Tekst
3.1. Wykonawca zobowiązany jest do udzielenia kredytu w wysokości 5.298.115,00 PLN.
3.2. Kredyt wraz z odsetkami spłacony będzie do 31.12.2035 r.
3.3. Spłaty kredytu dokonywane będą w 204 nierównych ratach miesięcznych, płatne do ostatniego każdego miesiąca, począwszy od dnia 31.1.2019 r. Jeżeli data spłaty przypada na dzień wolny od pracy za termin spłaty uznaje się następny dzień roboczy następujący po dniu wolnym od pracy.
3.4. Spłaty odsetek dokonywane będą w ratach miesięcznych, płatne do ostatniego każdego miesiąca począwszy od miesiąca, w którym uruchomiony zostanie kredyt. Jeżeli data spłaty przypada na dzień wolny od pracy za termin spłaty uznaje się następny dzień roboczy następujący po dniu wolnym od pracy.
3.5. Zamawiający spłaci kredyt w kolejnych latach w następujących wielkościach:
rok 2018 - 0 PLN
rok 2019 - 5.000,00 PLN (11 rat x 417,00 PLN, 1 rata x 413,00 PLN),
rok 2020 - 5.000,00 PLN (11 rat x 417,00 PLN, 1 rata x 413,00 PLN),
rok 2021 - 5.000,00 PLN (11 rat x 417,00 PLN, 1 rata x 413,00 PLN),
rok 2022 - 12.000,00 PLN (12 rat x 1.000,00 PLN),
rok 2023 - 12.000,00 PLN (12 rat x 1.000,00 PLN),
rok 2024 - 12.000,00 PLN (12 rat x 1.000,00 PLN),
rok 2025 - 240.000,00 PLN (12 rat x 20.000,00 PLN),
rok 2026 - 385.200,00 PLN (12 rat x 32.100,00 PLN),
rok 2027 - 385.200,00 PLN (12 rat x 32.100,00 PLN),
rok 2028 - 445.200,00 PLN (12 rat x 37.100,00 PLN),
rok 2029 - 445.200,00 PLN (12 rat x 37.100,00 PLN),
rok 2030 - 551.451,00 PLN (11 rat x 45.954,00 PLN, 1 rata x 45.957,00 PLN),
rok 2031 - 551.451,00 PLN (11 rat x 45.954,00 PLN, 1 rata x 45.957,00 PLN),
rok 2032 - 551.451,00 PLN (11 rat x 45.954,00 PLN, 1 rata x 45.957,00 PLN),
rok 2033 - 569.848,00 PLN (11 rat x 47.488,00 PLN, 1 rata x 47.480,00 PLN),
rok 2034 - 561.057,00 PLN (11 rat x 46.755,00 PLN, 1 rata x 46.752,00 PLN),
rok 2035 - 561.057,00 PLN (11 rat x 46.755,00 PLN, 1 rata x 46.752,00 PLN)
(oznaczenie rat – pierwsze jedenaście rat do miesiąca stycznia do listopada i jedna grudniowa).
3.6. Zamawiający wymaga zastosowania karencji w spłacie odsetek, tj. do dnia 30.1.2019 roku. Termin spłaty odsetek nastąpi wraz z terminem płatności pierwszej raty kapitału tj. 31.1.2019 r. W okresie kredytowania odsetki będą naliczane w oparciu o rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366).
3.7. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Gminy Łubianka w trzech transzach. Wypłaty poszczególnych transz następować będą na podstawie wniosku Zamawiającego, w następujących kwotach i terminach:
— kwota 1.986.738,00 PLN dnia 28.9.2018 r. do godz. 10.00,
— kwota 1.866.484,00 PLN dnia 25.10.2018 r. do godz. 10.00,
— kwota 1.444.893,00 PLN dnia 29.11.2018 r. do godz. 10.00.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany terminu wpłaty poszczególnych transz, zgodnie z bieżącym zapotrzebowania finansowym. Ostateczny termin uruchomienia kredytu, nastąpi nie później niż w dniu 29 listopada 2018 roku do godz. 10.00.
3.8. Oprocentowanie kredytu zmienne, uzależnione od stawki WIBOR 1M oraz stałej marży Banku. Stawka WIBOR-u 1M z ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek i obowiązuje przez okres kolejnego miesiąca.
Odsetki naliczane są za każdy dzień wykorzystania kredytu, zgodnie ze stanem faktycznego zadłużenia.
3.9. Wykonawca zobowiązany jest do przedstawienia wielkości oprocentowania na jakie gotów jest udzielić kredytu (sposób ustalenia stopy procentowej: stopa procentowa dla danego okresu odsetkowego będzie ustalana w oparciu o stawkę WIBOR 1M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca powiększoną o stałą marżę banku) oraz przedstawi plan spłaty kredytu wraz z odsetkami za okres 28.9.2018 r.– 31.12.2035 r. (dokonana symulacja spłaty kredytu, musi uwzględniać terminy wypłat poszczególnych transz wskazanych w pkt 3.7 oraz terminy spłat kredytu i odsetek wskazane w pkt 3.5 i pkt 3.6 z uwzględnieniem karencji w spłacie kapitału i odsetek). Ciąg dalszy opisu w SIWZ.