Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego złotowego dla Powiatu Tomaszowskiego do wysokości 11 700 000,00 PLN (słownie: jedenaście milionów siedemset tysięcy złotych) z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. Szczegółowe warunki zamówienia:
1)-2) Ustala się okres karencji w spłacie kapitału i odsetek do dnia 30.3.2019 r.
3) Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych w wysokościach i terminach określonych według harmonogramu spłaty
4) Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych kosztów z tytułu:
a) uruchomienia niepełnej kwoty kredytu,
b) wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu.
W takich przypadkach Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji.
5) W przypadku uruchomienia niepełnej kwoty kredytu, wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, Wykonawca i Zamawiający ustalą nowy harmonogram spłat zgodnie z wnioskiem Zamawiającego w formie aneksu do umowy, bez pobierania dodatkowych opłat i w tym zakresie Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany umowy kredytowej;
6) Termin, liczba oraz wysokość transz uruchomienia kredytu będzie ustalona przez Zamawiającego według jego bieżących potrzeb;
7) Wykonawca zobowiązuje się do wypłaty kredytu/ transzy kredytu w terminie nie dłuższym niż 2 dni robocze od daty złożenia wniosku o uruchomienie kredytu przez Zamawiającego;
8) Zamawiający ustala ostateczny termin uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2018 r.;
9) Wypłata kredytu nastąpi na rachunek Zamawiającego prowadzony w banku wybranym do obsługi bankowej budżetu powiatu;
10) Odsetki spłacane będą tylko od kwoty faktycznie uruchomionego (wypłaconego) kredytu;
11) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna;
12) Oprocentowanie kredytu ustalane będzie kwartalnie na podstawie zmiennej stawki WIBOR 3M – notowanej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres za jaki naliczane są odsetki, powiększonej o stałą marżę w wysokości wynikającej z oferty.
Do obliczeń kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni roku.
13) O wysokości odsetek do spłaty od zaciągniętego kredytu Wykonawca poinformuje Zamawiającego na piśmie z wyszczególnieniem zmiennej stawki WIBOR 3M do 5 dnia następnego miesiąca po kwartale, za który odsetki zostały naliczone;
14) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w poszczególnych miesiącach, a rok równy 365 dni;
15) Odsetki naliczane są od wykorzystanej kwoty kredytu począwszy od dnia wypłaty kredytu/transzy kredytu do dnia poprzedzającego jego faktyczną spłatę (spłatę raty) włącznie;
16) Odsetki płatne kwartalnie do 10 dnia następnego miesiąca po kwartale, za który odsetki zostały naliczone. Spłata ostatniej raty odsetkowej nastąpi w terminie całkowitej spłaty kredytu;
17) Za datę spłaty odsetek oraz rat kapitału uznaje się dzień obciążenia rachunku Zamawiającego prowadzonego w banku wybranym do obsługi bankowej budżetu powiatu;
18) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu/odsetek od kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo nie będącym dniem roboczym dla Zamawiającego, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty;
19) Koszty wynikające z obsługi kredytu Zamawiający pokrywa tylko do wysokości odsetek od uruchomionego kredytu. Wszystkie pozostałe czynności wykonywane przy obsłudze kredytu przez Wykonawcę, w tym m.in. uruchomienie i postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego, otwarcie i prowadzenie rachunku bankowego kredytu, przelanie środków pieniężnych z tytułu kredytu/transzy kredytu, wystawianie opinii bankowych i zaświadczeń dotyczących realizacji przez Zamawiającego zobowiązań z tytułu kredytu są bezpłatne dla Zamawiającego;
20) Zabezpieczeniem kredytu będzie wyłącznie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową;
21) Skarbnik Powiatu złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej.