Opis zamówienia
1. Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w walucie polskiej w łącznej
wysokości 15.218.962,00 PLN (słownie: piętnaście milionów dwieście osiemnaście tysięcy
dziewięćset sześćdziesiąt dwa złote 00/100). Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na
sfinansowanie w 2018 roku planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych
pożyczek i kredytów Gminy Miasta Łowicz.
1) Kredyt będzie udzielony na rachunek organu Miasta Łowicza w trzech transzach:
— I transza – 5.000.000,00 PLN uruchomienie 2.11.2018 roku,
— II transza – 5.000.000,00 PLN uruchomienie 3.12.2018 roku,
— III transza - 5.218.962,00 PLN uruchomienie 20.12.2018 roku.
2) Okres kredytowania (wymagany) 31.12.2024 r, spłata odsetek 10.1.2025 rok.
3) Spłata kredytu będzie następowała miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca w
następujących latach i wysokościach:
— w 2019 roku:12 rat po 211.375,00 PLN; łącznie - 2.536.500,00 PLN,
— w 2020 roku: 12 rat po 211.375,00 PLN; łącznie - 2.536.500,00 PLN,
— w 2021 roku: 12 rat po 211.375,00 PLN; łącznie - 2.536.500,00 PLN,
— w 2022 roku:12 rat po 211.375,00 PLN; łącznie - 2.536.500,00 PLN,
— w 2023 roku: 12 rat po 211.375,00 PLN; łącznie - 2.536.500,00 PLN,
— w 2024 roku: 11 rat po 211.372,00 PLN; łącznie - 2.325.092,00 PLN.
1 rata 211.370,00 PLN; łącznie - 211.370,00 PLN.
4) Oprocentowanie kredytu dla każdego okresu odsetkowego będzie równe sumie stawki
odniesienia obliczonej na podstawie średniej arytmetycznej tj. WIBOR-u dla
depozytów jednomiesięcznych ze wszystkich dni miesiąca, którego dotyczy,
zaokrąglonej do dwóch miejsc po przecinku oraz marży Banku. Do wyliczenia stawki
odniesienia bierze się sumę WIBOR dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich dni,
w których są one kwotowane w ciągu danego miesiąca dzieloną przez liczbę dni w
których są one kwotowane. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od aktualnego
rzeczywistego zadłużenia.
5) Wszelkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich.
6) Prowizja za udzielenie kredytu wynosi ......%.
7) Nie będą pobierane:
a) opłaty i prowizje bankowe od salda niewykorzystanej części kredytu oraz od
operacji związanych z wcześniejszą spłatą kredytu,
b) odsetki od części kredytu spłaconego w terminie wcześniejszym niż zawarty w
umowie za okres od daty dokonania wcześniejszej spłaty.
8) Odsetki za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania
będą płatne w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca następującego
po miesiącu, którego dotyczą. Odsetki dla całego okresu kredytowania będą liczone
metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i
rzeczywistej liczbie dni w roku tj. 365 lub 366. Pierwsza spłata nastąpi za miesiąc,
w którym zostanie uruchomiona I transza kredytu.
9) O należnej kwocie odsetek bank poinformuje Kredytobiorcę na piśmie, nie później niż
5 dni przed terminem płatności odsetek. Informację o należnej kwocie odsetek
przekazaną Kredytobiorcy faxem lub na adres poczty elektronicznej (email) uznaje się
za doręczoną do Kredytobiorcy w formie pisemnej.
10) Karencja w spłacie kredytu obejmuje okres do 31.1.2019 r.
11) Kredyt nie musi być wykorzystany w całości, z tego tytułu Zamawiający nie ponosi
żadnych opłat.
12) Bank kredytujący dopuszcza możliwość spłaty kredytu w terminie wcześniejszym
niż określony umową.