredytu ustalone na podstawie oprocentowania opisanego w pkt 2.6. oraz ewentualna prowizja od wykorzystanego kredytu stanowić będą jedyne wynagrodzenie banku z tytułu wykonania umowy kredytowej. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów i opłat związanych z przygotowaniem, udzieleniem, ubezpieczeniem oraz wszelkich innych opłat związanych z obsługą kredytu, poza określonymi w ofercie.
1.15. Wykonawca zobowiązany jest zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami po uprzednim powiadomieniu banku przez Zamawiającego w terminie 7 dni o zamiarze dokonania takiej spłaty.
1.16. Zamawiający zastrzega sobie prawo:
— niewykorzystania pełnej kwoty przyznanego kredytu,
— renegocjacji kwoty i terminów spłat kapitału.
1.17. Wykonawca nie może uzależnić kredytu od przyjęcia bankowej obsługi Zamawiającego oraz od ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego. Do obsługi kredytu może zostać otwarty rachunek techniczny – bez opłat i prowizji.
1.18. Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem In blanco wraz z deklaracją wekslową.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2018-09-07. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2018-07-27.

Kto?

• • Gmina Staroźreby

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

Gdzie?

• • Mazowiecki regionalny › Płocki