Opis zamówienia
2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
1) Uruchomienie kredytu w wysokości: 7.391.546,00 PLN (słownie: siedem milionów trzysta dziewięćdziesiąt jeden tysięcy pięćset czterdzieści sześć złotych 00/100) - bezgotówkowe, realizowane każdorazowo na zlecenie płatnicze kredytobiorcy na wskazany przez niego rachunek bankowy;
2) Okres kredytowania ustala się z miesięcznym okresem spłaty kapitału w ratach od 1.1.2021 r. do 31.12.2037 r., przy czym termin spłaty I raty przypada na dzień 31.1.2021 r.
3) Spłata odsetek odbywać się będzie w ratach miesięcznych na ostatni dzień każdego miesiąca, a jeżeli ten dzień przypadnie na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy lub na sobotę, następnego dnia, który nie jest dniem wolnym od pracy ani sobotą począwszy od pierwszej wypłaty kredytu, liczonych od kapitału pomniejszonego o spłacone raty, oparte na złotowym depozycie międzybankowym WIBOR 1M;
4) Dla celów wyliczenia ceny i porównania ofert należy przyjąć następujące założenia:
a) WIBOR 1 m w wysokości 1,64 p.p.
b) spłata kredytu od 1.1.2021 roku w ratach miesięcznych,
c) miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/366,
d) spłata rat kapitałowych następować będzie w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego, a jeżeli ten dzień przypadnie na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy lub na sobotę, następnego dnia, który nie jest dniem wolnym od pracy ani sobotą,
e) spłata rat kapitałowych dokonywana będzie od 31.1.2021 r. do 31.12.2037 r.,
f) spłata rat odsetkowych następować będzie w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego,
g) spłata odsetek odbywać się będzie w ratach miesięcznych na ostatni dzień każdego miesiąca począwszy od pierwszej wypłaty kredytu, liczonych od kapitału pomniejszonego o spłacone raty, oparte na złotowym depozycie międzybankowym WIBOR 1M,
h) spłata kredytu następować będzie w 204 ratach miesięcznych, tj. w 203 równych ratach w wysokości: 36.233,00 PLN - każda, za wyjątkiem pierwszej wyrównującej raty w wysokości: 36.247,00 PLN.
5) Zamawiający nie dopuszcza żadnej prowizji przed udzieleniem kredytu i w okresie kredytowania poza prowizją przygotowawczą, która nie może być wyższa niż 0,5 % wartości wykorzystanego kredytu pobieranej każdorazowo od kwoty uruchomionej transzy;
6) Wykonawca nie będzie pobierał od Zamawiającego żadnych opłat, prowizji i kar z tytułu przedterminowej spłaty części albo całości kredytu;
7) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami, niż prowizja przygotowawcza oraz oprocentowanie liczone wg stawki WIBOR 1M powiększonej o marżę banku,
A w szczególności w sytuacji gdy kredyt spłacony zostanie wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej;
8) Wykonawca ma obowiązek podania wszelkich opłat, prowizji;
9) W celu zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, Zamawiający dołączy do SIWZ następujące informacje:
a) opinię RIO w sprawie wyrażenia opinii o przedłożonym sprawozdaniu
Z wykonania budżetu Powiatu Szamotulskiego za rok 2015, 2016 i 2017,
b) opinia RIO o prawidłowości planowanej kwoty długu Powiatu Szamotulskiego,
c) opinia RIO o możliwości sfinansowania deficytu Powiatu Szamotulskiego,
d) sprawozdania Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N, Rb-27S, Rb-28S za rok 2015, 2016 i 2017 oraz na dzień 30.6.2018 r.,
e) opinię RIO w sprawie projektu budżetu na 2018 r.,
f) Budżet Powiatu uchwalony na rok 2018,
g) Wieloletnią Prognozę Finansową na lata 2018-2037,
h) opinię RIO w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2018-2037,
i) Uchwałę Rady Powiatu Szamotulskiego w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego,
j) zaświadczenie o niezaleganiu z podatkami,
k) zaświadczenie o niezaleganiu w opłacaniu składek ZUS,
l) Uchwała Rady Powiatu Szamotulskiego o powołaniu Starosty Powiatu Szamotulskiego.