Opis zamówienia
3. Spłata kredytu nastąpi w latach 2019–2026 z dochodów budżetu Powiatu Limanowskiego zgodnie z harmonogramem spłat:
2019 r. – 350 000,00 PLN
2020 r. – 150 000,00 PLN
2021 r. – 100 000,00 PLN
2022 r. – 4 000 000,00 PLN
2023 r. – 1 000 000,00 PLN
2024 r. – 900 000,00 PLN
2025 r. – 1 750 000,00 PLN
2026 r. – 1 750 000,00 PLN
4. Okres spłaty kapitału od 29.3.2019 r. do 31.12.2026 r. w każdym roku kwartalnie do ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał z możliwością wcześniejszej spłaty w każdym momencie (nie tylko ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał), w kwocie określonej w harmonogramie spłat dostosowanym do wieloletniej prognozy finansowej. Do określenia wysokości kwartalnych rat kapitałowych należy przyjąć zasadę równych rat w odniesieniu do zaplanowanych rocznych limitów spłaty kapitału.
5. Spłata odsetek w każdym roku kwartalnie do ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał, liczonych w okresach miesięcznych, począwszy od roku 2018. Zamawiający będzie powiadamiany przez Wykonawcę pisemnie – faksem lub drogą elektroniczną o wysokości raty kapitałowej i odsetek przypadających do spłaty na co najmniej 5 dni przed upływem terminu ich zapłaty.
6. W przypadku dokonania nadpłaty odsetek Wykonawca nie dokona ich zaliczenia na poczet kapitału.
7. Dla celów kredytu Wykonawca otworzy dla Zamawiającego rachunek na który Zamawiający dokonuje spłat rat kredytu.
8. Zamawiający działając zgodnie z art. 264 ust. 5 ustawy o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2017 r., poz. 2077 z późn. zm.) zastrzega, że nie udzieli Wykonawcy żadnych pełnomocnictw do dysponowania rachunkami bankowymi Zamawiającego.
9. Waluta kredytu: złoty polski (PLN).
10. Naliczanie odsetek: tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia.
11. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
12. Źródło pokrycia spłaty: dochody budżetu powiatu.
13. Kredyt oprocentowany w skali roku według zmiennej stopy procentowej ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku. Stopa bazowa – zmienna stawka WIBOR 3M (stawka WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek. W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 3M obowiązuje stawka WIBOR 3M z dnia, w którym było prowadzone ostatnie notowanie stawki WIBOR 3M).
14. Do obliczenia kwoty odsetek należy przyjąć rzeczywistą (kalendarzową) ilość dni w miesiącu i w poszczególnych latach.
15. Za udzielenie i obsługę kredytu Zamawiający będzie ponosił wyłącznie koszty określone w ofercie.
16. Zamawiający zastrzega:
a) możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, w części lub w całości, w każdym momencie, bez naliczania dodatkowych opłat z tego tytułu,
b) możliwość zmiany ilości, wielkości i terminu wykorzystania transz kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu,
c) możliwość wykorzystania jedynie części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów,
d) możliwość wydłużenia okresu spłaty kredytu (w trakcie okresu spłaty oraz poza rok 2026) bez naliczania dodatkowych opłat, na warunkach określonych w pkt 21 SIWZ,
e) by prowadzenie rachunków dodatkowych do obsługi kredytu odbywało się bez opłat i prowizji, a w przypadku dokonania nadpłaty odsetek Wykonawca nie dokonał ich zaliczenia na poczet kapitału.
17. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach, a także nie były prowadzone w stosunku do Zamawiającego żadne czynności windykacyjne dotyczące zadłużeń w bankach. Na rachunkach Zamawiającego nie ciążą żadne zajęcia egzekucyjne, a także w ciągu ostatnich 2 lat nie był prowadzony u Zamawiającego program naprawczy w rozumieniu ustawy z dnia 27.8.2009 r. o finansach publicznych.