Opis zamówienia
1. Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości do 13 000 000 PLN, z terminem spłaty do 31.12.2026 r. Kredyt przeznaczony będzie na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu roku 2018.
2. Uruchomienie kredytu do 31.12.2018 r. jednorazowo lub w transzach, w terminie nie dłuższym niż 5 dni od wystąpienia z wnioskiem. Uruchomienie kredytu bądź transzy kredytu oznacza dzień wpływu środków na rachunek zamawiającego.
3. Spłata kredytu następować będzie w każdym kolejnym roku w równych ratach, w okresach miesięcznych /ostatnia rata wyrównawcza/ w ostatnim dniu miesiąca, począwszy od 31.1.2019 r. do 31.12.2026 r. W poszczególnych latach spłacane będą kwoty:
Rok 2019 600 000 PLN (12 rat po 50 000 PLN),
Rok 2020 600 000 PLN (12 rat po 50 000 PLN),
Rok 2021 720 000 PLN (12 rat po 60 000 PLN),
Rok 2022 1 800 000 PLN (12 rat po 150 000 PLN),
Rok 2023 2 320 080 PLN (12 rat po 193 340 PLN),
Rok 2024 2 320 080 PLN (12 rat po 193 340 PLN),
Rok 2025 2 320 080 PLN (12 rat po 193 340 PLN),
Rok 2026 2 319 760 PLN (11 rat po 193 340 PLN, 1 – ostatnia rata 193 020 PLN).
W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, spłata następować będzie w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Należy jednak uwzględnić iż jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty np. w ostatnim dniu roboczym miesiąca, bez konieczności wcześniejszego powiadamiania banku.
4. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 10 dnia następnego miesiąca za jaki odsetki są naliczane, za wyjątkiem miesiąca grudnia, począwszy od dnia uruchomienia pierwszej transzy kredytu. Odsetki za miesiąc grudzień każdego roku płatne będą do końca grudnia. Bank zobowiązany będzie do wyliczania odsetek i przesyłania obciążenia dla Zamawiającego najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności odsetek. Obciążenie odsetkami za miesiąc grudzień przesłane będzie najpóźniej do ostatniego dnia grudnia.
5. Oprocentowanie kredytu obliczane będzie w oparciu o zmienną stawkę Wibor 1M, obliczoną jako średnia arytmetyczna z ostatnich 5 dni notowań stawek Wibor miesiąca poprzedzającego, na każdy następny miesiąc - okres obrachunkowy. Obliczona stawka oprocentowania zaokrąglana będzie do dwóch miejsc po przecinku.
6. Do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych.
7. Kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez bank i zaakceptowanej przez zamawiającego.
8. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel „in blanco”.
9. Nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek.
10. Zastrzega się ujęcie w umowie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bądź rezygnacji z całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających z tych tytułów.
11. W przypadku wcześniejszej spłaty poszczególnych rat bądź całości kredytu, odsetki naliczane będą tylko za okres do terminu spłaty.
12. Jedynym kosztem kredytu będzie oprocentowanie, nie przewiduje się prowizji ani żadnych innych kosztów.
13. Ocenie podlegać będzie marża banku.
Informujemy, iż na stronie internetowej Urzędu Miejskiego w Kwidzynie (
www.bip.kwidzyn.pl) znajdują się następujące materiały pomocnicze do przygotowania oferty:
1. Budżet Miasta Kwidzyna - zakładka Prawo/ Budżet Miasta i Mienie Komunalne: uchwały Rady Miejskiej, zarządzenia Burmistrza Miasta w sprawie Budżetu, opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej oraz informacja o stanie mienia komunalnego,
2. Wieloletnia Prognoza Finansowa -zakładka Uchwały Rady Miejskiej- ostatnia Uchwała Rady Miejskiej nr XLII/292/18 z dnia 24.5.2018 r. w sprawie zmiany uchwały w sprawie przyjęcia wieloletniej prognozy finansowej miasta Kwidzyna
3. Statut Miasta- zakładka Prawo
4. Sprawozdania finansowe- zakładka Prawo/ Sprawozdania/ Protokoły/ Sprawozdania budżetowe i finansowe
5. Inne Uchwały Rady Miejskiej, Zarządzenia Burmistrza Miasta Kwidzyna